リアルタイム・アイデンティティ・インテリジェンス企業であるFideo Intelligenceは、リスクインテリジェンス、金融犯罪防止、コンプライアンス向けフルスタックAIプラットフォームであるSigma360との戦略的パートナーシップを発表しました。この協業は、身元確認とビジネスおよび取引先リスクインテリジェンスを結びつけ、組織が個人が正当であるかどうかを評価するだけでなく、そのアイデンティティに関連する人物や事業体が詐欺、金融犯罪、コンプライアンスリスクをもたらすかどうかも判断できるようにします。

このパートナーシップは、個人に対するFideoの視点と、その人物に関連するビジネス、ベンダー、取引先に関するSigma360のインテリジェンスを統合します。銀行、フィンテック、大手企業、専門サービス会社、政府機関は、これらの補完的なインサイトを活用して、身元確認、より広範なリスクの評価、金融犯罪防止の強化を行うことができます。これら2つの機能の統合は、コンプライアンスワークフローにおける長年のギャップを解消するものです。これまで身元確認とより広範なビジネスリスクスクリーニングは別々のプロセスとして運用され、オンボーディングや継続的なモニタリング時に潜在的な盲点を生み出していました。

身元確認とビジネスリスクインテリジェンスの連携

この協業は、リスク評価の2つの重要な段階、すなわち個人が正当であることの確認と、その人物、ビジネス、取引先がより広範なコンプライアンスまたは金融犯罪リスクを提示するかどうかの評価、を橋渡しするものです。

Fideoは、30億人以上を網羅する特許取得済みのアイデンティティグラフを使用して、個人の検証、潜在的な身元詐欺の検出、関連するアイデンティティのリアルタイム調査を支援します。Sigma360は、AI駆動の金融犯罪コンプライアンスプラットフォームでそのインテリジェンスを補完し、組織がAMLワークフローを合理化し、スクリーニングプロセスを自動化し、不必要な誤検知レビューよりも実際のリスクに集中できるようにします。高い誤検知率は、AMLおよび制裁スクリーニングにおける持続的な課題であり、コンプライアンスコストを増加させ、実際の脅威に向けられるべきアナリストの時間を消費してきました。

両社は協力して、身元詐欺シグナルとより広範なビジネスおよびコンプライアンスリスクを顧客に関連付けます。例えば、法人顧客のオンボーディング時に、組織は申請者個人を確認し、その背後にある企業および受益所有者を特定し、関連する制裁、PEP（政治的露出者）、ネガティブメディア、取引先リスクを評価して、より包括的デューデリジェンスの意思決定を支援できます。この統合アプローチは、受益所有権の透明性に対する高まる規制の重視に沿うものであり、米国企業透明性法やFATF勧告などの枠組みの下での要件が含まれます。これらは組織に対し、法人を超えて最終的に所有または支配する個人まで対象を広げることを義務付けています。

「Fideo Intelligenceのデータは、ある人物が自称通りであるかどうかを判断するのに役立ちます。Sigma360は、そのアイデンティティに関連する人物や組織が追加のリスクを提示するかどうかを判断するのに役立ちます」と、Fideo IntelligenceのCEOであるChris Harrisonは述べています。「組織はこの2つの質問を別々に行う余裕はありません。一緒になることで、顧客のリスクを減らし、コンプライアンス努力を加速させることができます。」

詐欺防止、コンプライアンス、デューデリジェンスの支援

顧客は、補完的なアイデンティティおよびリスクインテリジェンスへの合理化されたアクセスと、複雑な詐欺、コンプライアンス、調査ニーズに対する調整されたサポートを獲得します。このパートナーシップは、金融サービス、フィンテックと決済、専門サービス、大手企業、政府にまたがる重複する顧客グループにサービスを提供する2社を結集させます。この協業は、組織が高まる規制の期待とますます洗練された金融犯罪ネットワークに直面する中、断片化されたコンプライアンスおよびリスクツールをより統合されたインテリジェンスワークフローに統合するという、より広範な業界のトレンドを反映しています。

「Sigma360は、コンプライアンスおよびリスクチームがビジネスや取引先を取り巻く全体像を把握できるように構築されましたが、その全体像はその背後にある個人から始まります」と、Sigma360の創設者兼CEOであるStuart Jones, Jr.は述べています。「Fideoのアイデンティティインテリジェンスは、特に受益所有権やビジネスに関連する人物がビジネス自体と同様に重要な場合において、顧客にその全体像を構築するためのより強固な基盤を提供します。」

即時アクセスと今後の統合の機会

顧客は、調整された商業関係を通じて、アイデンティティ、ビジネス、取引先リスクに対処するためにFideoおよびSigma360に即座にアクセスできます。両社はまた、顧客の需要に基づいてより深いプラットフォームおよびワークフロー統合を検討する計画であり、これがエンタープライズコンプライアンスプログラム全体でパートナーシップがどの程度広く採用されるかを決定する可能性があります。