Nacha ha annunciato che Flagright è diventata un Nacha Preferred Partner per la conformità ACH, il monitoraggio delle frodi e la prevenzione del rischio e delle frodi. Nacha disciplina le regole operative della rete ACH, il sistema di compensazione statunitense che muove decine di miliardi di pagamenti ogni anno, e il suo programma Preferred Partner designa le aziende i cui prodotti e servizi rispondono alle esigenze dei partecipanti ACH. Flagright, il cui software applica il machine learning al monitoraggio delle transazioni e alla prevenzione delle frodi per istituti finanziari e fintech, è ora riconosciuta nelle categorie del programma dedicate a conformità, monitoraggio delle frodi e prevenzione del rischio e delle frodi.

Le organizzazioni utilizzano il motore di monitoraggio delle transazioni di Flagright per tenere sotto controllo l'attività dei pagamenti in entrata e in uscita, individuare le deviazioni dal comportamento atteso e assegnare priorità agli avvisi secondo le proprie policy di rischio. Flagright valuta i pagamenti ACH sulla base di diversi fattori, tra cui il comportamento delle transazioni e dei conti, l'importo, la storia del cliente e delle controparti e il rilevamento delle anomalie tramite machine learning. Le regole configurabili dal cliente possono individuare schemi come movimenti rapidi di fondi, comportamenti di pagamento insoliti, indicatori di account takeover, attività di mule e abuso di account multipli. Il riconoscimento arriva mentre gli istituti lavorano per mantenere i controlli antifrode e antiriciclaggio aggiornati rispetto alle regole della rete e ai metodi criminali in evoluzione, e mentre Nacha ha separatamente promosso misure volte a migliorare la condivisione dei dati sulle frodi e la validazione dei conti all'interno della rete ACH.

«La sicurezza è fondamentale per tutti i pagamenti della rete ACH e il contrasto alle frodi è della massima importanza per Nacha», ha dichiarato Jane Larimer, Presidente e AD di Nacha. «Siamo lieti di accogliere Flagright come Nacha Preferred Partner».

«L'ACH è uno dei sistemi di pagamento più importanti degli Stati Uniti e la sua continua crescita dipende da controlli di frode e conformità in grado di tenere il passo con i comportamenti criminali in evoluzione, senza creare attriti inutili per i pagamenti legittimi», ha affermato Baran Özkan, cofondatore e AD di Flagright. «Diventare un Nacha Preferred Partner offre a Flagright un forum più autorevole per confrontarsi con la comunità dei pagamenti, condividere approcci pratici al monitoraggio in tempo reale basato sul rischio e aiutare gli istituti a collegare rilevamento delle frodi ACH, controlli AML, indagini e governance in un'unica piattaforma operativa. Non vediamo l'ora di contribuire a un ecosistema ACH più sicuro e resiliente».