PEX, piattaforma di carte aziendali e gestione delle spese, ha lanciato PEX AI, un insieme di funzionalità che automatizza il lavoro finanziario quotidiano, esegue flussi di lavoro multi-fase e collega la piattaforma ad assistenti AI ampiamente utilizzati come Claude e ChatGPT. L'offerta è strutturata secondo un approccio "crawl, walk, run", che consente ai team di delegare progressivamente più lavoro all'AI man mano che la fiducia cresce, mantenendo il controllo.

Il lancio fa seguito ai risultati del PEX 2026 State of Finance Report, un sondaggio su 687 leader finance e operations. Secondo il report, più della metà degli intervistati ha espresso interesse per ciascuna capacità AI testata, ma solo il 31% usa l'AI in ambito finanziario. La fiducia è emersa come ostacolo principale: il 36% indica la fiducia nell'accuratezza dell'AI come il maggior impedimento a un utilizzo più ampio. La struttura a fasi risponde direttamente a questo divario — ogni fase permette alla tecnologia di dimostrare il proprio valore su attività a rischio contenuto prima che i team finanziari deleg Anything di maggiore rilevanza.

"Le imprese che fanno muovere la nostra economia meritano gli stessi progressi nell'AI delle più grandi aziende del mondo", ha dichiarato Toffer Grant, fondatore e CEO di PEX. "Stiamo rendendo queste funzionalità pratiche e accessibili per i team finanziari che gestiscono le operazioni quotidiane, partendo dal lavoro che fa risparmiare tempo. Quando l'AI tocca decisioni finanziarie, la fiducia deve essere guadagnata."

Crawl: Automatizzare il lavoro finanziario quotidiano

Quasi un terzo dei team finanziari perde più di 20 ore al mese per ricevute, codifica e riconciliazione manuali. PEX AI parte proprio da quel livello con quattro funzionalità iniziali:

• Abbin AI di ricevute e fatture: PEX legge ogni ricevuta e la abbina alle transazioni, così la finanza smette di inseguire i titolari delle carte.
• Codifica GL potenziata dall'AI: PEX suggerisce il codice di contabilità generale (GL) corretto sulla base dello storico del team.
• Lettura delle fatture: PEX legge ed estrae i dettagli dalle fatture, riducendo l'inserimento manuale dei dati.
• PEX Agent: Gli amministratori possono chiedere informazioni su transazioni, saldi o account in linguaggio naturale e ottenere la risposta.

Walk: Trasformare le analisi in azione

Una volta che le basi funzionano in autonomia, PEX AI si assume compiti con più fasi e stakes più elevati:

• Automazione multi-fase: Una singola richiesta configura 20 gruppi di carte, carte o regole di spesa, al posto di 50 clic.
• Azione dalla chat: Gli amministratori intervengono su ciò che il PEX Agent rileva, come spese fuori policy, senza uscire dalla conversazione.
• Rilevamento delle anomalie (in arrivo): PEX AI segnala attività di spesa insolite per la revisione da parte dei team finanziari.
• Cronologia di audit AI: PEX registra e spiega le modifiche all'account, così gli amministratori sanno cosa è cambiato e perché.

Run: Mettere i flussi di lavoro di routine in autopilota

In questa fase, l'AI lavora ovunque lavorino i team finanziari. Il PEX MCP server, attualmente in beta, collega PEX ad assistenti AI come Claude, ChatGPT e Microsoft Copilot Studio. Gli amministratori di account possono trovare transazioni prive di ricevute, esaminare la spesa o controllare i saldi semplicemente chiedendo negli strumenti AI che già utilizzano. L'etichetta beta del MCP server e l'indicazione "in arrivo" per il rilevamento delle anomalie tracciano il confine tra ciò che PEX AI esegue oggi e ciò che intende assumersi in seguito — un aspetto da tenere d'occhio mentre i team valutano quanta attività di routine delegare.

"Ogni fase di PEX AI deve guadagnarsi la successiva", ha dichiarato Alex Najem, CTO di PEX. "Prima l'AI dimostra di saper gestire un compito. Poi si assume un flusso di lavoro. Infine gestisce le attività di routine e segnala ciò che richiede una persona. La finanza mantiene il controllo su ciò che l'AI può fare e può vedere il lavoro a ogni passo."

Fonte: GlobalFinTechSeries