HTX, un exchange di criptovalute noto in precedenza come Huobi Global, adotta un sistema di verifica dell'identità Know Your Customer (KYC) a livelli che disciplina le autorizzazioni dell'account, l'accesso all'acquisto di valuta fiat e criptovalute e i limiti di prelievo. Come la maggior parte dei principali exchange centralizzati, HTX utilizza il KYC per adempiere agli obblighi di Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorist Financing (CTF) imposti dalle autorità di regolamentazione ai fornitori di servizi su asset virtuali in più giurisdizioni. Il sistema è articolato in tre livelli — Basic, Primary e Advanced — ciascuno dei quali richiede una prova d'identità progressivamente più forte, consentendo agli utenti di iniziare a operare con attriti minimi e di intensificare la verifica solo quando necessitano di limiti più elevati o di funzioni più ampie.

Come funziona la verifica KYC di HTX

KYC, abbreviazione di Know Your Customer, è il processo di verifica dell'identità utilizzato per collegare un account di exchange a una persona reale verificata. L'approccio a livelli di HTX consente ai nuovi utenti di registrarsi con un numero minimo di dati personali e di inviare successivamente documentazione aggiuntiva quando serve sbloccare soglie di prelievo più alte e funzioni più ampie della piattaforma. Questa struttura graduale rispecchia un modello comune del settore: gli exchange riducono le barriere di onboarding per attirare utenti, riservando l'accesso completo a chi completa controlli più rigorosi.

Livello 1 — Basic Verification richiede agli utenti di fornire nazionalità, nome completo legale, data di nascita e numero di documento d'identità rilasciato dal governo.

Livello 2 — Primary Verification richiede all'utente di caricare un documento d'identità accettato, come passaporto, carta d'identità nazionale o patente di guida, a seconda di quanto supportato nella propria giurisdizione.

Livello 3 — Advanced Verification aggiunge una fase di riconoscimento facciale, che può essere avviata solo dopo il completamento dei Livelli 1 e 2.

Limiti di prelievo nei vari livelli di verifica

HTX ha pubblicato nel tempo avvisi diversi sui limiti di prelievo. Un avviso dell'assistenza indicava limiti individuali di 5 BTC ogni 24 ore per gli utenti di Livello 1 e di 200 BTC ogni 24 ore per gli utenti di Livello 2 e Livello 3. Un successivo avviso sui limiti di prelievo affermava che i limiti sono calcolati in BTC su tutti gli asset supportati, indicando 5 BTC per gli utenti non verificati e 3,000 BTC per gli utenti verificati. L'uso del BTC come unità di riferimento, indipendentemente dall'asset prelevato, è una prassi adottata da diversi exchange, anche se ciò significa che l'equivalente in valuta fiat del limite effettivo varia con il prezzo di mercato del BTC.

Poiché la regione dell'account e i controlli di rischio della piattaforma possono influenzare il limite visualizzato per un singolo utente, HTX indica che la dashboard dell'account è la fonte autorevole per il limite di prelievo attivo applicabile a uno specifico utente.

Documenti accettati per HTX KYC

Per il Livello 2 Primary Verification, HTX accetta comunemente un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida. L'elenco dei documenti accettati può variare in base al Paese, per cui la schermata di caricamento può mostrare una selezione più ridotta per alcuni utenti. Questa variabilità riflette in genere differenze nei tipi di documenti che HTX può verificare tramite i propri fornitori di validazione dell'identità in ciascuna regione.

HTX richiede che le foto dei documenti caricati siano nitide, non ritagliate e pienamente leggibili. Se una carta d'identità include sia il fronte sia il retro, HTX può richiedere le immagini di entrambe le facciate in campi di caricamento separati. Il nome, il numero del documento e la data di nascita riportati sul documento inviato devono corrispondere ai dati personali forniti durante il Livello 1.

Riconoscimento facciale e verifica avanzata

Il Livello 3 introduce un controllo di riconoscimento facciale progettato per confermare che la persona che completa la verifica sia la stessa indicata sul documento d'identità presentato. HTX consiglia agli utenti di completare questo passaggio in un ambiente ben illuminato, con una connessione Internet stabile e di rimuovere cappelli, maschere o altri copricapi prima di iniziare.

La verifica avanzata è in genere il livello richiesto quando un utente cerca limiti di prelievo più elevati, opzioni di pagamento aggiuntive o minori restrizioni sull'account. HTX osserva che ulteriori controlli possono comunque essere attivati se l'attività dell'account fa scattare i controlli di rischio della piattaforma. Gli utenti dovrebbero inoltre tenere presente che alcune giurisdizioni impongono agli exchange di raccogliere e rivalidare periodicamente i dati KYC, il che significa che ulteriori richieste di verifica possono sorgere anche dopo il completamento di tutti e tre i livelli.

KYC e commissioni di trading

Il completamento del KYC non modifica direttamente la percentuale della commissione di trading applicata alle transazioni dell'utente. Le commissioni di HTX sono determinate dal listino commissionale spot o futures, dall'idoneità al livello Prime, dal volume di trading a 30 giorni, dalle disponibilità dell'account, incluse le posizioni in HTX e TRX, e dagli eventuali sconti provvigionali in token applicabili.

Un account verificato può beneficiare di limiti di prelievo più elevati e di funzioni aggiuntive, ma l'aliquota di trading applicabile resta legata alla fascia commissionale dell'utente e non allo stato di verifica.

Domande frequenti

Il KYC è obbligatorio su HTX?
HTX utilizza un KYC a livelli per concedere funzioni complete dell'account e limiti di prelievo più elevati. Alcune funzioni della piattaforma possono rimanere limitate finché la verifica dell'identità non è completata.

Che cos'è il Livello 1 Basic Verification di HTX?
Il Livello 1 richiede nazionalità, nome legale, data di nascita e numero di documento. Rappresenta il primo passo nel processo di verifica dell'identità di HTX.

Quali documenti accetta HTX per il KYC?
HTX accetta comunemente un passaporto, una carta d'identità o una patente di guida per il Livello 2, in base alla disponibilità nel Paese dell'utente.

Che cos'è il Livello 3 Advanced Verification di HTX?
Il Livello 3 aggiunge una fase di riconoscimento facciale dopo il completamento della verifica Basic e Primary, ed è utilizzato per un accesso più elevato all'account.

Quali sono i limiti di prelievo di HTX dopo il KYC?
HTX ha pubblicato limiti di prelievo basati su BTC che variano in funzione dello stato di verifica e dei controlli dell'account. La dashboard live dell'account mostra il limite attivo per un utente specifico.

Il KYC di HTX cambia le commissioni di trading?
No. Il KYC incide sulle autorizzazioni e sui limiti dell'account. Le commissioni di trading sono determinate dal listino commissionale, dal livello Prime, dal volume, dalle disponibilità e dagli sconti token idonei.