Fideo Intelligence, un'azienda di intelligence sull'identità in tempo reale, ha annunciato una partnership strategica con Sigma360, una piattaforma AI full-stack per l'intelligence sul rischio, la prevenzione dei reati finanziari e la conformità. La collaborazione collega la verifica dell'identità con l'intelligence sul rischio aziendale e delle controparti, consentendo alle organizzazioni di valutare non solo se un individuo sia legittimo, ma anche se le persone o le entità collegate a quell'identità rappresentino rischi di frode, reati finanziari o di conformità.

La partnership unifica la prospettiva di Fideo su un individuo con l'intelligence di Sigma360 sulle aziende, i fornitori e le controparti associate a quella persona. Banche, fintech, imprese corporate, società di servizi professionali e agenzie governative possono sfruttare queste informazioni complementari per verificare le identità, valutare rischi più ampi e rafforzare gli sforzi di prevenzione dei reati finanziari. L'integrazione di queste due capacità colma una lacuna di lunga data nei flussi di lavoro di conformità, dove la verifica dell'identità e lo screening più ampio del rischio aziendale sono tradizionalmente operati come processi separati, creando potenziali punti ciechi durante l'onboarding e il monitoraggio continuo.

Connettere la verifica dell'identità con l'intelligence sul rischio aziendale

La collaborazione collega due fasi critiche della valutazione del rischio: confermare che un individuo sia legittimo e valutare se quella persona, azienda o controparte presenti rischi più ampi di conformità o di reati finanziari.

Fideo aiuta le organizzazioni a convalidare gli individui, rilevare potenziali frodi di identità e indagare le identità collegate in tempo reale utilizzando il suo grafo di identità brevettato, che copre oltre tre miliardi di persone. Sigma360 integra tale intelligence con la sua piattaforma di conformità ai reati finanziari basata sull'intelligenza artificiale, consentendo alle organizzazioni di semplificare i flussi di lavoro AML, automatizzare i processi di screening e concentrarsi sul rischio reale piuttosto che su revisioni non necessarie di falsi positivi. I tassi elevati di falsi positivi sono stati una sfida persistente nello screening AML e delle sanzioni, aumentando i costi di conformità e assorbendo il tempo degli analisti che potrebbe essere indirizzato verso minacce reali.

Insieme, le aziende aiutano i clienti a collegare i segnali di frode di identità con il più ampio rischio aziendale e di conformità. Ad esempio, durante l'onboarding di un cliente aziendale, un'organizzazione può verificare il singolo richiedente, identificare l'azienda e i titolari effettivi che ne sono alla base e valutare i rischi associati di sanzioni, PEP, adverse media e controparti per supportare una decisione di due diligence più completa. Questo approccio combinato è in linea con la crescente enfasi normativa sulla trasparenza della titolarità effettiva, inclusi i requisiti previsti da framework come il U.S. Corporate Transparency Act e le raccomandazioni della FATF, che obbligano le organizzazioni a guardare oltre l'entità aziendale fino agli individui che ultimately possiedono o controllano l'azienda.

"I dati di Fideo Intelligence aiutano a determinare se qualcuno è chi dice di essere. Sigma360 aiuta a determinare se le persone e le organizzazioni collegate a quell'identità presentano rischi aggiuntivi", ha dichiarato Chris Harrison, CEO di Fideo Intelligence. "Le organizzazioni non possono permettersi di porre queste due domande separatamente. Insieme, possiamo ridurre i rischi per i nostri clienti e accelerare i loro sforzi di conformità."

Supportare la prevenzione delle frodi, la conformità e la due diligence

I clienti avranno accesso semplificato a informazioni complementari su identità e rischio, oltre a un supporto coordinato per esigenze complesse di frode, conformità e indagine. La partnership riunisce due aziende che servono gruppi di clienti sovrapposti nei settori dei servizi finanziari, fintech e pagamenti, servizi professionali, imprese corporate e governo. La collaborazione riflette una più ampia tendenza del settore verso il consolidamento di strumenti di conformità e rischio frammentati in flussi di lavoro di intelligence più unificati, poiché le organizzazioni affrontano aspettative normative crescenti e reti di reati finanziari sempre più sofisticate.

"Sigma360 è stato creato per aiutare i team di conformità e rischio a vedere il quadro completo attorno a un'azienda o a una controparte, ma quel quadro inizia con gli individui che ne sono alla base", ha dichiarato Stuart Jones, Jr., Founder e CEO di Sigma360. "L'intelligence sull'identità di Fideo offre ai nostri clienti una base più solida su cui costruire quel quadro, in particolare laddove la titolarità effettiva e le persone collegate a un'azienda contano quanto l'azienda stessa."

Accesso immediato e future opportunità di integrazione

I clienti possono rivolgersi immediatamente a Fideo e Sigma360 per affrontare i rischi di identità, aziendali e di controparte attraverso una relazione commerciale coordinata. Le aziende intendono inoltre esplorare integrazioni più profonde di piattaforma e di flussi di lavoro in base alla domanda dei clienti, il che potrebbe determinare il livello di adozione della partnership all'interno dei programmi di conformità aziendale.