連邦準備制度理事会は2026年8月13日、リージョンズ・バンクの元従業員エラジア・ジョーンズに対し、小切手詐欺に関連する同意禁止命令の発出を発表した。

同意禁止命令と正式に呼ばれるこの強制措置は、理事会によって実行され、公表された強制措置のリストに記載された。連邦準備制度のプレスリリースによると、本措置はジョーンズがリージョンズ・バンク在職中に関与した小切手詐欺に起因する。

同意禁止命令は、連邦準備制度が用いる正式な強制措置手段であり、個人が調査結果を認めも否定もせずに、連邦保険付き預金機関または持株会社の業務に関与しないことに同意するというものである。この種の措置は、理事会が個人の行為が法律もしくは規則への違反、安全でないもしくは不健全な慣行、または受託者責任への違反に該当すると判断した場合に、通常講じられる。これらの命令は概ね銀行業界からの恒久的な排除をもたらし、規制当局が機関だけでなく個人に対しても不正行為の責任を問うことを可能にする、より広範な連邦監督枠組みの一部である。

リージョンズ・バンクはアラバマ州バーミングハムに本社を置き、リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーション（NYSE: RF）の子会社として、主にアメリカ南部および中西部で営業する地域銀行である。

小切手詐欺は、アメリカの預金機関にとって引き続き根強い運用リスクである。金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）は以前、郵便盗難に関連する小切手詐欺スキームの全国的な急増を警告する助言を発表しており、あらゆる規模の銀行における内部統制と従業員監視の継続的な重要性を浮き彫りにしている。

連邦準備制度理事会の発表は、2026年8月13日午前11時00分（米国東部夏時間）に公開される予定であった。

連邦準備制度理事会が講じた追加の強制措置は、理事会の強制措置データベースから検索できる。

強制措置の全文はPDF添付書類として入手可能である。

報道関係の問い合わせは、メール [email protected] または電話 202-452-2955 で連邦準備制度理事会に連絡することができる。