英国金融行為監視機構（FCA）、HM税関歳入庁（HMRC）、ロンドン警視庁は、違法な個人間（P2P）暗号資産取引が行われている疑いのあるロンドン市内の3か所に対する合同調査を実施し、同国のマネーロンダリング対策制度の枠外で営業する未登録の暗号資産事業者への取り締まりを強化しました。

9月10日のこの措置により、3か所すべてに停止命令書が送付され、事業者は疑わしい違法な暗号資産事業活動を停止することが求められました。FCAは9月17日、公式プレスリリースでこの調査を発表しました。

登録済みのP2P暗号資産事業者は英国に存在しない

英国で顧客と直接暗号資産の売買を行う事業者は、営業目的で活動する場合、適切な登録を取得しなければなりません。FCAによると、現在登録済みの個人間（P2P）暗号資産事業者は英国に存在せず、英国で確認される営業目的のP2P取引は、定義上すべてFCAのマネーロンダリング対策監督の枠外にあります。

営業目的のP2P事業者は「2017年マネーロンダリング・テロ資金供与・資金移動規則」の対象となり、違法な資金流入の検知・防止を目的とした管理措置が課されます。一方、個人間のP2P取引にはFCAの登録は必要ありません。

FCAの執行・市場監督担当エグゼクティブディレクターのスティーブ・スマート氏は、未登録のP2P暗号資産事業を運営する者は「当局が監視していると心得るべきだ」と警告しました。

ロンドン警視庁は、暗号資産が管轄区域を越えて移動できる速度の速さが引き続き金融犯罪捜査を複雑にしており、法執行機関には捜査能力と摘発能力の拡大が求められると指摘しました。

4月の取り締まりが刑事捜査を支援

今回の調査は、FCA、HMRC、南西地域組織犯罪対策局が4月にロンドン市内の8か所で実施した取り締まりに続くものです。当局は8か所すべてに停止命令書を送付し、収集した証拠は現在、刑事捜査やその他の執行措置を支えています。この2度の調査により、今年ロンドンで同じ執行強化の下、2回目の拠点訪問が行われたことになります。

FCAはまた、違法な暗号資産ATMの取り締まりも進めており、過去には疑わしい未登録の暗号資産取引所に関連する逮捕を支援しました。

HMRCも別の側面から監視を強化しており、英国がデジタル資産取引に関する報告と執行を強化する中、2025〜26会計年度に81,172件の暗号資産コンプライアンス警告を送付しました。

より広範な英国の暗号資産規則は2027年10月に発効

今回の執行措置は、英国がより狭い範囲の暗号資産フレームワークを、取引所、カストディアン、ステーキング事業者、仲介業者、適格ステーブルコイン事業者を対象とするより広範な認可制度に置き換える準備を進める中で行われました。FCAは6月に、カストディ（保管）、市場の濫用、開示、運用管理、健全性基準に関する要件を含む、より広範な暗号資産規則を確定させました。

事業者は2026年9月30日から認可の申請を開始でき、申請受付は2027年2月28日まで継続されます。これはこれらのカテゴリーの事業者が新制度に入るルートです。新しい規制制度は2027年10月25日に発効しますが、それまでの間、マネーロンダリング対策登録および金融プロモーション要件は現行のフレームワークの下で引き続き適用され、移行期間を通じて未登録の活動は現行規則の対象となります。