米連邦検察は、Binanceがイランに対する制裁に違反する取引を阻止しなかったかどうかを調査しており、同取引所が司法省と43億ドルの刑事和解に達してから約3年を経て、コンプライアンス体制への監視が強まっている。

本調査はマンハッタン連邦地検が担当し、ワシントンの司法省刑事局も参加している。当局は、Binanceが故意にこうした活動を許したかどうかを調べていると、Bloombergが関係者の話として報じた。

今回の公表は、3月に浮上した司法省の調査についての詳細を加えるものだ。当時、調査官がBinance本体、個々の顧客、あるいはその両方のいずれを調べているのかは明らかではなかった。

検察、Binanceのコンプライアンス体制を精査

Binanceは、制裁違反に対するゼロトレランスポリシーを維持しており、法執行機関に全面的に協力していると述べ、悪意ある行為者をプラットフォームから特定・排除する取り組みを引き続き進めると付け加えた。

本調査は、イラン関連の活動をめぐる数か月にわたる論争を受けてのものだ。今年初め、Binanceは自社の制裁管理が不十分だとの主張を正式に否定し、イランに居住または所在するユーザーはプラットフォームの利用が禁止されており、本人確認が義務付けられていると説明した。制裁の執行は、米国による暗号資産取引所の監督における繰り返し現れるテーマであり、ジオロケーション確認や制裁対象地域のユーザーのスクリーニングは、当局が最も厳しく精査する管理措置の一つとなっている。

同取引所の対応の一部は、イランへのエクスポージャーの可能性がある取引に関連した2つの事業体、Hexa WhaleとBlessed Trustに焦点が当てられた。Binanceによると、両社は法執行機関からの照会後に調査され、その後ットフォームから削除された。Hexa Whaleは2025年8月に、Blessed Trustは2026年1月にそれぞれ退会処分となった。

同社はまた、制裁スクリーニング、ジオロケーション管理、取引監視を強化した結果、2024年初頭から2025年半ばにかけて、主要なイランの暗号資産プラットフォームへのエクスポージャーが97.3%減少したとも述べている。

2023年の有罪認定が依然として精査の中心

Binanceは2023年11月、米マネーロンダリング対策法の根幹である銀行秘密法や、米経済制裁プログラムの根拠法である国際緊急経済権限法などの違反で有罪を認めた。同社は43億ドルの罰金の支払いに加え、アンチマネーロンダリングおよび制裁体制を強化する一方で、和解条件の遵守状況を評価する外部審査機関である独立コンプライアンスモニターの導入に合意した。

司法省は、Binanceが以前、イランを含む制裁対象地域の顧客と米国ユーザーが取引することを阻止できていなかったと述べた。2018年1月から2022年5月の間に、米国ユーザーとイランに通常居住するユーザー間で8億9,800万ドルを超える取引が行われていた。

今月、マンハッタン検察が、制裁対象のイラン産石油販売によるものとされる6,120万USDTの没収を求めたことで、新たな精査が強まった。9月14日の民事訴状は、イランの石油取引に関連するより広範なネットワークを通じて収益を換金・移動したとされる事業体が使用したBinanceアカウントについて記述している。

現在の調査で、Binanceに対する起訴は発表されていない。検察は、強化されたコンプライアンス体制の下で義務付けられているとおり、和解後の同取引所の管理措置が禁止されたイラン関連活動を防止したかどうかを調べている。今後注目される展開としては、USDT没収事件における提出書類のほか、検察またはBinanceによる調査範囲に関するさらなる開示が挙げられる。