Il Consiglio antiriciclaggio delle Filippine (AMLC) ha dichiarato che agirà contro gli operatori di casinò illegali che mascherano i proventi del gioco d'azzardo come normali vendite commerciali, inclusi i pagamenti instradati tramite account merchant appartenenti a saloni di bellezza e panifici.

"La loro attività li tradisce", ha dichiarato l'AMLC a BusinessWorld in un'e-mail. "Un salone che riceve migliaia di piccoli pagamenti dopo mezzanotte sta transando importi non proporzionati alla propria attività, senza una giustificazione economica apparente."

Pur non potendo divulgare casi specifici, il Consiglio ha assicurato al pubblico che agirà su qualsiasi segnalazione di casinò online illegali operanti nel paese.

"L'AMLC non conferma né discute segnalazioni, informazioni o indagini specifiche; l'articolo 8-A della legge antiriciclaggio (AMLA) richiede che tali informazioni siano mantenute riservate", ha affermato. "Laddove tali attività vengano rilevate o segnalate, l'AMLC, insieme alle autorità competenti, agirà per identificare, indagare e affrontare i rischi coinvolti."

Come è emerso lo schema

L'allarme segue la divulgazione di settembre della Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), che ha segnalato migliaia di attività illegali sulle piattaforme di pagamento locali, inclusi casinò online travestiti da piccoli negozi a conduzione familiare, secondo un rapporto di Bloomberg.

Lo schema è venuto alla luce dopo che la BSP ha individuato diversi commercianti che elaboravano migliaia di piccoli pagamenti, alcuni di valore pari a appena 50 pesos, nelle prime ore del giorno. Le autorità hanno successivamente determinato che le transazioni erano puntate su casinò online.

Secondo l'AMLC, tali accordi nascondono sia l'operatore sia la fonte dei fondi, collocando i casinò illegali al di fuori del regime di rendicontazione che copre i casinò autorizzati ai sensi dell'AMLA. La legge designa come soggetti obbligati a riferire al Consiglio solo i casinò fisici e online autorizzati.

Questa lacuna, ha affermato l'unità di intelligence finanziaria dello Stato, rende banche, emittenti di moneta elettronica (e-money) e operatori di pagamento centrali nell'individuazione dei commercianti sospetti. Poiché tali operatori si trovano al di fuori del regime di rendicontazione, le anomalie rilevate dal monitoraggio di routine costituiscono di fatto la prima indicazione che un'attività di gioco mascherata è in corso.

"Gli operatori illegali che si nascondono dietro account merchant si trovano fuori da quel regime per progettazione", ha dichiarato. "L'individuazione spetta quindi alle banche, agli emittenti di moneta elettronica e agli operatori di pagamento che registrano e monitorano tali commercianti."

Il monitoraggio del FATF a rischio

L'AMLC ha notato che la sola prevalenza dei casinò illegali non determinerà se le Filippine rischiano un ritorno nella "gray list" della Financial Action Task Force (FATF) delle giurisdizioni sotto monitoraggio rafforzato.

"Schemi come questi, da soli, non decidono la valutazione del paese", ha affermato il Consiglio. "Ciò che i valutatori esamineranno è come il sistema risponde: se i soggetti obbligati rilevano e segnalano l'attività, se l'AMLC trasforma tali segnalazioni in informazioni utilizzabili dalle autorità e se i supervisori e le forze dell'ordine vi danno seguito."

"Uno schema rilevato, segnalato e chiuso è la prova che il sistema funziona", ha aggiunto.

Le Filippine sono state inserite nella gray list del FATF per i rischi di "denaro sporco" a giugno 2021 e vi sono rimaste per più di tre anni. Sono state rimosse a febbraio 2025 dopo aver superato la valutazione del watchdog. L'ente globale di vigilanza sul denaro sporco è previsto che rivaluti il paese nel 2027, verificando se le misure antiriciclaggio del paese vengano mantenute e restino in vigore.

