Il panorama tecnologico africano si è trasformato su più fronti questa settimana. Microsoft sta smantellando l'hub ingegneristico di Nairobi aperto con grande enfasi nel 2019, la fintech britannica per le rimesse Wise ha ottenuto una propria posizione regolamentare in Sudafrica, il gruppo sudafricano di servizi tecnologici iOCO ha riportato un balzo del 39% degli utili guidato principalmente dal taglio dei costi, e la fintech nigeriana CashAfrica sta distribuendo i pagamenti mobile tap-to-pay nei punti vendita di Chicken Republic.

Microsoft chiude il suo centro ingegneristico di Nairobi dopo sette anni

Nel 2019, il gigante tecnologico Microsoft fece una grande promessa ai talenti tecnologici africani: gli ingegneri avrebbero potuto costruire prodotti per il mondo senza lasciare il proprio paese. Sette anni dopo, quella promessa si sta sgretolando in Kenya.

Microsoft sta smantellando il suo Africa Development Centre (ADC) di Nairobi, mettendo a rischio quasi 400 posti di lavoro. I dipendenti di Nairobi sono stati convocati a una riunione lunedì e gli è stato detto di incontrare i propri responsabili entro il 16 ottobre per discutere le opzioni di uscita, comprese le condizioni di liquidazione, secondo due dipendenti che hanno parlato con TechCabal. L'azienda non ha rivelato quanti dipendenti lasceranno in definitiva.

Microsoft ha dichiarato che le modifiche proposte fanno parte della sua riorganizzazione globale, ma insiste sul fatto che rimane impegnata in Kenya e continuerà a assumere personale nel paese. William Kabogo, ministro ICT del Kenya, ha incontrato una delegazione di Microsoft lunedì e ha detto che l'azienda lo aveva informato sull'evoluzione delle sue operazioni, come da post su X. Le due parti hanno concordato di elaborare un piano d'azione, anche se non è chiaro se ciò possa cambiare l'esito.

Microsoft ha lanciato il suo Africa Development Centre a Nairobi e Lagos nel 2019, impegnando oltre 100 milioni di dollari per sviluppare i talenti tecnologici africani. L'idea era reclutare ingegneri locali per lavorare su prodotti destinati ai mercati globali, invece di limitare gli uffici africani a vendite e assistenza clienti. Entro il 2022, il centro di Nairobi aveva oltre 450 ingegneri, raggiungendo anticipo l'obiettivo di assunzione originale di Microsoft.

Le crepe hanno iniziato a manifestarsi ben prima di questa settimana. Nel marzo 2023, Microsoft ha tagliato posti di lavoro al centro di Nairobi quando ha licenziato 10.000 dipendenti a livello globale. Poi, nel 2024, ha chiuso il suo centro ingegneristico nigeriano a Lagos. All'epoca, Microsoft aveva dichiarato che le modifiche in Nigeria non avrebbero influenzato le operazioni in Kenya. Ora Nairobi affronta una possibile chiusura. A luglio, l'azienda ha tagliato circa il 2,1% della sua forza lavoro globale, dopo circa 15.000 licenziamenti nel 2025.

Durante l'espansione del suo hub ingegneristico in Kenya, Microsoft ha reclutato lavoratori esperti da banche, aziende di telecomunicazioni e aziende tecnologiche locali. Quel talento qualificato è ora disponibile per essere attratto dal mercato locale. Microsoft ha trascorso sette anni costruendo un team ingegneristico capace di sviluppare prodotti per i mercati globali dal Kenya; se il centro chiuderà, il Kenya dovrà assicurarsi che il talento e l'esperienza costruiti in quei sette anni non se ne vadano con esso.

Wise costruisce la sua base sudafricana con una licenza FX di Categoria Due

Wise, la fintech britannica per le rimesse, ha trascorso l'ultimo anno entrando in Sudafrica senza però lanciare completamente l'esperienza Wise nel paese. Ha ottenuto l'approvazione regolamentare condizionale a dicembre 2025, poi ha firmato un accordo nell'aprile 2026 per gestire i pagamenti internazionali per i 25 milioni di clienti della banca di primo livello Capitec. Ora ha una propria posizione regolamentare locale.

