HTX（旧称Huobi Global）は、暗号資産取引所であり、アカウント権限、法定通貨および暗号資産の購入アクセス、出金限度額を管理する階層型のKYC（Know Your Customer）認証システムを導入しています。他の主要なセントラライズド取引所と同様に、HTXはKYCを利用して、複数の管轄区域において規制当局が仮想資産サービスプロバイダーに課す反マネーロンダリング（AML）およびテロ資金対策（CTF）の義務を遵守しています。このシステムは、ベーシック、プライマリ、アドバンストの3つのレベルで構成されており、各レベルで段階的により強力な本人確認が求められます。ユーザーは最小限の負担で取引を開始し、より高い限度額やより幅広い機能が必要になった場合にのみ認証を強化することができます。

HTXのKYC認証の仕組み

KYC（Know Your Customerの略）は、取引所アカウントを実在する本人に紐付ける本人確認プロセスです。HTXの階層型アプローチでは、新規ユーザーは最小限の個人情報で登録し、必要に応じて追加書類を提出することで、より高い出金限度額やより幅広いプラットフォーム機能を利用できるようになります。この段階的な構造は、業界で一般的なパターンを反映しています。つまり、取引所はユーザーを惹きつけるために登録のハードルを下げる一方で、より厳格な審査を完了したユーザーに対してのみ完全なアクセスを提供します。

レベル1 — ベーシック認証 では、国籍、法定氏名、生年月日、政府発行のID番号の提供が求められます。

レベル2 — プライマリ認証 では、パスポート、国民身分証明書、運転免許証など、管轄区域でサポートされている認識可能な身分証明書のアップロードが求められます。

レベル3 — アドバンスト認証 では顔認識ステップが追加されます。このステップは、レベル1およびレベル2の完了後にのみ開始できます。

認証階層別の出金限度額

HTXはこれまでに異なる出金限度額の通知を公開しています。あるサポート通知では、レベル1ユーザーに対して24時間あたり5 BTC、レベル2およびレベル3ユーザーに対して24時間あたり200 BTCの個別限度額が記載されていました。その後の出金限度額通知では、限度額はサポートされるすべての資産についてBTCで計算され、未認証ユーザーには5 BTC、認証済みユーザーには3,000 BTCと記載されています。引き出す資産に関わらずBTCを基準単位として使用することは、複数の取引所が採用している慣行ですが、これは実効的な法定通貨換算の限度額がBTCの市場価格に応じて変動することを意味します。

アカウントの地域およびプラットフォームのリスク管理の設定により、個人に表示される限度額が影響を受ける可能性があるため、HTXはアカウントダッシュボードが特定ユーザーに適用される有効な出金限度額の権威ある情報源であるとしています。

HTX KYCで受け入れられる書類

レベル2プライマリ認証では、HTXは通常、パスポート、国民身分証明書、または運転免許証を受け入れます。受け入れられる書類のリストは国によって異なる場合があり、一部のユーザーにはアップロード画面でより短いリストが表示されることがあります。この違いは、通常、各地域の本人確認プロバイダーを通じてHTXが検証できる書類タイプの違いを反映しています。

HTXは、アップロードされる書類の写真が鮮明で、切り取られておらず、完全に読み取れることを求めています。身分証明書に表面と裏面の両方がある場合、HTXは別々のアップロードフィールドで両面の画像を要求する場合があります。提出された書類の氏名、書類番号、生年月日は、レベル1で提供された個人情報と一致している必要があります。

顔認識とアドバンスト認証

レベル3では、認証を完了する人物が提出された身分証明書に記載されている本人と同一であることを確認するための顔認識チェックが導入されます。HTXは、照明の良い環境で安定したインターネット接続のもと、このステップを完了すること、および開始前に帽子、マスク、その他の顔を覆うものを取り除くことを推奨しています。

アドバンスト認証は、ユーザーがより高い出金限度額、追加の決済オプション、またはより少ないアカウント制限を求める場合に通常必要となる階層です。HTXは、アカウントのアクティビティがプラットフォームのリスク管理チェックをトリガーした場合、追加の審査が行われる可能性があるとしています。また、一部の管轄区域では取引所に対してKYCデータの収集と定期的な再確認を求めているため、ユーザーが3つの階層すべてを完了した後でも追加の認証要求が発生する可能性があることに留意が必要です。

KYCと取引手数料

KYCの完了は、ユーザーの取引に適用される取引手数料のパーセンテージに直接影響を与えません。HTXの取引手数料は、現物または先物の手数料スケジュール、Prime階層の資格、30日間の取引量、アカウント保有残高（HTXおよびTRX残高を含む）、および該当するトークンベースの手数料割引によって決定されます。

認証済みアカウントはより高い出金限度額や拡張されたアカウント機能の恩恵を受ける場合がありますが、適用される取引手数料率は認証ステータスではなく、ユーザーの手数料階層に紐付けられています。

よくある質問

HTXでKYCは必須ですか？
HTXは、完全なアカウント機能とより高い出金限度額を付与するために階層型KYCを使用しています。本人確認が完了するまで、一部のプラットフォーム機能は制限されたままとなる場合があります。

HTXのレベル1ベーシック認証とは何ですか？
レベル1では、国籍、法定氏名、生年月日、ID番号の入力が求められます。これはHTXの本人確認プロセスの最初のステップです。

HTXのKYCではどのような書類が受け入れられますか？
HTXは通常、レベル2認証においてパスポート、身分証明書、または運転免許証を受け入れます。ただし、国によって利用可能性が異なります。

HTXのレベル3アドバンスト認証とは何ですか？
レベル3では、ベーシック認証とプライマリ認証の完了後に顔認識ステップが追加されます。これはより高いアカウントアクセスに関連付けられています。

KYC後のHTXの出金限度額はいくらですか？
HTXは、認証ステータスおよびアカウントのリスク管理設定によって異なるBTCベースの出金限度額を公開しています。ライブのアカウントダッシュボードに各ユーザーの有効な限度額が表示されます。

HTXのKYCは取引手数料に影響しますか？
いいえ。KYCはアカウントの権限と限度額に影響します。取引手数料は、手数料スケジュール、Prime階層、取引量、保有残高、および該当するトークン割引によって決定されます。