Il Dipartimento del Tesoro statunitense ha avviato l'esclusione dell'exchange di criptovalute MEXC Global dal sistema finanziario americano, accusando la piattaforma di aver ageato almeno 16 miliardi di dollari in transazioni legate all'elusione delle sanzioni, al cybercrime e ad altre attività illecite che coinvolgono Iran, Corea del Nord e Russia.

L'azione del 6 novembre, emessa dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'agenzia del Tesoro incaricata di contrastare il riciclaggio di denaro, vieta agli istituti finanziari statunitensi di elaborare bonifici verso o da MEXC, tagliando di fatto l'exchange dall'infrastruttura finanziaria americana. La restrizione rientra nell'Operazione Economic Outcast, un'iniziativa del Tesoro volta a colpire le reti finanziarie che consentono alle entità sanzionate di spostare fondi a livello internazionale.

Secondo il Dipartimento del Tesoro, MEXC avrebbe elaborato miliardi di dollari in transazioni sospette tra maggio 2021 e maggio 2026, nonostante mantenesse politiche che vietano l'accesso ai clienti provenienti da giurisdizioni sanzionate.

Il Tesoro individua 16 miliardi di dollari in transazioni cripto sospette

FinCEN ha designato MEXC come una principale preoccupazione per il riciclaggio di denaro in relazione ai finanziamenti illeciti russi, identificando quasi 1,5 miliardi di dollari in transazioni collegate all'elusione delle sanzioni. Circa 232 milioni di dollari riguardavano trasferimenti diretti con entità sanzionate dagli Stati Uniti, dall'Unione Europea o dal Regno Unito.

L'exchange avrebbe inoltre continuato a elaborare transazioni che coinvolgono Garantex, sanzionato dalle autorità statunitensi nell'aprile 2022, e il suo successore Grinex, fino a giugno 2026. Gli investigatori hanno individuato altri 26 milioni di dollari a beneficio della rete finanziaria russa sanzionata A7 e quasi 200 milioni di dollari collegati ad A7A5, una stablecoin ancorata al rublo utilizzata per ageare transazioni transfrontaliere al di fuori dei canali bancari tradizionali.

L'attività iraniana ha rappresentato un'altra componente sostanziale dei risultati. MEXC avrebbe elaborato circa 1 miliardo di dollari in transazioni dirette che coinvolgono oltre 40 exchange di criptovalute iraniani, di cui alcuni soggetti a sanzioni internazionali. Altri 22 milioni di dollari hanno beneficiato la Banca Centrale iraniana, le Guardie Rivoluzionarie Islamiche e la loro Forza Qods. FinCEN ha inoltre identificato attività associate a facilitatori finanziari nordcoreani, pagamenti di ransomware, truffe in criptovalute e marketplace della darknet.

Il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha difeso le restrizioni, dichiarando: "Gli istituti finanziari non possono avere la botte piena e la moglie ubriaca: o sostenete il regime iraniano, o avete accesso al sistema finanziario statunitense".

Le accuse arrivano in un contesto di più ampio controllo repressivo sugli exchange di criptovalute. I procuratori statunitensi stanno anche indagando su Binance per potenziali violazioni delle sanzioni legate all'Iran, esaminando se i suoi sistemi di conformità abbiano adeguatamente impedito le transazioni proibite.

MEXC affronta restrizioni finanziarie statunitensi con il nuovo ordine

L'ordinanza FinCEN è stata emessa ai sensi della Sezione 9714 del Combating Russian Money Laundering Act — la legge che autorizza il Tesoro a limitare le operazioni degli istituti finanziari statunitensi con piattaforme straniere designate come principali preoccupazioni per il riciclaggio di denaro — e copre i trasferimenti che coinvolgono le controllate estere, le filiali e le entità successrici di MEXC. Il divieto entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register e non ha una data di scadenza prefissata. Gli istituti finanziari che violano l'ordinanza potrebbero affrontare sanzioni civili o penali.

È importante notare che l'azione non costituisce un divieto generalizzato del trading di criptovalute a livello mondiale né un congelamento automatico dei beni dei clienti di MEXC. Limita specificamente le transazioni che coinvolgono gli istituti finanziari statunitensi interessati e non costituisce una designazione sanzionatoria OFAC separata — il meccanismo con cui il Tesoro aggiunge formalmente entità alle liste di sanzioni che amministra.

MEXC già esclude i clienti statunitensi nei propri termini pubblicati e ha annunciato a ottobre l'intenzione di interrompere i servizi per gli utenti in Russia e Bielorussia. Secondo le stime del Tesoro, l'exchange si colloca tra le 20 principali piattaforme di trading di criptovalute al mondo, elaborando oltre 1 miliardo di dollari in transazioni giornaliere e detenendo circa 5 miliardi di dollari di riserve.

L'azione repressiva arriva poco dopo che l'FBI ha attribuito l'hack da 6,3 miliardi di dollari subìto da Binance all'operazione nordcoreana TraderTraitor, a conferma dei continui sforzi statunitensi per disruptare le reti illecite di criptovalute.

La capacità di MEXC di mantenere le operazioni internazionali dipenderà ora in parte da come gli istituti finanziari fuori dagli Stati Uniti risponderanno alle restrizioni e da se altre giurisdizioni adotteranno misure simili.