法人カード・支出管理プラットフォームを提供するPEXは、日常の財務業務を自動化し、複数ステップのワークフローを実行し、ClaudeやChatGPTなど広く利用されているAIアシスタントとプラットフォームを連携させる機能群「PEX AI」を発表した。本提供は「クロール・ウォーク・ラン」のアプローチを軸に設計されており、信頼が高まるにつれてチームはAIに段階的に多くの業務を委譲しながら、管理を維持できる。

今回の発表は、財務・オペレーション責任者687名を対象としたPEXの「2026 State of Finance Report」の調査結果に基づいている。報告書によると、回答者の半数以上がテストされた各AI機能に関心を示したものの、財務業務でAIを活用しているのはわずか31%だった。最大の障壁は信頼であり、36%がAIの精度に対する信頼をより幅広い活用の最大の障害として挙げた。この段階的な構造は、まさにその課題に応えるものだ — 各段階において、財務チームがより重要度の高い業務を委譲前に、技術がリスクの低い業務で自らの能力を証明できる仕組みになっている。

「経済を支える企業は、世界最大級の企業と同様にAIの進歩を享受できるべきだ」と、PEXの創業者兼CEOであるトッファー・グラント(Toffer Grant)は述べた。「日常業務を担う財務チームに向けて、こうした機能を実用的かつ利用しやすいものにしている。まずは時間を節約できる業務から始める。AIが財務上の意思決定に関わる場合、信頼は獲得されなければならない」

クロール:日常の財務業務を自動化

財務チームの3分の1近くが、手作業での領収書処理、コーディング、消込に月20時間以上を費やしている。PEX AIはまずこの層から、以下の4つの初期機能で対応する:

• AIによる領収書・請求書マッチング: PEXが各領収書を読み取り、トランザクションと照合することで、財務部門がカード利用者を追いかける手間をなくす。
• AIによるGLコーディング: チームの履歴に基づき、PEXが適切なGLコードを提案する。
• 請求書読み取り: PEXが請求書を読み取り、詳細情報を抽出することで、手入力を削減する。
• PEX Agent: 管理者がトランザクション、残高、アカウントについて自然言語で質問すると、回答を得られる。

ウォーク:インサイトを行動につなげる

基本業務が自動で回るようになると、PEX AIはより多くのステップとリスクを伴う業務を引き受ける:

• 複数ステップの自動化: 1回のリクエストで、カードグループ、カード、支出ルールを20件設定でき、50回のクリックを置き換える。
• チャットからのアク: 管理者は、ポリシー違反の支出など、PEX Agentが検出した内容に対し、会話から離れることなく対応できる。
• 異常検出(近日提供予定): PEX AIが通常とは異なる支出アクティビティを検出し、財務チームの確認を促す。
• AI監査履歴: PEXがアカウント変更を記録・説明し、管理者は何が、なぜ変更されたかを把握できる。

ラン:定型ワークフローをオートパイロットに

この段階では、財務チームが作業している場所であればどこでもAIが機能する。現在ベータ版のPEX MCPサーバーは、PEXとClaude、ChatGPT、Microsoft Copilot StudioなどのAIアシスタントを接続する。アカウント管理者は、既に利用しているAIツールで質問するだけで、領収書が未提出のトランザクションの特定、支出の確認、残高の照会ができる。MCPサーバーの「ベータ」表記と異常検出の「近日提供予定」ラベルは、PEX AIが現在実行しているものと今後対応予定のものの境界線を示しており、チームがどの程度の定型業務をAIに委譲するかを検討する際の判断材料となる。

「PEX AIの各段階は、次の段階に進むための信頼を獲得しなければならない」と、PEXのCTOであるアレックス・ナジェム(Alex Najem)は述べた。「まずAIが1つのタスクを処理できることを証明する。次にワークフローを引き受ける。そして定型業務を実行し、人間の対応が必要な箇所を通知する。財務部門はAIにできることを管理し、各ステップでの作業を確認できる」

出典:GlobalFinTechSeries