Il 5 ottobre, la South African Reserve Bank (SARB) ha confermato di aver nominato Wise Payments South Africa come Authorized Dealer di Categoria Due in cambi (FX) con autorità limitata. La categorizzazione consente a Wise di gestire determinate transazioni in valuta, compresi i trasferimenti nell'ambito dell'assegnazione discrezionale annuale sudafricana di 2 milioni di rand (120.000 dollari), e di offrire servizi di rimesse tramite operatori esterni di trasferimento di denaro.

In sostanza, Wise ha venduto le infrastrutture prima di aprire il negozio. La sua partnership di aprile con Capitec le ha dato distribuzione tramite la banca sudafricana con il maggior numero di clienti, e la nuova licenza le conferisce una posizione regolamentata propria nel sistema FX del. Non è ancora una banca, e i sudafricani non possono ancora aprire il conto Wise completo disponibile in mercati come il Regno Unito.

L'approccio contrasta con quello della rivale Revolut, un'altra fintech britannica per le rimesse. Revolut ha presentato domanda per una licenza bancaria sudafricana completa a settembre 2025 e vuole che il paese — dove nel frattempo ha assunto un presidente per supervisionare le sue operazioni — diventi il suo primo mercato bancario africano. Entro giugno 2026, la fintech ha dichiarato che la sua lista d'attesa locale stava superando le 100.000 persone. Le due aziende stanno entrando in Africa da estremità opposte: Wise parte dai pagamenti transfrontalieri, dalle infrastrutture e dalle partnership bancarie, mentre Revolut punta alla relazione bancaria più ampia.

Nel marzo 2026, Wise ha anche ricevuto l'approvazione condizionale per espandersi in Nigeria. Le fintech globali non si accontentano più di spostare denaro africano dall'estero; cercano licenze locali, partner e clienti, mettendole in concorrenza diretta con le fintech e le banche locali che già lottano per quelle transazioni.

L'utile di iOCO balza del 39%, ma la crescita fa meno lavoro

iOCO, il gruppo sudafricano di servizi tecnologici precedentemente noto come EOH, ha ottenuto maggiori utili nell'ultimo esercizio finanziario. La parte interessante è da dove è provenuto quel balzo.

L'utile è salito del 39% a 357 milioni di rand (21,6 milioni di dollari), mentre l'utile rettificato prima di interessi, tasse, svalutazioni e ammortamenti (EBITDA) è salito del 21% a 624 milioni di rand (37,8 milioni di dollari). I ricavi, tuttavia, sono cresciuti solo del 2,7% a 5,73 miliardi di rand (347,5 milioni di dollari), come riportato da TechCentral.

La maggior parte del miglioramento è derivata dalla riduzione della spesa. I costi del personale sono diminuiti di 288 milioni di rand (17,5 milioni di dollari), i costi finanziari sono scesi del 30% grazie alla riduzione del debito, e iOCO ha pagato un'aliquota fiscale effettiva più bassa dopo aver riconosciuto perdite fiscali precedentemente inutilizzate.

I numeri mostrano un'azienda che diventa più redditizia prima di diventare molto più grande. I servizi, ancora la sua principale voce di ricavo, sono scesi del 6,6% a 3,9 miliardi di rand (236,5 milioni di dollari). Le vendite di hardware sono balzate del 50%, mentre i ricavi da software e licenze sono cresciuti del 20%. iOCO guadagna di più, ma il suo business principale continua a restringersi.

La cass offre un altro indizio. Il flusso di cassa operativo è sceso del 44% a 239 milioni di rand (14,5 milioni di dollari), nonostante il miglioramento della cassa generata prima dei movimenti del capitale circolante. La differenza era una questione di tempistica: i clienti hanno rilasciato una grande quantità di liquidità nell'anno precedente con la riduzione dei crediti, mentre quest'anno i crediti sono leggermente aumentati.

iOCO ha anche ridotto il proprio debito e restituito parte della liquidità agli azionisti. Il debito oneroso è sceso a 607 milioni di rand (36,8 milioni di dollari), entro i limiti dei finanziatori, e l'azienda ha speso 69 milioni di rand (4,2 milioni di dollari) per riacquistare 16,8 milioni di azioni.

