Nachaは、FlagrightがACHコンプライアンス、不正監視、ならびにリスクおよび不正防止に関するNacha Preferred Partnerになったと発表しました。Nachaは、毎年数百億件の支払いを処理する米国のACH Networkの運用ルールを管理しており、Preferred Partnerプログラムでは、ACH参加者のニーズを支える製品とサービスを提供する企業を認定しています。金融機関やフィンテック企業向けに取引監視と不正防止へ機械学習を適用するFlagrightのソフトウェアは、同プログラムのコンプライアンス、不正監視、リスクおよび不正防止の各カテゴリで認定されました。

組織はFlagrightの取引監視エンジンを用いて、流入・流出する支払活動を監視し、想定される挙動からの逸脱を特定し、自社のリスク方針に従ってアラートの優先順位を付けています。Flagrightは、取引と口座の挙動、金額、顧客および取引相手の履歴、機械学習による異常検知など、複数の要素を用いてACH支払いを評価します。顧客が設定したルールにより、資金の急速な移動、通常とは異なる支払行動、口座乗っ取りの兆候、マネーミュール活動、複数口座の不正利用といったパターンを検出できます。この認定は、各機関が不正対策およびアンチマネーロンダリング管理をネットワーク規則と進化する犯罪手法に追随させようと取り組む中で行われたもので、Nachaも別途、ACH Network全体での不正データ共有と口座検証の改善を目的とした施策を進めています。

「安全はすべてのACH Network支払いにおいて最優先であり、不正対策はNachaにとって最重要事項です」と、NachaのPresident and CEOであるJane Larimer氏は述べました。「FlagrightをNacha Preferred Partnerとして迎えることをうれしく思います。」

「ACHは米国で最も重要な決済システムの1つであり、その継続的な成長は、不正やコンプライアンス管理が、正当な支払いに不要な摩擦を生じさせることなく、変化する犯罪行動に追いつけるかにかかっています」と、FlagrightのCo-founder and CEOであるBaran Özkan氏は述べました。「Nacha Preferred Partnerになることで、Flagrightは決済コミュニティと関わり、リアルタイムかつリスクベースの監視に関する実践的な手法を共有し、ACH不正検知、AML管理、調査、ガバナンスを1つのオペレーティングシステムで結び付ける支援を行うための、より強力な場を得られます。より安全で、より強靭なACHエコシステムを支援できることを楽しみにしています。」