北京警察は、中国のフィンテック・投資グループCreditEase（宜信）関連企業に対する刑事捜査を開始し、創業者の唐寧（Tang Ning）氏を含む複数の容疑者に刑事強制措置を適用しました。捜査は、同グループによる投資商品の解約停止と、多額の返済不足の中で示された破たんの可能性に関する警告を受けたもので、当初「秩序ある清算」として説明されていた危機が刑事法の枠組みに移行した形です。これにより、CreditEaseの過去の暗号資産・フィンテック企業への出資が改めて注目を集めていますが、警察はこれらの保有資産を事件に関与したとはしていません。

朝陽区公安分局が捜査を確認、容疑者に強制措置

朝陽区公安分局は、CreditEase関連企業をめぐる刑事事件の疑いについて捜査を進めていると発表しました。当局は、53歳の唐（Tang）姓と51歳の趙（Zhao）姓を含む複数の容疑者に刑事強制措置が適用されたことを確認しています。報道では両者はCreditEase創業者の唐寧氏とその妻・趙苗（Zhao Mei）氏とされていますが、警察は個別の容疑を特定していません。同局は捜査が続いているとしており、各容疑者に対する具体的な嫌疑は明らかになっていません。

捜査当局は事件の経緯を解明し、被害を受けた投資家のために資産回収を進めており、この法執行機関による回収活動は、会社側の誓約と並行して行われています。警察は投資家に対し、オンライン、郵送、または指定された公安事務所を通じて被害を申告するよう指示し、不正な返済提案に警戒するよう呼びかけ、公式ルートを通じてのみ捜査当局に協力するよう求めています。

CreditEase、投資家向け謝罪文で財務難の詳細を説明

CreditEaseは10月11日付の謝罪文で財務難の実態を明らかにしました。同文はグループ関連のモバイルアプリを通じて投資家に配信されたものです。文書によると、グループは5月22日、事業環境の悪化を理由に固定金利型投資商品の解約を停止しましたが、この停止は文書が配信された時点でおよそ5か月近く経っても解除されていませんでした。

経営陣は、解約の原因として、資産運用事業の縮小、低い投資リターン、複数の事業ラインにわたる大幅な損失を挙げました。CreditEaseは当初、秩序ある清算を計画していましたが、資金の限られさと業績の悪い資産により、返済義務を果たすことができませんでした。その後の第三者による財務調査では、グループが破たん状態にある可能性と、返済に充てられる資金の大幅な不足が示唆されており、この不足こそがグループの返済危機の核心です。基礎資産の売却の試みも不成功に終わっており、デフォルトにより被害を受けた投資家への補償計画はさらに困難になっています。

これに対しCreditEaseは、未回収の融資の回収、価値ある資産の処分、適用法令に従った投資家への公正な返済の追求を誓約しましたが、これらの取り組みは、グループ自身が業績不振で売却困難と説明したのと同じ融資債権と資産売却に依存するものです。

暗号資産との関わりに注目、宜人金科（Yiren Digital）が独立性を再表明

融資事業に加え、CreditEaseはこれまでに、Circle、Matrixport、Figure、Archax、Pokoなどの暗号資産・フィンテック企業への出資を開示しています。ただし、当局はこれらの出資と捜査中の刑事事件の疑いとの間にいかなる関連も確認していません。

別の動きとして、米国上場の宜人金科（Yiren Digital、NYSE: YRD）は、自社の事業がCreditEaseの資産運用事業から独立しているとこれまで述べています。5月の返済停止後も、同上場企業は自社の事業活動がグループの清算プロセスとは別個のものであるとの立場を維持しています。

それでも宜人金科は第2四半期に減益を報告し、売上高は前年同期比46%減の8億9000万元となりました。信用ソリューション売上は前年比48%減、融資仲介額は69%減の63億元となりました。

捜査の進展に伴い、被害を受けた投資家は、資産回収の可能性とCreditEaseの返済義務履行能力に関するさらなる詳細を待っており、公安分局の継続中の捜査と、グループの融資回収・資産処分の誓約が、投資家への返済における現在判明している主要な手段となっています。