米財務省の外国資産管理局（OFAC）は5月28日、特別指定国民および資格停止者リスト（Specially Designated Nationals and Blocked Persons List）から76件を削除した。これは同局にとって、ここ数年で最も重要なリスト維持管理の取り組みの一つとなる。

SDN Listは、米政府の主要な制裁手段の一つである。米国人は一般に、掲載された個人や団体との取引を禁じられており、米国の管轄下にある財産は凍結されなければならない。このリストは自動化されたコンプライアンス・スクリーニングで広く利用されているため、正確性と適時の維持管理は、執行と正当な商取引の双方にとって重要となる。

今回の削除は、省庁間レビューにより、米国の利益に対して現在のリスクをもはや及ぼさないと判断された項目に焦点を当てたものだ。対象には、死亡した個人、退役した船舶、解散した不正ネットワークが含まれる。この措置は、近年急速に拡大してきた制裁制度を近代化する、より広範な取り組みを反映している。

SDN Listが拡大した理由

SDN Listへの年間の新規指定件数は、2017年の約880件から2024年には3,000件超へと増加し、7年間でほぼ4倍となった。この拡大に対し、時代遅れになった項目や当初の目的をもはや果たさなくなった項目を削除する同等の取り組みは伴っていなかった。

SDN Listの各項目は、金融セクター企業にスクリーニング義務を追加する。銀行、証券会社、決済処理業者、暗号資産取引所などは、取引や顧客を同リストと照合しなければならない。リストが大きくなるほど誤検知が増える可能性があり、それによって追加のコンプライアンス審査が必要になり、取引が遅延し、顧客に転嫁され得る運用コストが上昇する。

スコット・ベッセント財務長官は、パリで開催された「No Money For Terror」会議で、この近代化イニシアチブを発表した。同長官はこの取り組みをアプローチの転換と位置づけ、制裁を原則として恒久的な措置ではなく、行動変容に影響を与えるための手段として扱う考えを示した。

暗号資産コンプライアンスへの影響

今回のリスト解除には、暗号資産関連の団体やトークンは含まれていない。しかし、OFACスクリーニングはデジタル資産セクター全体のコンプライアンス業務における主要な要素であるため、より広範なレビューは暗号資産企業にとっても関係がある。

OFACは近年、暗号資産規制において重要な役割を果たしてきた。2022年にTornado Cashを制裁対象に指定したことは業界全体で大きな注目を集め、ソフトウェアコードを個人や企業と同じように制裁対象にできるのかという問題を提起した。

SDN Listとの照合に多大なリソースを割いている暗号資産コンプライアンスチームにとって、古くなった項目の削除は誤検知を減らす可能性がある。誤検知が発生するたびに、時間と費用を要する審査プロセスが発動する場合がある。古い項目を減らすことで、コンプライアンスチームは、何年も関連性のない名前や団体を調査するのではなく、実際の疑わしい活動により直接的に集中できる可能性がある。

今回のレビューは、デジタル資産企業にとって実務上の重要な違いも浮き彫りにしている。制裁コンプライアンスは、暗号資産アドレスやプロトコルに関する注目度の高い指定に限られない。取引所、カストディアン、ウォレット提供業者、決済企業は、より広範なSDN Listに掲載される名前、取引相手、船舶、法人、その他の識別情報も引き続きスクリーニングしている。

コンプライアンスコストに関する考慮点

年間指定件数が2017年の約880件から2024年には3,000件超へ増加した一方で、制裁スクリーニング義務を遵守する必要がある企業向けのリソースがそれに応じて増えたわけではない。銀行やその他の金融機関はそれらのコストを吸収し、多くの場合、下流に転嫁してきた。

財務省は、金融機関全体のスクリーニングプロセスにおける誤検知を減らすことを目的としていると述べている。この変化は、日常業務の一環として制裁スクリーニングシステムに依存する従来型金融企業と暗号資産企業の双方にとって、コンプライアンス負担を軽減する可能性がある。