De Board of Governors of the Federal Reserve System kondigde op donderdag 27 augustus 2026 aan een handhavingsmaatregel te hebben uitgevoerd tegen een voormalig werknemer van Banco Popular de Puerto Rico, gevestigd in San Juan, Puerto Rico.

Het gaat om een verbodsbeschikking met instemming tegen Gadiel Rosario-Alvarado, een voormalig werknemer van Banco Popular de Puerto Rico. Volgens de aankondiging van de Board, vrijgegeven om 11.00 uur EDT, heeft de beschikking betrekking op het verduisteren van klantgelden. De aanduiding 'met instemming' houdt in dat de betrokkene akkoord ging met het uitvaardigen van de beschikking, waardoor de kwestie werd afgehandeld zonder betwiste administratieve procedure.

Verbodsbeschikkingen behoren tot de standaardinstrumenten voor toezicht en handhaving van de Federal Reserve. Op grond van een dergelijke beschikking wordt een persoon uitgesloten van enige deelname aan de aangelegenheden van een federaal verzekerde depositoinstelling of houdstermaatschappij, waardoor deze in de praktijk uit de banksector wordt verwijderd; de verboden blijven doorgaans van kracht tenzij de Board ze formeel wijzigt of beëindigt. De Federal Reserve is bevoegd handhavingsmaatregelen te nemen tegen verzekerde depositoinstellingen, hun houdstermaatschappijen en gelieerde partijen, waaronder huidige en voormalige met de instelling verbonden partijen, wegens schending van wet- of regelgeving, onveilige of ongezonde praktijken en schending van zorgplichten. Verbodsbeschikkingen van deze soort worden doorgaans uitgevaardigd op grond van artikel 8(b)(3) van de Federal Deposit Insurance Act, de federale wetgeving die het handhavingsbeleid voor banken regelt. Maatregelen in verband met verduistering van klantgelden vormen een terugkerende categorie in het handhavingsdossier van de Federal Reserve, dat instellingen en personen in heel het land omvat.

Banco Popular de Puerto Rico is de belangrijkste bankdochtermaatschappij van Popular, Inc. en een van de grootste financiële instellingen die in Puerto Rico actief zijn. Popular, Inc. (Nasdaq: BPOP) voert haar oorsprong in het Puerto Ricaanse bankwezen terug tot 1893. De aankondiging van donderdag betrof het handelen van de betrokkene; een bijbehorende maatregel tegen de instelling was niet opgenomen in het persbericht.

De Board vermeldde dat naar aanvullende handhavingsmaatregelen hier kan worden gezocht. De volledige beschikking is beschikbaar als PDF-bijlage.

Voor mediavragen verwees de Board naar haar persvoorlichting via 202-452-2955.

Bron: persbericht van de Federal Reserve Board, 27 augustus 2026