フィリピン中央銀行(Bangko Sentral ng Pilipinas、BSP)は、基幹銀行システムのアップグレードに資金を必要とする農村銀行から技術支援(TA)の申請を来月受け付け始める。

BSPのエリ・M・レモロナ・ジュニア(Eli M. Remolona, Jr.)総裁が署名した覚書によれば、中央銀行は、農村銀行がレガシーの情報技術(IT)システムから、ソフトウェア・アズ・ア・サービス(SaaS)モデルで提供されるクラウド型基幹銀行システム(CBS)への移行に必要な資金について、支援の申請を行えると述べた。

SaaS型CBSは、外部事業者が運用するクラウド上のシステムであり、銀行が安全な電子経路を通じて、サブスクリプションまたは使用量ベースでアクセスする。BSPの規則上、このような取り決めはITシステムのアウトソーシング(外部委託)として扱われる。

この取り組みは、承認された農村銀行強化プログラム(Rural Bank Strengthening Program、RBSP)の技術支援の一部であり、同プログラムはデジタル化、金融助言、能力構築の3つの要素で構成され、農村銀行のデジタル変革を加速し、その運営・能力・競争力を強化することを目的としている、とBSPは述べた。

2022年に開始されたRBSPは、農村銀行が地方開発と金融包摂の促進における役割を踏まえ、経済を支え続けられるよう、そのレジリエンス(回復力)を高めることを目指している。銀行システムのアップグレードに対する資金はRBSPのデジタル化技術支援の下に位置づけられており、農村貸手を強化するという同プログラムの長年の目標が、銀行に運営面および規制面の基準への適合を求める具体的な技術転換と結びついている。

「技術支援には、農村銀行(RB)の運営効率、運営レジリエンス、事業継続性、サイバーセキュリティ、規制コンプライアンス能力の向上を可能にするため、期間を限定してSaaS型CBSの取得およびサブスクリプションに対する支援が含まれる」とBSPは述べた。

「長期的には、この技術支援は、金融システムのデジタル化の進展の中で、農村銀行の存続可能性と競争力を支えることも目指している」

申請受付は9月12日に開始され、締め切りは後日発表される。対象となる銀行は、6か月の実装期間にわたる財政面および運営面の支援を受け、その後、CBSおよび関連サポートサービスへの継続的なアクセスと運用を含む3年間のサブスクリプションが提供される可能性がある。

BSPは、システム構成、データ移行、システム統合、テスト、ユーザー研修、試運転、クラウド基盤、技術支援、システム更新、保守サービスなどのサービスに対する支援を提供する。

申請には、銀行の関心と長期戦略を記した書簡を含める必要がある。申請者はまた、取締役会による技術支援申請の承認を確認するコーポレート・セクレタリー証明書、資本計算に関する適合証明書、既存のSaaS型CBSを保有していないことを証明する頭取の証明書、および記入済みのセルフアセスメントチェックリストとITアウトソーシング調査票を提出することが求められる。

「BSPはまた、技術支援の慎重な展開・実施・持続可能性を支えるため、銀行の総合的なリスクプロファイル、最新の監督評価、アウトソーシング・リスク管理の枠組み、情報技術への準備状況、運営能力を考慮する」と同中央銀行は付け加えた。

BSPは、銀行の申請を適格性基準およびアウトソーシング、技術、リスク管理に関する規則に照らして評価するために25営業日を有する。これにより、承認プロセスは、中央銀行が技術関連のアウトソーシングに対してすでに適用している監督枠組みの中に位置づけられる。同枠組みが、このプログラムの対象となるSaaSモデルの根拠となっている。— Katherine K. Chan