Nuove ricerche di Tipalti, piattaforma di automazione finanziaria basata su AI, indicano che, mentre le imprese fanno sempre più affidamento su reti distribuite per sostenere la crescita, molte sono frenate da un’infrastruttura di payout che non ha tenuto il passo con la scala e la complessità dell’economia globale moderna.

Il Payout Infrastructure Gap Report di Tipalti, pubblicato oggi, ha intervistato oltre 700 leader di finanza, operations e tecnologia in Nord America, Regno Unito ed Europa per analizzare come le organizzazioni gestiscono l’infrastruttura che supporta i payout globali. I risultati evidenziano un divario crescente tra l’importanza strategica attribuita alle reti di contributor esterni e i sistemi utilizzati per remunerarli.

I modelli di business sono cambiati, ma i sistemi di payout no

Più di quattro leader aziendali su cinque (81%) ritengono che le reti di creator, partner o affiliati siano importanti o fondamentali per il proprio modello di ricavi. Tuttavia, quasi la metà (47%) riferisce di aver ritardato o ridimensionato iniziative strategiche nell’ultimo anno perché la propria infrastruttura di payout non era in grado di supportarle. Tra le iniziative più frequentemente colpite figurano il lancio di prodotti e servizi (51%) e l’espansione in nuovi mercati (47%).

La ricerca ha inoltre rilevato che le difficoltà operative stanno iniziando a mettere sotto pressione i rapporti da cui le imprese dipendono per crescere. Oltre un quarto degli intervistati (26%) ha dichiarato di aver perso contributor negli ultimi 12 mesi a causa di problemi legati ai payout, inclusi freelance, fornitori, creator, affiliati e partner. Allo stesso tempo, il 77% ritiene che l’attrito operativo contribuisca al turnover dei migliori talenti all’interno della propria organizzazione.

Nonostante queste criticità, solo un terzo (33%) delle organizzazioni considera oggi l’infrastruttura di payout un asset strategico. Molte continuano invece a gestire i payout principalmente come una funzione operativa, pur riconoscendo l’82% che un’infrastruttura obsoleta sta già rallentando il flusso di cassa o la crescita del business.

Il divario di crescita continua ad ampliarsi

Guardando avanti, la pressione su questi sistemi è destinata ad aumentare. Tre quarti delle organizzazioni (75%) prevedono che i volumi delle transazioni globali cresceranno nei prossimi due anni, mentre l’87% afferma di aver già raggiunto un punto in cui la propria infrastruttura finanziaria e di payout non era in grado di scalare in modo efficace. I team finance riferiscono inoltre di dedicare circa il 22% della propria capacità settimanale alla preparazione degli audit e alla reportistica di conformità, mentre un ulteriore 22% dei payout mensili richiede interventi manuali.

L’onere di compliance emerso nei risultati si allinea alla più ampia realtà dei pagamenti cross-border, in cui le organizzazioni devono affrontare requisiti fiscali diversi, normative antiriciclaggio, conversione valutaria e metodi di payout localizzati in ciascuna giurisdizione in cui operano — una complessità che i sistemi legacy, progettati per strutture di pagamento domestiche o più semplici, non sono stati concepiti per gestire.

Le organizzazioni che hanno adottato un’automazione finanziaria più matura stanno ottenendo benefici misurabili. Gli intervistati con AI matura integrata nelle operations finanziarie erano significativamente più inclini a dichiarare che la propria infrastruttura operativa abilita la crescita e molto meno propensi a segnalare livelli elevati di intervento manuale nei payout.

Dal back office al vantaggio competitivo

"Il modo in cui le imprese crescono è cambiato", ha dichiarato Rob Israch, President di Tipalti. "I ricavi dipendono sempre più da ecosistemi globali di partner, creator, affiliati, fornitori e contractor. Eppure molte organizzazioni si affidano ancora a sistemi legacy progettati per un’epoca molto più semplice, ben prima dell’attuale economia digitale. La nostra ricerca mostra che considerare i payout come una leva strategica di crescita, e non semplicemente come un processo di back office, aiuta le imprese a muoversi più velocemente, rafforzare i rapporti con i partner e scalare con maggiore fiducia."

Il report evidenzia anche una crescente consapevolezza del più ampio impatto aziendale dell’esperienza del beneficiario. Quasi tutti gli intervistati (93%) concordano sul fatto che un’esperienza del payee inaffidabile possa influire negativamente sia sui ricavi sia sulla reputazione del brand, rafforzando l’importanza di offrire payout rapidi, localizzati e affidabili man mano che le organizzazioni si espandono a livello globale.

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