Bijgewerkte schattingen voor Social Security COLA 2027 gepubliceerd na inflatiegegevens van juli
Belangrijkste punten
- •De COLA 2027 van de Social Security zalNaar verwachting variëren tussen 3,2% en 3,6%, op basis van inflatiegegevens van juli en prognoses voor de resterende twee berekeningsmaanden.
- •The Senior Citizens League schat dat haar prognose van 3,6% de gemiddelde maandelijkse uitkering met ongeveer $70 zou verhogen, van $1.937,53 naar $2.007,28.
- •De officiële COLA 2027 wordt op 14 oktober 2026 bekendgemaakt, na de publicatie van de CPI-gegevens van september door het Bureau of Labor Statistics, met aanpassingen die ingaan in januari 2027.
- •Ongeveer 40% van de oudere begunstigden is voor minstens de helft van hun huishoudinkomen afhankelijk van de Social Security, wat het financiële belang van de jaarlijkse aanpassing onderstreept.
- •Fiscale beleidsorganisaties en belangenorganisaties voor senioren blijven verdeeld over COLA-hervorming, met een debat over de vraag of de huidige CPI-W-index de inflatie voor gepensioneerden nauwkeurig weerspiegelt of moet worden vervangen door een maatstaf die meer gewicht toekent aan gezondheidszorg- en huisvestingskosten.
Social Security-begunstigden — ongeveer 70 miljoen Amerikanen, waaronder gepensioneerden, arbeidsongeschikte werknemers en nabestaanden — zullenNaar verwachting in 2027 een grotere kostenaanpassing (COLA) ontvangen dan de verhoging die dit jaar is toegekend, hoewel de schattingen na het koelere inflatiecijfer van juli iets naar beneden zijn bijgesteld.
Volgens de wet wordt de jaarlijkse Social Security COLA berekend op basis van consumentenprijsindex (CPI)-gegevens van het Bureau of Labor Statistics (BLS) over de maanden juli, augustus en september. De berekening is gebaseerd op een specifieke variant van de CPI-dataset, bekend als CPI-W, die de bestedingspatronen van stedelijke loontrekkenden en administratief personeel volgt. De aanpassing is bedoeld om de uitkeringen aan begunstigden te verhogen in reactie op stijgende levensonderhoudskosten. Voor veel gepensioneerden heeft de jaarlijkse aanpassing een buitengewoon groot financieel gewicht: volgens SSA-gegevens is ongeveer 40% van de oudere begunstigden voor minstens de helft van hun huishoudinkomen afhankelijk van de Social Security. Voor 2026 bedroeg de COLA een stijging van 2,8%.
Het BLS publiceerde woensdag de CPI-gegevens voor juli, waaruit bleek dat de consumentenprijzen met 3,4% stegen ten opzichte van een jaar eerder, een daling ten opzichte van de 3,5% op jaarbasis die in juni werd gemeten.
Verschillende organisaties hebben nu schattingen gepubliceerd voor de COLA 2027, gebaseerd op de juli-cijfers en prognoses voor de resterende twee maanden van relevante gegevens. Deze schattingen plaatsen de aanpassing in een bereik tussen 3,2% en 3,6%.
Het politiek onafhankelijke Committee for a Responsible Federal Budget (CRFB) publiceerde de laagste schatting en verwacht dat de COLA uiteindelijk uitkomt op 3,2% wanneer de definitieve gegevens deze herfst worden gepubliceerd. In haar analyse merkte het CRFB op dat de CPI-W in juli vlak bleef en over het afgelopen jaar met 3,4% is gestegen.
"Hoge COLA's kunnen gepensioneerden op korte termijn nuttige ondersteuning bieden, maar leggen ook aanzienlijke kosten op aan een Social Security-pensioenfonds dat nog maar zes jaar verwijderd is van insolventie," aldus het CRFB. De organisatie voegde eraan toe dat er automatische bezuinigingen op de uitkeringen van 22% zouden intreden als het trustfonds wordt uitgeput.
Het CRFB heeft hervormingen van het COLA-systeem voorgesteld die gericht zijn op het verbeteren van de solvabiliteit van de Social Security, waaronder een COLA-plafond voor begunstigden met een hoog inkomen en een vastrentende COLA als alternatief. Belangenorganisaties voor senioren hebben daarentegen de tegenovergestelde richting gekozen — zij stellen dat CPI-W de inflatie die gepensioneerden daadwerkelijk ervaren onderschat, omdat deze is ontworpen rond de bestedingspatronen van werkende huishoudens. Organisaties waaronder TSCL hebben al lang gepleit voor het vervangen van CPI-W door een experimentele BLS-maatstaf die bekend staat als CPI-E, die de bestedingen van Amerikanen van 62 jaar en ouder volgt en meer gewicht toekent aan gezondheidszorg en huisvesting.
AARP, de belangenorganisatie voor personen van 50 jaar en ouder, schat de COLA 2027 op 3,5%. Dit is de eerste keer dat AARP een COLA-schatting heeft gepubliceerd vóór de inflatierapporten van het derde kwartaal.
"Hoe sneller we hen betrouwbare informatie kunnen geven over hoeveel hun uitkeringen mogelijk [volgend jaar stijgen], hoe sneller zij kunnen beginnen met plannen," zei Rich Johnson, Vice President Financial Security bij AARP. "Er is veel onzekerheid over hoe de prijzen van voedsel en met name energie zich in de komende twee maanden zullen ontwikkelen. Dit staat niet in steen gebeiteld."
The Senior Citizens League (TSCL) publiceerde de hoogste schatting en plaatst de COLA 2027 op 3,6%, wat een stijging zou betekenen van 0,8 procentpunt ten opzichte van de aanpassing voor 2026.
Volgens de analyse van TSCL zou de geschatte COLA, indien deze vandaag zou worden toegepast, resulteren in een gemiddelde maandelijkse uitkeringsverhoging van $69,75, waardoor het gemiddelde stijgt van $1.937,53 naar $2.007,28.
TSCL-uitvoerend directeur Shannon Benton zei in een verklaring: "Een van de onzekere factoren in de voorspelling van dit jaar is de volatiliteit van de inflatie. Het jaar begon op 2,2%, steeg naar 4,4% in mei en daalde vervolgens naar 3,5% in juni."
"Dat soort instabiliteit kan voorspellingen in de war schoppen, maar ons model is ontworpen om niet achter elke piek en daling aan te gaan, wat onze voorspellingen op een relatief stabiel koers heeft gehouden," voegde Benton eraan toe.
De officiële COLA 2027 wordt op 14 oktober 2026 bekendgemaakt, na de publicatie van de CPI-inflatiegegevens van september door het BLS. De aanpassing treedt in werking met de uitkeringen aan begunstigden vanaf januari 2027.
