連邦準備制度理事会、レジオンズ銀行およびファースト・インターステイト銀行の元従業員に対し同意禁止命令を発出
重要ポイント
- •連邦準備制度理事会は2026年7月30日、顧客および機関資金に関わる不正行為を行った元銀行従業員2名に対し同意禁止命令2件を執行した。
- •アルバマ州バーミングハムのレジオンズ銀行の元従業員であるサイモン・アルベルト・ゴンザレスは、顧客資金の横領に関連する同意禁止命令を受けた。
- •モンタナ州ビリングスのファースト・インターステイト銀行の元従業員であったラルフ・A・モヒカは、顧客資金の横領および銀行資金の着服により制裁を受けた。
- •同意禁止命令は、対象者を事前の規制当局の承認なしに、連邦保険付き預金取扱機関のいかなる役職への就任や職務の遂行からも恒久的に排除する。
- •命令は本人の同意に基づき発出されており、連邦準備制度理事会の事実認定に対する承認または否認を構成するものではない。
2026年7月30日、連邦準備制度理事会は、顧客および機関資金に関わる不正行為を行った元銀行従業員2名に対する同意禁止命令2件の執行を発表した。
**サイモン・アルベルト・ゴンザレス（Simon Alberto Gonzalez）**は、アルバマ州バーミングハムに所在するレジオンズ銀行（Regions Bank）の元従業員であり、顧客資金の横領に関連する同意禁止命令の対象となった。レジオンズ銀行はレジオンズ・ファイナンシャル・コーポレーション（Regions Financial Corporation）の子会社であり、米国南東部において最大規模の地域銀行の一つである。
**ラルフ・A・モヒカ（Ralph A. Mojica）**は、モンタナ州ビリングスに所在するファースト・インターステイト銀行（First Interstate Bank）の元従業員であり、顧客資金の横領および銀行資金の着服を伴う同意禁止命令を受けた。ファースト・インターステイト銀行はファースト・インターステイト・バンクシステム（First Interstate BancSystem）の子会社であり、米国西部および山岳地帯の複数の州で事業を展開している。
同意禁止命令は、対象となる個人が連邦保険付き預金取扱機関または関連組織の業務に参加することを恒久的に禁止する正式な強制措置である。具体的には、事前の規制当局の承認なしに、当該個人は被保険預金取扱機関のいかなる役職に就くこと、またはいかなる職務を遂行することも禁止される。これらの命令は個人の同意に基づいて発出されており、事実認定に対する承認または否認を構成するものではない。
連邦準備制度理事会は、法律違反、不健全な銀行慣行、または信訴義務の違反が認められた場合、監督下にある機関およびその関連当事者（役員、取締役、従業員を含む）に対して強制措置を講じる法定権限を有する。このような個人に対する強制措置は、機関自体に対する措置（民事罰金、業務停止命令、活動制限などが含まれ得る）とは区別される。
各命令の全文は添付文書で閲覧可能である：添付書類1（PDF）および添付書類2（PDF）。
連邦準備制度理事会による追加の強制措置は、理事会の強制措置データベースから検索できる。
報道関係のお問い合わせは、連邦準備制度理事会（202-452-2955）まで。