Refine Intelligence, una piattaforma di risoluzione delle frodi per le banche, ha annunciato il trimestre più forte della storia aziendale, trainato dalla crescente domanda da parte delle istituzioni finanziarie che mirano ad automatizzare la risoluzione degli avvisi. Negli ultimi 12 mesi, i ricavi ricorrenti annuali (ARR) della società sono cresciuti del 364%, mentre il numero di banche che utilizzano la sua piattaforma è aumentato di 4,5 volte.

La crescita riflette un più ampio cambiamento del settore mentre le banche rispondono alla rapida ascesa di attacchi di impersonificazione bancaria basati sull'IA, frodi su assegni e truffe. L'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha riportato che gli americani hanno perso oltre 10,3 miliardi di dollari a causa di frodi nel 2022, con le truffe legate agli investimenti e quelle del finto supporto tecnico che hanno guidato significativi aumenti su base annua, e le cifre preliminari del 2023 che indicano una continua crescita delle perdite. Gli strumenti di IA generativa hanno inoltre abbassato l'ostacolo per gli attaccanti, rendendo possibili email di phishing più convincenti, clonazione vocale sintetica e ingegneria sociale assistita da deepfork su larga scala. Le istituzioni finanziarie stanno adottando sempre più la piattaforma di sensibilizzazione automatizzata e risoluzione degli avvisi di frode di Refine per sostituire le revisioni manuali e le indagini telefoniche, che sono diventate colli di bottiglia costosi all'aumentare del volume degli avvisi e mentre i team antifrode affrontano persistenti limitazioni di personale.

"Le banche sono pronte ad abbandonare le telefonate come principale canale di contatto legato alle frodi e a sostituire le lente revisioni manuali degli avvisi con una risoluzione automatizzata delle frodi," ha affermato Uri Rivner, CEO e cofondatore di Refine Intelligence. "La nostra crescita record dimostra che rendere i clienti delle banche partner attivi nella lotta alle frodi funziona davvero."

Traguardo di prodotto del Q2: le banche fermano la revisione manuale degli avvisi

Durante il secondo trimestre, per la prima volta una delle principali 50 banche statunitensi ha smesso di esaminare manualmente gli avvisi di frode. L'istituzione ha invece elaborato tali avvisi attraverso la piattaforma di Refine, risolvendone l'87,5% automaticamente.

"Invece di coinvolgere i clienti come ultima risorsa, la banca ha reso il contatto con il cliente il primo passo nel flusso di lavoro di risoluzione degli avvisi," ha dichiarato Rivner. "I risultati dimostrano che i clienti hanno riacquistato fiducia nelle comunicazioni bancarie e sono diventati partecipanti attivi nella lotta contro le frodi avanzate."

I risultati indicano una crescente domanda di soluzioni scalabili per la risoluzione delle frodi, man mano che le minacce diventano più sofisticate e i processi manuali ad alta intensità di manodopera si rivelano sempre più insostenibili per le grandi istituzioni finanziarie. Il panorama competitivo delle tecnologie per il rilevamento e la risposta alle frodi si è ampliato parallelamente a questa domanda, con aziende come Socure, Sift, Feedzai e BioCatch che hanno raccolto ingenti capitali negli ultimi anni per affrontare la verifica dell'identità, il monitoraggio delle transazioni e la biometria comportamentale — ambiti che completano anziché sostituire il flusso di lavoro di risoluzione degli avvisi rivolto al cliente che Refine mira a servire.