Negen op de tien consumenten (91%) die deelnamen aan een nieuw onderzoek naar betalingsfraude onder 1.000 Canadese volwassenen, uitgevoerd door het wereldwijde adviesbureau voor management en technologie Capco, een bedrijf van Wipro, vrezen dat hun online gegevens kunnen worden gebruikt om imitatie eenvoudiger te maken of antwoorden op beveiligingsvragen te onthullen.

Diefstal van betaalkaart- of kaartgegevens (45%), identiteitsdiefstal (45%) en accountovername (41%) zijn de fraudetypes waarover respondenten zich het meest zorgen maken, zo blijkt uit het onderzoek. Meer dan een derde (36%) van de respondenten zei dat zij de afgelopen twee jaar het doelwit waren van een poging tot betalingsfraude. Van die respondenten merkte 37% een aankoop op die zij niet zelf deden, 32% zag een phishingpoging en 20% kreeg te maken met een poging tot diefstal van kaart- of kaartgegevens. Ter bredere context: het Canadian Anti-Fraud Centre, dat fraudemeldingen van consumenten en bedrijven in het hele land bundelt, heeft de afgelopen jaren elk jaar honderden miljoenen dollars aan gemelde verliezen van slachtoffers geregistreerd.

Meer dan driekwart (78%) van de respondenten zei bezorgd te zijn over de impact van deepfake-technologie op spraakbiometrie en gezichtsherkenning, authenticatiemethoden die financiële instellingen al gebruiken voor verificatie via callcenters en inlogprocessen in mobiele apps. Binnen die groep zei 27% dat deze authenticatiemethoden “niet volledig veilig” zijn, 6% vond ze al “onveilig” en 45% vreesde dat ze “in de toekomst bedreigd” zullen worden.

Meer dan de helft van de respondenten (52%) zei dat hun financiële instelling hen geen informatie of begeleiding had verstrekt, of dat zij zich dit niet meer konden herinneren, over de deepfake-dreiging en hoe het risico te verkleinen. Dat aandeel loopt op tot 60% onder respondenten van 55 tot 65 jaar, tegenover 48% onder 25- tot 35-jarigen.

Desondanks blijft de meeste respondenten enigszins vertrouwen (52%) of veel vertrouwen (33%) houden dat hun primaire financiële instelling hen zal beschermen tegen betalingsfraude. Volgens Capco tonen de bevindingen aan dat de betalingssector de kans heeft om fraudeverdediging voor het AI-tijdperk te versterken en het vertrouwen te behouden nu zij zich voorbereidt op een omgeving met realtime betalingen.

De resultaten staan in Capco’s nieuwe Canada Payment Fraud-rapport, dat verschijnt terwijl Canada zich voorbereidt op de introductie van de Real-Time Rail (RTR), waarmee directe betalingen van rekening naar rekening mogelijk worden, en terwijl fraudeurs steeds vaker geavanceerde technologieën — waaronder AI — inzetten om de schaal en verfijning van betalingsfraude te vergroten. Het rapport verkent ook trends in vijf belangrijke fraudetypen en biedt aanbevolen routes voor financiële instellingen om opkomende bedreigingen tegen te gaan. Daaronder vallen nieuwe vormen van meerlaagse verdediging, betere coördinatie tussen interne teams, informatie-uitwisseling, analyse van detectiehiaten en AI-gestuurde realtime detectietools.

Gaelan Woolham, Partner en Canada Head of Financial Crime, Risk, Regulation & Finance bij Capco, zei: “Payment fraud has become increasingly globalized, industrialized and technology-enabled, making it one of the most significant challenges facing Canadian consumers and the country’s payments ecosystem. As Canada prepares for the launch of the RTR, fraud prevention will remain a top strategic priority across the industry. To stay ahead of evolving fraud tactics, organizations must be clear on emerging threats, customer concerns, experiences and expectations – and be ready to leverage advanced technologies, enterprise data and AI capabilities to prevent and respond to fraud in real time.”

Andere belangrijke bevindingen uit Capco’s Canada Payment Fraud-onderzoek zijn onder meer:

Security (60%) and advanced fraud protection (46%) are the most frequently cited ‘important factors’ [four selections permitted] when respondents are choosing a financial institution offering payment services. Other considerations include:

Customer service quality and responsiveness (39%)

Transaction speed and reliability (36%)

Accessibility, e.g. 24/7 support (36%)

Brand reputation (31%)

Ease of user experience/convenience (29%).

Naast diefstal van betaalkaart- of kaartgegevens, identiteitsdiefstal en accountovername zijn andere fraudetypen waar Canadese consumenten zich zorgen over maken:

Purchase they did not make (38%)

Phishing (27%)

Transfer payments they did not make (24%)

Impersonation or social engineering (17%).

Als het gaat om het vinden van een balans tussen veiligheid en gemak, zegt het grootste percentage respondenten (40%) dat veiligheid hun absolute prioriteit heeft.

31% zegt dat zij veiligheid vooropstellen, maar ook een behoorlijke mate van gemak willen.

26% wil veiligheid en gemak in evenwicht brengen.

4% zet gemak op de eerste plaats.

33% vindt complexe wachtwoorden frustrerend of onhandig om te gebruiken en 27% zegt hetzelfde over het ontvangen van beveiligingscodes, bijvoorbeeld voor multi-factor authentication.

23% vindt challenge/security questions frustrerend of onhandig.

17% vindt meldingen via mobiel/e-mail over accountactiviteit frustrerend of onhandig.

Harley Wonder, Managing Principal, Canada Financial Crime, Risk, Regulation & Finance bij Capco, zei: “The latest AI technologies are already showing their value when it comes to improving detection rates, identifying risk signals across operational, functional and data silos, and enabling accelerated, near real-time prevention. In addition to deploying AI, institutions should reappraise all components of their fraud prevention strategy from customer onboarding and education to collections and disputes. Customer education, for example, must become more actionable and be brought closer to the potentially insecure activity using mechanisms such as just-in-time messaging.”

Catch more Fintech Insights : Global FinTech Innovations Are Transforming Banking into Continuous Financial Guidance

[To share your insights with us, please write to psen@itechseries.com ]

The post Canadian Consumers Identify Online Data Security, Impersonation, Card & Identity Theft As Key Payment Fraud Concerns, Capco Survey Finds appeared first on GlobalFinTechSeries .