Kunstmatige intelligentie wordt in toenemende mate verweven in de bedrijfsvoering van vermogensbeheer, maar nieuw onderzoek van Clearwater Analytics (NYSE: CWAN) toont aan dat bedrijven in de sector zich grote zorgen maken over de risico's die de technologie met zich meebrengt — variërend van databeheer en regelgevingsnaleving tot operationele integriteit en daaraan voorbijgaande zaken. De bevindingen komen op een moment waarop generatieve AI-tools in de financiële dienstverlening verschuiven van experimentele proefprojecten naar productie-implementatie, wat de druk op bedrijven vergroot om enthousiasme te vertalen in gecontroleerde, controleerbare werkprocessen.

De studie "Gen AI and Data Divide" van Clearwater ondervroeg verzekeringsvermogensbeheerders, hedgefondsen, specialisten in private markten en algemene vermogensbeheerders. De bevindingen wijzen erop dat AI, hoewel het duidelijke efficiëntiewinsten en kansen voor alphageneratie biedt, ook nieuwe kwetsbaarheden creëert die bedrijven actief moeten beheren — met name nu toezichthouders wereldwijd hun focus aanscherpen op hoe financiële instellingen geautomatiseerde systemen inzetten.

Kloof Tussen Adoptie en Paraatheid

De meest opvallende bevinding betreft de discrepantie tussen AI-adoptie en organisatorische paraatheid. Bijna twee derde (62%) van de vermogensbeheerders is bezorgd dat zij de vaardigheden en ervaring missen die nodig zijn om AI effectief te gebruiken, waarbij 43% zichzelf als zeer bezorgd omschrijft.

Meer dan de helft (52%) maakt zich afzonderlijk zorgen dat interne cultuur en weerstand tegen verandering adoptie en paraatheid zullen vertragen. De bevindingen suggereren dat voor veel bedrijven de grootste belemmering om het potentieel van AI te benutten niet de technologie zelf is, maar eerder de organisatiecultuur die eromheen bestaat.

Vertrouwen, Governance en Betrouwbaarheid

In de kern van de AI-zorgen van bedrijven ligt een fundamentele vraag over vertrouwen — of zij kunnen vertrouwen op wat de technologie produceert. Twee derde (67%) van de vermogensbeheerders is bezorgd over risico's op het gebied van databeheer, betrouwbaarheid en integriteit, terwijl 64% zich zorgen maakt over operationele risico's.

Gezien het groeiende aantal vermogensbeheerders dat AI inzet ter ondersteuning van investeringsbeslissingen, zegt 64% van de onderzoekdeelnemers zich zorgen te maken over transparantie, verklaarbaarheid en vertekening van modellen en algoritmen. Daarnaast is 62% bezorgd over hallucinaties — gevallen waarin AI geloofwaardig klinkende maar onjuiste informatie genereert en deze als feit presenteert. Deze zorgen zijn bijzonder pregnant in een branche die aan fiduciaire verplichtingen gebonden is, waar onbetrouwbare output klantresultaten kan beïnvloeden en openbaaringsplichten kan triggeren.

Zorgen op het Gebied van Regulering, Financiën en Kosten

Meer dan de helft (55%) van de mondiale vermogensbeheerders zegt bezorgd te zijn over de regelgevingsrisico's die gepaard gaan met AI, waarbij 30% zichzelf als zeer bezorgd aanduidt. Een vergelijkbaar aandeel (58%) maakt zich zorgen over financiële risico's die voortvloeien uit AI, waaronder het beheer van krediet-, markt- en frauderisico's. Implementatiekosten zijn eveneens een aanzienlijke zorg, genoemd door 64% van de respondenten.

De regelgevingszorg weerspiegelt een veranderend nalevingslandschap. De U.S. Securities and Exchange Commission heeft regels voorgesteld die betrekking hebben op belangenconflicten in verband met voorspellende data-analyse en AI-gedreven interacties. In Europa classificeert de EU AI Act — in late 2023 voorlopig overeengekomen en in 2024 formeel aangenomen — bepaalde AI-toepassingen in de financiële dienstverlening als hoogrisico, met eisen op het gebied van documentatie, transparantie en menselijk toezicht.

Paraatheidskloven Blijven Bestaan

Hoewel veel vermogensbeheerders aangeven zich voorbereid te voelen op het beheren van AI-gerelateerde risico's, erkent een aanzienlijk deel dat er nog werk aan de winkel is. Specifiek zegt 16% van de ondervraagde vermogensbeheerders niet voorbereid te zijn op AI-gerelateerde operationele risico's, en 15% zegt niet klaar te zijn voor risico's die voortvloeien uit een gebrek aan AI-vaardigheden en -ervaring binnen hun organisaties.

Bron: Clearwater Analytics