Glia, fornitore con sede a New York di tecnologie di assistenza clienti basate sull'IA per istituzioni finanziarie (sito ufficiale), ha annunciato il lancio di Prospect Snapshot, un nuovo strumento di prospecting basato sull'IA pensato per aiutare gli istituti finanziari comunitari e regionali a individuare e valutare più rapidamente le opportunità di banking aziendale.

L'azienda, che si presenta come la piattaforma Banking AI numero uno, ha dichiarato che lo strumento consente ai team di business banking di generare in pochi secondi un profilo completo e facilmente comprensibile del prospect, inserendo semplicemente il nome e l'indirizzo di un'azienda. Il profilo include potenziali esigenze di finanziamento, indicatori di rischio e un'azione consigliata — il tutto supportato da evidenze chiare.

Prospect Snapshot elimina gran parte del lavoro manuale dal prospecting aziendale. Invece di setacciare i documenti UCC — registri pubblici che documentano i debiti garantiti sulle attività aziendali — i registri del Secretary of State, i registri giudiziari, le watchlist e altre fonti, i team di business banking possono ottenere un quadro più chiaro di un potenziale cliente senza passare ore a raccogliere informazioni e a ricomporle da soli. Per le banche comunitarie e le credit union, che dispongono in genere di team di business banking più piccoli rispetto ai grandi istituti nazionali, consolidare questi controlli in un unico passaggio ha un peso reale: le ore una volta dedicate alla ricerca manuale diventano tempo disponibile per le attività di contatto e la costruzione di relazioni.

"I team di business banking devono sapere quali opportunità meritano il loro tempo e cosa fare dopo. Ma troppi strumenti si limitano a fornire ulteriori dati da vagliare", ha dichiarato Justin DiPietro, co-fondatore e chief strategy officer di Glia. "Prospect Snapshot svolge la ricerca e collega i puntini, offrendo ai team un quadro molto più chiaro di un potenziale cliente prima ancora di alzare il telefono."

Lo strumento riunisce in un unico profilo informazioni aziendali verificate, contatti arricchiti, analisi di settore, dati sui debiti garantiti, indicatori di rischio ed esiti degli screening — dati che altrimenti restano in sistemi di registrazione separati e devono essere esaminati un pezzo alla volta. Un'IA costruita appositamente per il banking interpreta poi questi risultati, aiutando i team a capire cosa significano per un'eventuale relazione di business banking.

"Nel business banking, un'ora risparmiata sulla ricerca manuale è un'ora guadagnata per comprendere i nostri clienti e costruire relazioni più solide", ha dichiarato Jeffrey Butts, market president di Starion Bank. "Glia Prospect Snapshot fornisce al nostro team un'intelligenza strutturata e azionabile in pochi minuti anziché in ore. Affina la nostra preparazione, ci aiuta ad anticipare le esigenze aziendali e, in definitiva, ci consente di avere conversazioni più significative e di mettere in contatto i leader imprenditoriali della nostra comunità con soluzioni che sostengono i loro obiettivi."

Il lancio segna anche un'espansione della piattaforma Banking AI di Glia nel banking commerciale e aziendale, portando l'intelligenza basata sull'IA a una fase anteriore del rapporto — prima ancora che un'azienda diventi cliente. Per un'azienda la cui piattaforma è radicata nell'assistenza clienti basata sull'IA, la mossa estende il banking AI a monte, dalla gestione dei conti esistenti all'individuazione di nuovi. Poiché Prospect Snapshot fa parte della piattaforma esistente, gli istituti possono estendere il Banking AI allo sviluppo del business senza aggiungere un altro sistema autonomo.

"Il Banking AI non dovrebbe limitarsi ad aiutare gli istituti a gestire le relazioni che hanno già. Dovrebbe aiutarli a trovare e costruirne di nuove", ha aggiunto DiPietro. "Prospect Snapshot è un altro esempio di come utilizziamo un'IA costruita per il banking per trasformare l'informazione in azione. Aiutiamo i team di business banking a dedicare meno tempo a capire dove si trovano le opportunità e più tempo a costruire relazioni che trasformino le opportunità in crescita."

Fonte: GlobalFinTechSeries