オーストラリアの金融情報機関であるAUSTRACは、Cryptolinkの仮想資産サービスプロバイダー（VASP）としての登録を3か月間停止し、同社の暗号資産ATM96台すべてを8月9日付で稼働停止としました。

この停止措置は、規制当局による以前の執行措置にもかかわらず、Cryptolinkがマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）の基本的な報告義務を満たさなかったことに起因しています。

AUSTRACがCryptolinkの暗号資産ATM事業を停止

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）はCryptolinkのVASP登録を停止し、同社が暗号資産自動現金機（CATM）を運営することを禁じました。これらの機械は顧客が現金を暗号資産と交換することを可能にするものです。

AUSTRACは、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する可能性のある取引の検知と規制について引き続き厳しく対応していくと述べました。

AUSTRACのブレンダン・トーマス最高経営責任者は、規制当局がCryptolinkにコンプライアンス上の問題を是正するための十分な時間を与えたものの、同社は基本的な報告要件を維持できなかったと述べました。

主要な問題は閾値取引報告書（TTR）に関連するものでした。オーストラリアのAML/CTF制度の下では、1万AUD以上の現金取引についてAUSTRACに提出する必要があります。AUSTRACはCryptolinkがこれらの報告書を提出せず、規制当局の情報提供要請にも応じなかったと認定しました。

AUSTRACの公式発表によると、コンプライアンス上の懸念が対処されるまで、停止措置は3か月間維持されます。

前回の56,340ドルの罰金でも懸念は解消されず

今回の停止は、2025年に開始された執行プロセスの継続です。2025年10月、AUSTRACは暗号資産タスクフォースがAML法の違反を特定した後、Cryptolinkから実施可能な承諾書を受け取りました。特定された懸念には、閾値取引報告の適時提出の欠如や、同社のAML/CTFリスク評価の不備が含まれていました。

Cryptolinkはこれらの違反に対して通知を受け、56,340ドルの罰金を科されました。同社は承諾書の条件を履行したものの、その後も必要な報告基準を維持できなかったとAUSTRACは述べています。規制当局は、Cryptolinkが事業を継続するにはリスクが大きすぎると判断しました。

厳格化する暗号資産ATMへの規制監視

今回の執行措置は、現金とデジタル資産の交換を促進する暗号資産ATMに対するより広範な規制の焦点を反映しています。暗号資産ATMは従来の暗号資産取引所とは異なります。オンライン取引プラットフォームとは異なり、CATMは現金を受け付けるため、多額の現金預金が従来の銀行システムの管理を経ずにデジタル資産に変換できることから、不正資金の洗浄に利用されやすい側面があります。

AUSTRACは暗号資産タスクフォースを設立し、2024年末以降、暗号資産ATM事業者との監督的な協議を実施してきました。同機関は、デジタル通貨の利用が資金の迅速かつ越境的な移動を容易にする能力を持つことから、綿密な監視を必要とする分野であると特定しています。

今回の措置は、デジタル資産セクターの監視を強化するオーストラリアのより広範な取り組みの中で行われています。財務省は、デジタル資産プラットフォームのライセンス枠組みや、既存の法律が異なる種類の暗号資産にどのように適用されるかを明確化するトークンマッピングイニシアチブを含む改革を推進しています。

トーマスは、停止期間中、AUSTRACが命令の遵守を確保するためCryptolinkを監視すると述べました。また規制当局は、深刻なAML/CTFリスクおよびコンプライアンス欠陥を抱える暗号資産事業者に対する執行活動を継続すると警告しました。

3か月間の停止期間中、Cryptolinkが運営する96台のCATMすべては稼働を停止したままとなります。同社はAUSTRACの懸念を完全に解消するまで、オーストラリアの暗号資産ATM市場に再参入することはできません。