オンチェーン調査者のZachXBT氏は、米国金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）による、約160億ドルの違法取引が暗号資産取引所MEXCを通じて流れたとする推定に公に異議を唱え、根拠データと他の取引プラットフォームとの比較を求めた。

同氏の発言は、FinCENがMEXCを「主要な資金洗浄懸念（Primary Money Laundering Concern）」に指定した後に発表されたものであり、この指定を受けてBinanceは当該取引所への入出金およびその他の取引を制限した。

FinCENは米国財務省傘下の局であり、金融システム全体にわたる資金洗浄対策規則を執行している。「主要な資金洗浄懸念」の指定は、米国爱国者法（USA PATRIOT Act）に基づいて創設された法定ツールであり、当局がこのように特定した企業に特別措置を適用することを可能にする。市場の反応が示すように、この指定は他のプラットフォームが当該取引所に関連する送金を処理する方法を迅速に変えうるものである。

ZachXBT、160億ドルの推定に疑問を呈す

ZachXBT氏は、MEXCが歴史的に緩いアンチマネーロンダリング（AML）および顧客確認（KYC）の慣行を維持してきたことは認めた。それでもなお、同氏はFinCENの160億ドルという違法取引の推定を過大評価と述べた。

同氏は、大規模な中央型取引所でも同様に数億ドル、場合によっては数十億ドル規模の違法行為が見つかる可能性があると主張し、主要な取引所であればどこでも9桁から10桁の金額を特定できると述べた。また、FinCENがMEXCの総取引高のうちどの割合を違法と分類したのかを問い、根拠データと他の取引所との比較の両方を求めた。

この推定の規模が実務上重要な意味を持つのは、他の取引所が現在西本措置に基づいて行動しているためである。Binanceの制限は、この認定がプラットフォーム間で資金を移動するユーザーの送金阻止にいかに迅速につながるかを示している。

さらに調査者は、指定後、米国でのプレゼンスがほとんどない、あるいは皆無のオフショア取引所が、なぜ如此に迅速にMEXCユーザーに関連する送金を制限したのかを疑問視した。同氏はこれらの措置が誰を保護するためのものなのかを問い、米国による規制の越権の可能性への懸念を表明した。同氏の発言はWuBlockchainによるXの投稿で取り上げられた。

ZachXBT氏はMEXCへの対応を他の暗号資産プラットフォームへの扱いと対比し、具体的にはHTXとKuCoinを挙げた。同氏の見解では、規制当局はMEXCに対して動いた一方で、より悪質な違反者と同氏がみなすプラットフォームを処罰しないままにしている。

Binance、MEXC関連の取引を制限

Binanceは、FinCENがMEXCを正式に「主要な資金洗浄懸念」に指定したことを受け、強化されたコンプライアンス措置を発表した。同取引所は、制限が即時に発効したと述べた。

これらの措置の下で、ユーザーはBinanceを通じてMEXCへ資金を送ったりMEXCから資金を受け取ったりすることはできず、当該取引所に関わるその他の取引も行えない。制限の対象にはMEXC Global、その関連企業および関連事業体が含まれる。

Binanceは、MEXCのアドレスへの送金リクエストを拒否し、これらの企業体に関わる直接的・間接的な取引は追加審査の対象になると述べた。

アカウントと資金が追加審査の対象となる可能性

Binanceは、審査の継続中、影響を受ける資金およびアカウントが一時的な制限を受ける可能性があると警告した。また、同取引所はこのような行為が利用規約に違反する可能性があると付け加えた。

FinCENがZachXBT氏の求めた取引高の内訳や他社比較のデータを公表するか、MEXCが公にどのように対応するか、さらなるプラットフォームがMEXC関連の送金の扱いを変更するかどうかが、この論争の次の局面を左右する未決の問題となっている。