La Corte Federale Superiore di Abuja ha ordinato a 12 banche commerciali e sei società fintech di congelare 69 conti sospettati di essere collegati a transazioni fraudolente che coinvolgono eTranzact International Plc.

Il giudice Joyce Abdulmalik ha emesso lunedì l'ordine post-no-debit (PND) dopo aver esaminato una richiesta ex parte presentata per conto dell'Ispettore Generale della Polizia. Una direttiva post-no-debit vieta prelievi e altri addebiti da un conto mentre gli accrediti in entrata possono ancora essere registrati, offrendo agli inquirenti una finestra per preservare fondi e documenti mentre le accuse vengono esaminate.

La richiesta è seguita a una petizione di eTranzact riguardo a presunte transazioni non autorizzate che coinvolgevano la sua infrastruttura di pagamento. Secondo la polizia, l'incidente ha comportato una sospetta penetrazione del database e la manipolazione di transazioni che hanno portato all'invio di accrediti fraudolenti a conti presso diverse istituzioni finanziarie.

La corte ha inoltre disposto che le istituzioni finanziarie interessate forniscano copie certificate degli estratti conto e dei documenti di apertura dei conti collegati ai conti oggetto di indagine.

Secondo un affidavit depositato a sostegno della richiesta, tra il 27 e il 28 luglio, e di nuovo dal 1° al 2 agosto 2026, numerose transazioni di credito interbancario non autorizzate sono state elaborate attraverso l'ecosistema di pagamento di eTranzact.

La polizia ha affermato che le indagini preliminari indicavano che le transazioni non derivavano da alcuna attività autorizzata sui sistemi di eTranzact, con un'esposizione finanziaria stimata di 1,387 miliardi di naira.

In seguito all'incidente, eTranzact avrebbe attivato il proprio processo interno di risposta agli incidenti, schierando i team di audit e operativi per indagare sulle transazioni. L'azienda ha inoltre introdotto misure di contenimento volte a prevenire ulteriori perdite e a preservare le prove.

Le autorità hanno dichiarato che il confronto con le istituzioni finanziarie riceventi ha contribuito a preservare circa 181 milioni di naira dei fondi, sebbene una cifra considerevole risulti ancora senza spiegazione, secondo l'affidavit.

La polizia ha informato la corte che i fondi rimanenti avrebbero potuto essere trasferiti o occultati se non fossero state adottate misure urgenti. L'ordine di congelamento è volto a bloccare le transazioni sui conti interessati mentre gli inquirenti continuano il loro lavoro.

L'ordine riguarda conti detenuti presso 12 banche commerciali e sei piattaforme fintech.

Il coinvolgimento delle piattaforme fintech evidenzia la rapidità con cui il denaro può muoversi nel sistema finanziario nigeriano una volta avviata una transazione fraudolenta. Un accredito non autorizzato originato da un'infrastruttura di pagamento può transitare attraverso diverse istituzioni finanziarie prima che gli inquirenti possano tracciarlo e recuperarlo, rendendo fondamentale la cooperazione tra banche, società fintech, processori di pagamento e agenzie di applicazione della legge nei casi di sospetta frode finanziaria.

Nell'ambito delle indagini in corso, la polizia ha chiesto l'accesso agli estratti conto e ai documenti di apertura dei conti collegati ai conti interessati. L'Ispettore Generale della Polizia ha inoltre indicato che le indagini potrebbero portare all'azione penale contro le persone ritenute responsabili.

L'ordine della corte non stabilisce che i titolari dei conti abbiano commesso una frode. Esso consente soltanto agli inquirenti di limitare le transazioni e ottenere documenti finanziari mentre le accuse vengono esaminate. Poiché è stato emesso su base ex parte, senza che i titolari dei conti interessati fossero ascoltati, opera come misura provvisoria che potrà essere riesaminata al proseguire del caso davanti ai tribunali.

eTranzact, una società nigeriana di pagamenti elettronici autorizzata dalla Banca Centrale della Nigeria e quotata alla Borsa Nigeriana, ha riportato un utile prima delle imposte di 4,2 miliardi di naira nel 2025, secondo risultati finanziari precedentemente pubblicati.

Il caso si aggiunge a un numero crescente di indagini finanziarie in Nigeria che coinvolgono ordini post-no-debit, attraverso i quali i tribunali limitano l'accesso a conti sospettati di essere collegati a presunti reati finanziari.