Secondo l'AMLC, restare fuori dalla lista richiede coerenza negli sforzi antiriciclaggio del governo e delle istituzioni, inclusa una vigilanza continua sui rischi emergenti.

"Qualsiasi giurisdizione può tornare nella gray list se i risultati della valutazione reciproca (ME) sono insufficienti, e le Filippine non fanno eccezione", ha dichiarato. "La domanda chiave non è se esistono gioco d'azzardo online, corruzione e frodi, ma se il nostro sistema AML/CTF/CPF (antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo e contrasto al finanziamento della proliferazione) è in grado di rispondervi efficacemente: se le autorità identificano i rischi, indagano e perseguono i responsabili e recuperano i proventi."

Risultati della Valutazione Nazionale dei Rischi

Nella sua terza e più recente Valutazione Nazionale dei Rischi, pubblicata a fine anno scorso, l'AMLC ha dichiarato che le Filippine restano sotto minaccia accentuata di riciclaggio di denaro, mentre continuano ad affrontare crimini finanziari come il traffico di droga, le frodi finanziarie e l'evasione fiscale.

La valutazione ha tuttavia rilevato che il paese presenta solo una vulnerabilità "media" ai rischi di riciclaggio, distribuita tra i settori, comprese le banche. L'AMLC ha anche notato che le Filippine presentano rischi "medi" derivanti dal finanziamento del terrorismo e dalla proliferazione.

Per settore, le banche presentano una vulnerabilità residua media al riciclaggio, mentre gli emittenti di moneta elettronica presentano una vulnerabilità netta media "con un elevato rischio intrinseco mitigato dalla supervisione regolamentare e dal miglioramento dei controlli". Tale riscontro settoriale assume un peso aggiuntivo considerando come lo schema attuale è emerso: tramite attività di commercianti su piattaforme di pagamento locali.

Spinta per coprire i fornitori di asset virtuali

Separatamente, il Consiglio sta spingendo per emendamenti alla AMLA nell'ambito degli sforzi per rafforzare il quadro esistente del paese e allineare la legge agli standard FATF. Le modifiche proposte includono l'espansione dell'ambito della AMLA sugli asset virtuali, in particolare designando esplicitamente i fornitori di servizi di attività su asset virtuali (VASP) come soggetti obbligati.

"L'AMLC continua a rafforzare la propria supervisione delle attività su asset virtuali attraverso una supervisione basata sul rischio e una stretta coordinazione con la BSP e la Securities and Exchange Commission", ha dichiarato l'AMLC.

"Sul piano delle autorità legali, l'AMLC sostiene gli emendamenti alla AMLA", ha aggiunto. "Esistono diversi disegni di legge in sospeso che includono misure per designare espressamente i VASP come soggetti obbligati ai sensi della AMLA. La designazione esplicita garantirebbe che ogni fornitore di servizi su asset virtuali sia coperto dalla AMLA, indipendentemente dall'agenzia che lo autorizza, come richiede la Raccomandazione 15 del FATF."

Ai sensi delle disposizioni esistenti, solo i VASP supervisionati dalla BSP sono considerati soggetti obbligati.

Secondo la Valutazione Nazionale dei Rischi, il rischio intrinseco di denaro sporco dei VASP è elevato a causa della "velocità, della portata transfrontaliera e della natura pseudonima degli asset virtuali". Il loro rischio netto complessivo di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, tuttavia, si colloca su un livello medio-alto.

A fine settembre, il direttore esecutivo dell'AMLC, Ronel U. Buenaventura, ha notato che almeno cinque disegni di legge al Senato contenenti gli emendamenti proposti sono in sospeso presso la Commissione Banche, mentre nove disegni di legge alla Camera sono in sospeso presso la commissione corrispondente. Con le misure ancora in attesa di esame in commissione in entrambe le camere, gli indicatori da monitorare sono i loro progressi nel legislatore e la rivalutazione del FATF nel 2027 sulla solidità delle garanzie del paese.