グローバル決済企業のVisaは、今月のサービス開始後、フィリピンにおけるApple Payの普及について楽観的な見方を示しています。より多くの金融機関や加盟店がタップ決済サービスの導入を進めているためです。

Appleが2014年に発表したApple Payは、iPhoneおよびApple WatchのユーザーがデビットカードやクレジットカードをデバイスのWalletアプリに登録することで、非接触決済を利用できるようにするものです。その登場により、これまで国内の電子ウォレットやQRコード決済が消費者のキャッシュレス化の大部分を牽引してきた市場に、グローバルなカードベースのタップ決済という選択肢が加わりました。

「牽引力は良好で、現状を非常に喜んでいます。ですから、私たちはこれに賭けています。ほとんどの銀行がプラットフォームに参加し、利用促進キャンペーンを実施すれば、成功すると考えています。これまで見えているものは良いものです」と、フィリピンVisaのカントリーマネージャーであるJeffrey V. Navarro氏は先週行われたイベントの際に記者団へ述べました。

Apple Payは8月4日にフィリピンでサービスを開始しました。開始時に対応していた銀行は、China Banking Corp.、GoTyme Bank Corp.、Metropolitan Bank & Trust Co.、およびUnion Bank of the Philippinesでした。比較として、昨年11月にGoogle Payが同国で開始された際には7社の発行体が参加していました。

Navarro氏は、Apple Payの統合には参加する事業体ごとに固有の要件があり、非接触決済技術の普及は金融機関自身の準備状況と意欲にもかかっていると述べました。

「これは実際、異なる事業体と異なるプラットフォームがそれぞれ異なる要件を持つというだけのことです。各社には独自の基準がありますが、各銀行にはそれぞれのプロセスと優先順位のあるプロジェクトパイプラインがあります。ですから、認定オンボーディングをどれだけ早く完了できるかは、各銀行の判断次第です。発行体の意欲とプロジェクトパイプラインによっても変わります」と氏は述べました。

Navarro氏によると、フィリピンにおけるApple Payの普及の速度は、何社の発行体がサポートを提供できるかにかかっています。

「[他の市場では、]1年後には取引のかなりのシェアを占めるようになったと見ています。しかし、先ほど申し上げたように、それは常に、すでに導入している銀行の数と、その後のプログラム実施次第です。ですから、その時が来るのを待っています。すべての参加者と協力して利用促進プログラムを実施できるようにするためです」

氏はまた、Apple Payでの消費者の利用状況はGoogle Payとは異なるものの、両サービスの普及速度を比較するにはまだ早すぎると述べました。

「ソーシャルメディアで見られる拡大の様子については非常に満足しています。消費者の行動から見えるのは、そのエネルギーが少し違うということです。しかし、たとえば拡大のペースという点では、判断するにはまだ早すぎます…私にとって決定的な時は、たとえば1年後でしょう」と氏は述べました。

「そして忘れないでいただきたいのは、まだ有効化されていない大手銀行があるということです。それらが有効化された暁には、利用促進プログラムをどう推進できるかを待っています。ですから、現時点では、良いかどうかを判断するための要素がまだ欠けています。エコシステムが完成し、利用促進プログラムを実施すれば、それこそが最良の判断基準になります」

非接触決済は、政府が推進するキャッシュライト経済への移行を支えると期待されています。フィリピン中央銀行は、フィリピン開発計画に沿って、2028年までにデジタル決済が小売決済の総取引量の60%~70%を占めることを目指しています。

— Aaron Michael C. Sy

出典: Bworldonline