Dopo aver ottenuto maggiori utili da ricavi sostanzialmente stabili, iOCO ha ora bisogno che i ricavi facciano più lavoro per far crescere gli utili — in particolare i servizi, che rappresentano ancora la maggior parte del business. L'azienda ha iniziato a spendere di nuovo per la crescita: ha acquistato Dyner AI a maggio, la sua prima acquisizione in otto anni, seguita da un accordo per Astraia Technology a luglio. Con i ricavi dai servizi ancora in calo, quelle acquisizioni hanno ora un compito chiaro: aiutare iOCO a far crescere il fatturato.

CashAfrica porta il tap-to-pay nei punti vendita di Chicken Republic

CashAfrica, una fintech nigeriana che fornisce infrastrutture di pagamento contactless, ha stretto una partnership con Food Concepts per introdurre il pagamento mobile tap-to-pay in 350 punti vendita di Chicken Republic, la catena nigeriana di ristorazione rapida (QSR) gestita da Food Concepts.

I clienti con telefoni compatibili — come quelli dotati di tecnologia near-field communication (NFC) — e app bancarie o fintech supportate potranno avvicinare i propri dispositivi ai terminali point-of-sale (PoS) di PalmPay. CashAfrica fornisce la tecnologia contactless, mentre ChamsSwitch, una società nigeriana di commutazione dei pagamenti, instrada le transazioni tra gli istituti finanziari. Il rollout inizierà a Lagos prima di espandersi ad Abuja e in altre località.

La Nigeria si muove verso i pagamenti digitali da anni, ma avvicinare il telefono o la carta per pagare non è ancora l'abitudine predefinita. Nel 2022, la Central Bank of Nigeria (CBN) ha introdotto un piano per facilitare i pagamenti contactless, notando successivamente che oltre 12 milioni di carte di pagamento contactless erano in circolazione entro novembre 2025.

La maggior parte dei nigeriani paga con bonifici bancari, contanti o il familiare metodo carta-e-PIN. Anche dove i pagamenti contactless sono possibili, c'è stato poco sforzo concertato per rendere il tap un'opzione familiare alla cassa. Il tap-to-pay richiede dispositivi abilitati NFC — una tecnologia wireless che permette a due dispositivi vicini di scambiarsi informazioni. I terminali PoS abilitati NFC e i telefoni compatibili esistono già in Nigeria; il lavoro più difficile è convincere banche e fintech a supportare il servizio, dare ai commercianti un motivo per offerlo e far conoscere ai clienti che pagare con un tocco.

CashAfrica ha già imparato che far funzionare la tecnologia è solo parte della sfida. L'azienda ha dichiarato che precedenti discussioni di integrazione con PalmPay, AltBank e Sterling Bank si sono arenate a causa di una due diligence prolungata e di preoccupazioni regolamentari; gli istituti finanziari necessitavano della garanzia che l'infrastruttura soddisfacesse i loro requisiti di conformità prima di integrarla.

Con oltre 350 punti vendita, Chicken Republic dà a CashAfrica la possibilità di mettere il tap-to-pay davanti ai clienti nelle transazioni quotidiane. Affinché il servizio si diffonda su larga scala, tuttavia, i clienti devono poterlo usare tramite le app bancarie e fintech che già utilizzano, e devono sapere che l'opzione esiste. Il tap-to-pay deve anche funzionare in modo sicuro e affidabile — proteggendo i commercianti dalle contestazioni fraudolente e dando ai clienti un modo autenticato per richiedere rimborsi quando una transazione va storta. Se queste basi vengono rispettate, CashAfrica avrà più possibilità di trasformare il tap in un'abitudine anziché in una novità.

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Questo articolo è basato su TechCabal Daily (14 ottobre 2026), redatto da Emmanuel Nwosu e Yemi Kareem e edito da Emmanuel Nwosu e Ganiu Oloruntade. Originale: TechCabal Daily – Microsoft closes a Window in Nairobi