Il Consiglio della Federal Reserve ha annunciato il 30 luglio 2026 l'esecuzione di due ordini di divieto consensuali contro ex dipendenti bancari per condotta illecita coinvolgente fondi dei clienti e dell'istituto.

Simon Alberto Gonzalez, ex dipendente di Regions Bank a Birmingham, Alabama, è stato oggetto di un ordine di divieto consensuale relativo all'appropriazione indebita di fondi dei clienti. Regions Bank, controllata di Regions Financial Corporation, è uno dei principali istituti bancari regionali degli Stati Uniti sudorientali.

Ralph A. Mojica, ex dipendente di First Interstate Bank a Billings, Montana, ha ricevuto un ordine di divieto consensuale relativo sia all'appropriazione indebita di fondi dei clienti sia alla malversazione di fondi della banca. First Interstate Bank, controllata di First Interstate BancSystem, opera in diversi stati occidentali e montani.

Gli ordini di divieto consensuali sono azioni di enforcement formali che vietano permanentemente agli individui indicati di partecipare alle attività di qualsiasi istituto di deposito assicurato a livello federale o organizzazione correlata. Ciò significa che gli individui non possono ricoprire alcuna posizione né svolgere alcuna funzione per un istituto di deposito assicurato senza previa approvazione regolamentare. Tali ordini sono emessi con il consenso dell'interessato e non costituiscono un'ammissione né una smentita degli accertamenti di fatto.

Il Consiglio della Federal Reserve dispone dell'autorità statutaria per adottare azioni di enforcement nei confronti degli istituti che supervisiona e delle relative parti collegate, inclusi funzionari, direttori e dipendenti, qualora vengano riscontrate violazioni di legge, pratiche bancarie non sicure o inadempienze nei doveri fiduciari. Le azioni di enforcement individuali come queste sono distinte dalle azioni intraprese contro gli istituti stessi, che possono includere sanzioni pecuniarie civili, ordini di cessazione e inazione o restrizioni sulle attività.

Il testo completo di ciascun ordine è disponibile nei documenti allegati: Allegato 1 (PDF) e Allegato 2 (PDF).

Ulteriori azioni di enforcement adottate dalla Federal Reserve sono ricercabili tramite il database delle azioni di enforcement del Consiglio.

Per richieste dei media, il Consiglio della Federal Reserve può essere contattato al numero 202-452-2955.

Fonte: Comunicato stampa del Consiglio della Federal Reserve, 30 luglio 2026