La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, HM Revenue & Customs (HMRC) e la Metropolitan Police hanno condotto un'operazione congiunta contro tre siti di Londra sospettati di ospitare trading illegale di criptovalute peer-to-peer (P2P), estendendo la repressione delle attività crypto non registrate che operano al di fuori del regime antiriciclaggio del paese.

L'azione del 10 settembre ha portato all'invio di lettere di cessazione delle attività in tutti e tre i siti, con l'obbligo per i trader di interrompere la sospetta attività commerciale crypto illegale. La FCA ha annunciato l'operazione il 17 settembre in un comunicato stampa ufficiale.

Nessuna attività P2P di criptovalute registrata opera nel Regno Unito

Le attività che acquistano e vendono criptovalute direttamente con i clienti nel Regno Unito devono ottenere la registrazione appropriata quando l'attività è svolta a fini commerciali. Secondo la FCA, al momento non ci sono attività peer-to-peer di criptovalute registrate che operano nel paese — il che significa che qualsiasi trading P2P commerciale osservato nel Regno Unito si colloca, per definizione, al di fuori della vigilanza antiriciclaggio della FCA.

Gli operatori P2P commerciali rientrano nel campo di applicazione del Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, che impone controlli volti a rilevare e prevenire flussi finanziari illeciti. Le transazioni personali peer-to-peer tra privati, al contrario, non richiedono la registrazione presso la FCA.

Steve Smart, direttore esecutivo della FCA per l'attività di vigilanza e la supervisione del mercato, ha avvertito che chiunque gestisca un'attività P2P di criptovalute non registrata dovrebbe "dare per scontato che la stiamo osservando".

La Metropolitan Police ha osservato che la velocità con cui le criptovalute possono spostarsi tra le giurisdizioni continua a complicare le indagini sulla criminalità finanziaria, richendo alle forze dell'ordine di ampliare le proprie capacità investigative e di contrasto.

L'azione di aprile ora supporta le indagini penali

L'ultima operazione fa seguito alla repressione di aprile in otto siti di Londra condotta dalla FCA, dall'HMRC e dalla South West Regional Organised Crime Unit. Le autorità hanno inviato lettere di cessazione delle attività in tutte e otto le sedi e hanno raccolto prove che ora supportano indagini penali e altre azioni di contrasto. Prese insieme, le due operazioni segnano un secondo giro di visite ai siti a Londra quest'anno nell'ambito della stessa spinta repressiva.

La FCA ha inoltre preso di mira gli ATM illegali per criptovalute e in precedenza ha supportato arresti legati a una sospetta piattaforma di scambio crypto non registrata.

L'HMRC ha intensificato il proprio controllo da un'altra direzione, inviando 81.172 avvisi di conformità crypto durante l'anno finanziario 2025-26, mentre il Regno Unito ha rafforzato la rendicontazione e l'applicazione delle norme sulle transazioni con asset digitali.

Le più ampie norme crypto britanniche entrano in vigore a ottobre 2027

L'azione di contrasto arriva mentre la Gran Bretagna si prepara a sostituire il proprio quadro normativo crypto più ristretto con un più ampio regime di autorizzazione che copre exchange, custodi, fornitori di staking, intermediari e attività stablecoin qualificate. La FCA ha finalizzato il proprio regolamento crypto più ampio a giugno, compresi i requisiti su custodia, abusi di mercato, informative, controlli operativi e standard prudenziali.

Le attività potranno iniziare a presentare domanda di autorizzazione il 30 settembre 2026, con la finestra di presentazione delle domande aperta fino al 28 febbraio 2027 — la via d'accesso al nuovo quadro per le imprese di queste categorie. Il nuovo regime normativo entra in vigore il 25 ottobre 2027, mentre la registrazione antiriciclaggio e i requisiti in materia di promozione finanziaria continuano ad applicarsi ai sensi del quadro esistente fino ad allora, lasciando le attività non registrate soggette alle regole attuali per tutto il periodo di transizione.