Advisor360°™ は、アドバイザーの一日全体を中心に構築された Autonomous Financial Platform™ として、8月のプラットフォームリリースを発表し、プロアクティブインテリジェンス、マルチカストディアン接続、顧客データ収集の3つの領域にわたる機能強化を提供した。今回のリリースは、同社のAIネイティブなウェルスマネジメント・プラットフォームを前進させ、アドバイザーが口座保管、取引、顧客オンボーディングの方法をより柔軟に選べるようにする。さらに、ウェルスマネジメント向けテクノロジーベンダーが、生成AIアシスタントやエージェント型自動化をアドバイザー業務に組み込もうとする広範な動きの中で発表された。

今回の更新を通じた共通項はデータだ。Advisor360°のUnified Data Fabric®は、照合済みデータを1つの接続されたプラットフォームに集約し、アドバイザーが受け取るインテリジェンスを、すでに信頼しているデータに基づくものにしている。同社によれば、その基盤によって情報は、アドバイザーが確信を持って行動できるインサイトへと変わる。この方針は、レポーティング、プランニング、文書管理で分断された複数のシステムをまたいで作業することが多く、重複入力や手作業での再入力を招いてきた、アドバイザリー業務の長年の課題に応えるものだ。

Advisor360°はSEI Investmentsを起源とし、2019年にAquiline Capital PartnersとMotive Partnersの支援を受けて切り出された。同社の2024年後半からのCEOであるMilind Mehere氏は、今回の更新をアドバイザーの雑務削減という観点で位置づけた。

「アドバイザーにとって必要なのは、注意を奪い合う技術ではありません。自分たちのビジネスを理解し、重要なことを先回りして示し、行動を助ける技術です」と、Advisor360°のChief Executive OfficerであるMilind Mehere氏は述べた。「私たちがAdvisor360°で構築しているのは、信頼できるデータに基づき、アドバイザーの業務の流れに組み込まれたインテリジェンスです。これにより、企業は重要なことを探す時間を減らし、行動する時間を増やせます。」

アドバイザーの業務に組み込まれたインテリジェンス

Advisor360°は、今年前半に導入したAI機能を基盤に、プラットフォーム全体へインテリジェンスを継続的に組み込んでいる。

Enhanced Client Intelligence. 今回のリリースでは、AI搭載のレポーティングエージェントであるClient Intelligenceが導入され、各レポートに組み込まれた高度にパーソナライズされたインサイトと分析によって、アドバイザーの準備をより賢く支援する。顧客の財務状況を自動で要約し、最も重要な点を示し、次のアクションを提案する。いずれも手作業での掘り下げは不要だ。また、顧客が話題にする前に、世帯インサイト、ライフステージ上の節目、商品機会、動きのある資金も提示する。

Practice Intelligence expanded. 新しいインサイト機能は、実行可能なインテリジェンスを示し、特定の高価値条件を満たす顧客数や口座数を事前に提示する。例としては、RMD年齢に達する顧客、受取人が未設定の保険契約、今後満期となるサレンダー・チャージやタームコンバージョン、まとまった現金預け入れ、過剰な現金を保有する口座などがある。インサイトは毎日更新され、各アドバイザーの実務に即した内容で、関係構築の強化、口座メンテナンスの先回り、適切なタイミングでの顧客接点の実現を支援する。

VIDA ® AI enhancements. Advisor360°のAIエージェントおよびスキル群であるVIDAは、現在では顧客世帯についての質問に、運用資産、配分、現金、収入、主要保有と集中度、損益、ベンチマーク対比のパフォーマンスを含め、平易な日常言語で回答できる。VIDAはアドバイザーの全体のbookまで視野を広げ、総AUM、上位世帯、カストディアン、登録種別、または現金水準で絞り込まれた口座を提示できる。VIDAはまた、アドバイザーに代わって行動することもでき、各アクションはアドバイザー確認のために言い換えて提示される。

Agentic AI for meeting prep. すでにプラットフォーム内にある顧客データを活用し、Meeting Prepは、各顧客面談前に自動生成される個別アジェンダを含む、クリック不要の面談準備を提供する。新しいAIエージェントは、面談前準備の時間を60%短縮するとともに、手作業による準備では見落とされがちな、受取人の未設定、外部資産の未統合、タックスロス・ハーベスティングの機会、財務計画目標への進捗を明らかにする。

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オープンなマルチカストディアンのエコシステム

Advisor360°はカストディアン接続を拡張し、企業がプラットフォームを離れることなく、どこで口座保管するかを選べるオープンなアーキテクチャを強化した。リリースで挙げられた2社、SchwabとFidelityは、独立系アドバイザーにサービスを提供する最大級のカストディアンに含まれ、両社向けのネイティブな業務フローはカストディ市場のかなりの部分をカバーする。

Expanded Schwab Advisor Services TM connectivity. アドバイザーは現在、Advisor360°のDigital Onboarding機能を通じて、ネイティブなSchwabの口座開設をパイロット利用できる。これにより、口座の開始、承認用デジタル・クライアント・エンベロープの送信、新規口座情報の自動受領が可能になり、いずれもアドバイザーのワークフローやAdvisor360°プラットフォームから離れる必要はない。この統合は、今年前半に導入されたSchwab Advisor Center® のシングルサインオンを基盤としており、Advisor360°内から再認証なしでSchwab Advisor Center®に直接、状況に応じたアクセスを提供する。

Straight-through trade processing with Fidelity. アドバイザーは現在、Advisor360°内でFidelity Institutional Wealth Services (IWS) の取引を直接入力、修正、追跡でき、注文は入力から執行まで、最小限の手作業で電子的に流れる。取引ブロッターに組み込まれた新しい管理ツールにより、チームはその場で例外を解消でき、ホームオフィス管理者は、執行前レビューのために一部の注文を保留するルーティングルールを設定できる。

顧客データ収集の近代化

Client Connect. 現在は初期パイロット段階にあるClient Connectは、アドバイザー主導のデータ収集ツールで、アドバイザーが顧客から情報を収集する方法を近代化する。アドバイザーとそのチームは、デジタルの“fact finder”を顧客に直接送信でき、顧客はInvestor360°のクライアントポータルを通じて安全に入力・提出する。提出されたデータはプラットフォーム内で確認でき、CRMと同期して、口座開設、各種フォーム、プランニングツールに事前入力されるため、重複入力がなくなり、オンボーディングおよび継続的なサービス提供全体での手作業による再入力が削減される。

ここで説明された機能は、一般にAdvisor360°の顧客が利用できるものであり、Client Connectは限定パイロットの一部として提供される。パイロット終了後の提供開始時期は発表されていない。

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Advisor360°、8月のプラットフォームリリースでAI機能とマルチカストディアン対応を拡充 という記事は、GlobalFinTechSeries に最初に掲載された。