De Britse Financial Conduct Authority (FCA), HM Revenue & Customs (HMRC) en de Metropolitan Police hebben een gezamenlijke actie uitgevoerd tegen drie Londense panden die verdacht worden van het hosten van illegale peer-to-peer- (P2P) cryptohandel, waarmee de aanpak van niet-geregistreerde cryptobedrijven die buiten het Britse anti-witwasregime opereren wordt voortgezet.

De actie van 10 september leidde tot het uitreiken van stopzettingsbrieven op alle drie de panden, waarin de handelaars werden verzocht hun vermoedelijk illegale cryptoactiviteiten te staken. De FCA kondigde de actie op 17 september aan in een officiële persmededeling.

Er zijn geen geregistreerde P2P-cryptobedrijven actief in het Verenigd Koninkrijk

Bedrijven die in het Verenigd Koninkrijk direct met klanten crypto kopen en verkopen, moeten de juiste registratie verkrijgen wanneer de activiteit commercieel wordt uitgevoerd. Volgens de FCA zijn er momenteel geen geregistreerde peer-to-peer-cryptobedrijven actief in het land — wat betekent dat alle commerciële P2P-handel die in het Verenigd Koninkrijk wordt waargenomen, per definitie buiten het toezicht op het gebied van anti-witwasregelgeving van de FCA valt.

Commerciële P2P-aanbieders vallen onder de Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, die controles voorschrijven om illegale geldstromen op te sporen en te voorkomen. Persoonlijke peer-to-peer-transacties tussen particulierenisen daarentegen geen FCA-registratie.

Steve Smart, uitvoerend directeur handhaving en markttoezicht bij de FCA, waarschuwde dat iedereen die een niet-geregistreerd P2P-cryptobedrijf runt ervan uit moet gaan dat "wij hen in de gaten houden".

De Metropolitan Police merkte op dat de snelheid waarmee crypto over jurisdicties heen kan bewegen het onderzoek naar financiële criminaliteit blijft bemoeilijken, waardoor wetshandhavingsinstanties hun onderzoek en doorbrekingsmogelijkheden moeten uitbreiden.

Inval in april ondersteunt nu strafrechtelijke onderzoeken

De meest recente actie volgt op een inval in april bij acht Londense panden, uitgevoerd door de FCA, HMRC en de South West Regional Organised Crime Unit. De autoriteiten reikten op alle acht locaties stopzettingbrieven uit en verzamelden bewijsmateriaal dat nu strafrechtelijke onderzoeken en andere handhavingsmaatregelen ondersteunt. Samen vormen de twee acties de tweede ronde van pandbezoeken in Londen dit jaar binnen dezelfde handhavingsactie.

De FCA heeft ook illegale crypto-ATM's opgejaagd en eerder arrestaties ondersteund die verband hielden met een vermoedelijk niet-geregistreerde cryptoexchange.

HMRC heeft zijn controle vanuit een andere richting geïntensiveerd en stuurde 81.172 crypto-nalevingswaarschuwingen tijdens het boekjaar 2025-26, nu het Verenigd Koninkrijk de rapportage en handhaving rond transacties in digitale activa opvoerde.

Bredere Britse cryptoregels treden in werking in oktober 2027

De handhavingsactie valt samen met de voorbereidingen van Groot-Brittannië om haar beperktere crypto-kader te vervangen door een breder autorisatieregime dat exchanges, custodians, staking-aanbieders, intermediairs en kwalificerende stablecoin-bedrijven omvat. De FCA voltooide in juni haar bredere cryptoregelboek, met vereisten over bewaardienst, marktmisbruik, openbaarmakingen, operationele controles en prudentiële normen.

Bedrijven kunnen vanaf 30 september 2026 een autorisatie aanvragen, met een aanvraagperiode die open blijft tot 28 februari 2027 — de route naar het nieuwe kader voor bedrijven in deze categorieën. Het nieuwe regelgevingsregime treedt in werking op 25 oktober 2027, terwijl de registratievereisten voor anti-witwasregelgeving en de vereisten voor financiële promotie tot die tijd onder het bestaande kader van toepassing blijven, waardoor niet-geregistreerde activiteit tijdens de hele overgang onder de huidige regels valt.