L’Office of Foreign Assets Control del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha rimosso il 28 maggio 76 voci dalla sua Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, in uno degli interventi di manutenzione dell’elenco più significativi compiuti dall’agenzia negli ultimi anni.

La SDN List è uno dei principali strumenti sanzionatori del governo statunitense. Alle persone statunitensi è generalmente vietato intrattenere rapporti con individui ed entità inseriti nell’elenco, e i beni soggetti alla giurisdizione degli Stati Uniti devono essere bloccati. Poiché l’elenco è ampiamente utilizzato nei controlli automatizzati di conformità, accuratezza e aggiornamento tempestivo sono importanti sia per l’applicazione delle norme sia per il commercio legittimo.

Le rimozioni si sono concentrate su voci che, secondo una revisione interagenzia, non rappresentavano più un rischio attuale per gli interessi degli Stati Uniti, tra cui persone decedute, navi dismesse e reti illecite sciolte. L’azione riflette un più ampio sforzo per modernizzare un sistema sanzionatorio che si è ampliato rapidamente negli ultimi anni.

Perché la SDN List si è ampliata

Le nuove designazioni annuali sulla SDN List sono aumentate da circa 880 nel 2017 a oltre 3,000 nel 2024, quasi quadruplicando in sette anni. A questa espansione non ha corrisposto uno sforzo equivalente per rimuovere le voci divenute obsolete o non più funzionali al loro scopo originario.

Ogni voce della SDN List aggiunge obblighi di screening per le società del settore finanziario. Banche, intermediari, processori di pagamento ed exchange crypto sono tra i soggetti che devono verificare transazioni e clienti rispetto all’elenco. Un elenco più ampio può aumentare i falsi positivi, che a loro volta possono richiedere ulteriori verifiche di conformità, ritardare le transazioni e aumentare i costi operativi che possono essere trasferiti ai clienti.

Il segretario al Tesoro Scott Bessent ha annunciato l’iniziativa di modernizzazione alla conferenza “No Money For Terror” di Parigi. Ha presentato lo sforzo come un cambiamento di approccio, con le sanzioni considerate strumenti pensati per influenzare i cambiamenti di comportamento, anziché misure permanenti per impostazione predefinita.

Implicazioni per la conformità crypto

Nessuna entità o token legati al settore crypto è stata inclusa in questo ciclo di rimozioni dall’elenco. Tuttavia, la revisione più ampia è rilevante per le società crypto perché lo screening OFAC è una parte importante delle operazioni di conformità in tutto il settore degli asset digitali.

Negli ultimi anni l’OFAC ha avuto un ruolo di primo piano nella regolamentazione crypto. La sanzione del 2022 contro Tornado Cash ha attirato ampia attenzione nel settore e sollevato interrogativi sul fatto che il codice software possa essere sanzionato allo stesso modo di individui e società.

Per i team di conformità crypto che destinano risorse significative allo screening rispetto alla SDN List, la rimozione di voci obsolete può ridurre i falsi positivi. Ogni falso positivo può attivare un processo di revisione che consuma tempo e denaro. Ridurre le voci obsolete può consentire ai team di conformità di concentrarsi più direttamente sulle attività effettivamente sospette, invece di indagare su nomi o entità che non sono rilevanti da anni.

La revisione evidenzia anche una distinzione pratica per le società di asset digitali: la conformità alle sanzioni non si limita alle designazioni più visibili che coinvolgono indirizzi crypto o protocolli. Exchange, custodian, fornitori di wallet e società di pagamento continuano a effettuare controlli su nomi, controparti, navi, entità societarie e altri identificativi che compaiono nella più ampia SDN List.

Considerazioni sui costi di conformità

L’aumento da circa 880 designazioni annuali nel 2017 a oltre 3,000 nel 2024 non è stato accompagnato da un corrispondente aumento delle risorse per le società tenute a rispettare gli obblighi di screening delle sanzioni. Banche e altre istituzioni finanziarie hanno assorbito questi costi e, in molti casi, li hanno trasferiti a valle.

Il Tesoro ha dichiarato che il suo obiettivo è ridurre i falsi positivi nei processi di screening presso le istituzioni finanziarie. Questo cambiamento potrebbe ridurre gli oneri di conformità sia per le società finanziarie tradizionali sia per le aziende crypto che si affidano ai sistemi di screening delle sanzioni nelle loro operazioni quotidiane.