Personetics, la piattaforma di cognitive banking basata sull’IA, ha lanciato Banking Console, un prodotto di supporto ai banker basato sull’IA che analizza continuamente il comportamento dei clienti, la primacy e i segnali finanziari dell’intero portafoglio di un’istituzione. Il prodotto integra queste informazioni direttamente nei sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) già utilizzati dalle banche, trasformando i dati statici sui clienti in opportunità di coinvolgimento proattivo.

I relationship manager (RM) gestiscono spesso ampi portafogli di clienti con poco tempo a disposizione e scarsa visibilità su quali clienti richiedano attenzione e per quale motivo. La maggior parte delle banche non dispone di una visione unificata di ciascun cliente, mentre i clienti affermano spesso che la consulenza ricevuta è intempestiva o non adeguata alla loro situazione, secondo J.D. Power. Mentre il settore bancario si avvicina a quello che Personetics descrive come il più grande trasferimento generazionale di ricchezza della sua storia, le banche che non riusciranno a dare priorità alle conversazioni giuste con i clienti potrebbero mettere a rischio tali relazioni.

Banking Console è alimentata dallo Shared Financial Context di Personetics, una comprensione continuamente aggiornata della situazione finanziaria di ciascun cliente che già supporta l’applicazione mobile della banca e gli altri canali digitali. Il prodotto estende queste informazioni all’ambiente di lavoro del relationship manager, fornendo a ciascun RM un elenco giornaliero e classificato dei clienti da contattare, una visione più ampia della situazione finanziaria di ciascun cliente, segnali predittivi di rischio e opportunità e spunti di conversazione pronti all’uso.

Personetics ha dichiarato che l’approccio è progettato per ridurre il tempo che gli RM dedicano alla revisione e alla definizione manuale delle priorità dei propri portafogli, consentendo loro di concentrarsi maggiormente sulle conversazioni con i clienti.

“Banking Console elimina il punto cieco informativo nel flusso di lavoro del relationship manager”, ha dichiarato Udi Ziv, CEO di Personetics. “Il relationship manager è il canale più affidabile della banca e ora dispone finalmente della stessa intelligenza che già alimenta il resto dell’istituto. Crediamo che sarà questo il terreno in cui si affermerà la prossima era della crescita nel retail banking e intendiamo guidarla.”

Banking Console si integra con i sistemi CRM, tra cui Salesforce e Microsoft Dynamics. Include inoltre una Bank Configuration Page, attraverso la quale le banche possono definire priorità aziendali, come porre l’accento sulle opportunità di crescita o dare priorità alla fidelizzazione dei clienti. Queste impostazioni influenzano direttamente il planner di engagement del banker. Il lancio concentra quindi il funzionamento del prodotto su due componenti già esistenti del flusso di lavoro bancario: l’ambiente CRM utilizzato dagli RM e le priorità definite dall’istituzione.

Sito web di Personetics:

Fonte: GlobalFinTechSeries