Il trading con margine su Binance è una strategia che consente ai trader di prendere in prestito criptovalute per operare con un capitale superiore a quello attualmente posseduto. I trader utilizzano le criptovalute presenti nei propri conti come garanzia, prendono in prestito fondi aggiuntivi e aprono posizioni più ampie con una leva fino a 20x.

L’utilizzo del margine su Binance permette di aumentare la dimensione delle operazioni, sfruttare i movimenti dei prezzi e gestire le posizioni senza vendere le proprie partecipazioni a lungo termine. Offre inoltre maggiore flessibilità per coprire o modificare rapidamente le operazioni. Ciò significa che un’impostazione favorevole può generare guadagni maggiori, ma comporta anche il rischio di perdere i fondi presi in prestito: se il livello di margine del conto scende troppo, Binance può chiudere forzatamente l’operazione per recuperare il prestito.

Secondo una guida pubblicata da Crypto Ninjas, il trading con margine su Binance ha una propria struttura di commissioni e interessi e funziona in modo diverso sia dal trading spot sia da quello futures. La guida spiega come funziona il trading con margine su Binance, illustra le commissioni e i tassi di interesse applicabili e confronta questa funzionalità con i mercati spot e futures. Copre inoltre la configurazione di un conto margin, il trasferimento di fondi tra portafogli e l’apertura della prima operazione con leva.

Che cos’è il trading con margine su Binance?

Il Binance Margin Trading è una funzionalità dell’exchange di criptovalute Binance che consente agli utenti di prendere in prestito fondi a fronte delle proprie disponibilità per operare con leva e aumentare potenzialmente i profitti. La leva massima varia in base alla coppia di trading e al tipo di conto: il Cross Margin può arrivare fino a 20x e l’Isolated Margin fino a 10x, anche se molte coppie hanno limiti inferiori in base al livello di rischio e alla liquidità.

Sebbene il trading con leva permetta di amplificare i profitti, comporta anche un elevato rischio di perdita dovuto alla leva e la possibilità di liquidazione se i livelli di margine scendono al di sotto delle soglie previste.

Per semplificare il trading con margine, Binance offre strumenti come auto-transfer, auto-borrow e auto-repay. Auto-transfer automatizza i trasferimenti di fondi tra i portafogli Spot e Margin, auto-borrow prende automaticamente in prestito i fondi necessari quando viene inserito un ordine margin e auto-repay rimborsa i prestiti con i proventi delle operazioni chiuse.

Quali sono i vantaggi e gli svantaggi del trading con margine su Binance?

I vantaggi del trading con margine su Binance sono i seguenti:

Accesso a un capitale maggiore. I trader possono operare con più fondi di quelli in loro possesso. Dopo aver trasferito gli asset nel conto margin, i fondi presi in prestito diventano disponibili, consentendo di aprire operazioni più ampie con una quantità inferiore di capitale proprio.

Ampia gamma di coppie e opzioni di trading. I trader non sono limitati a una o due monete. Binance supporta oltre 600 coppie per il trading con margine, quindi non devono attendere che si muova un singolo mercato.

Aggiornamenti in tempo reale su prestiti e livello di margine. La piattaforma aggiorna tutte le informazioni durante l’operatività. Il livello di margine, l’importo preso in prestito e la distanza dalla liquidazione sono visibili mentre cambiano i prezzi, mantenendo i trader informati senza strumenti aggiuntivi.

Strumenti integrati di gestione del rischio, come stop loss (SL) e take profit (TP). È possibile impostare stop loss e take profit su ogni operazione margin. Si tratta di limiti applicati alle operazioni, di mercato o pendenti, che ne consentono la chiusura automatica a un guadagno previsto o a una perdita minima, aiutando a gestire il rischio e pianificare le uscite.

Integrazione diretta. Il trading con margine avviene all’interno dell’ecosistema Binance. Sia utilizzando l’app Binance sia il sito web, non sono necessari strumenti di terze parti o numerose schede del browser. Tutto, dal trasferimento dei fondi al rimborso dei prestiti, viene gestito nell’exchange Binance.

Assistenza clienti. Binance offre assistenza 24/7 tramite chat dal vivo ed e-mail. Le domande frequenti possono trovare risposta nella chat o nella sezione FAQ, mentre per i problemi più complessi è possibile contattare il team di supporto via e-mail. Oltre a questi canali, Binance è nota per le sue numerose risorse formative — articoli, video, tutorial e altri contenuti educativi tramite Binance Academy — che aiutano a imparare a fare trading sull’exchange e a trovare risposte in qualsiasi momento.

Gli svantaggi del trading con margine su Binance sono i seguenti:

Potenziali perdite e rischio di liquidazione. Quando un’operazione si muove contro il trader e il livello di margine diminuisce, Binance inizia a chiudere la posizione, con il rischio di perdite superiori alle aspettative. Se il livello di margine scende al di sotto dell’intervallo stabilito, Binance può chiudere forzatamente, cioè liquidare, la posizione.

I fondi presi in prestito non sono gratuiti. Finché la posizione rimane aperta, gli interessi si aggiungono all’importo dovuto e il costo aumenta quanto più a lungo viene mantenuta. Tuttavia, il costo è meno problematico quando le operazioni sono redditizie.

I mercati crypto si muovono rapidamente. Un calo improvviso può ridurre il margine prima che ci sia il tempo di intervenire. Anche se il prezzo recupera successivamente, la posizione potrebbe essere già stata chiusa.

La leva opera in entrambe le direzioni. La leva può contribuire ad aumentare i profitti, ma significa anche che piccoli errori possono trasformarsi in perdite ingenti. Per questo è necessario monitorare costantemente le operazioni.

Come funziona il trading con margine su Binance?

Il trading con margine su Binance consente agli utenti di prendere in prestito fondi per aumentare il capitale di trading e amplificare i potenziali rendimenti.

Per prima cosa, i fondi vengono trasferiti nel portafoglio margin. Questo deposito diventa la base utilizzata da Binance per calcolare l’importo che può essere preso in prestito: maggiore è il valore del deposito, maggiore è la leva accessibile, fino a 10x con Isolated Margin e fino a 20x con Cross Margin.

Successivamente, il trader sceglie una coppia di trading e apre una posizione: va long se prevede un aumento dell’asset oppure short se prevede un calo. A quel punto opera con una quantità superiore a quella posseduta, poiché il deposito iniziale e i fondi presi in prestito vengono combinati nell’operazione. Se il prezzo si muove a suo favore, il trader chiude l’operazione, rimborsa l’importo preso in prestito con gli interessi e conserva il profitto.

Se invece il mercato si muove contro la posizione, il livello di margine inizia a diminuire. Se scende troppo, Binance può liquidare automaticamente la posizione, vendendo gli asset per recuperare il prestito.

Binance offre diverse modalità per gli ordini di trading con margine. I fondi possono essere presi in prestito e rimborsati manualmente, oppure il sistema può prendere automaticamente in prestito gli asset necessari in base alla leva massima quando viene inserito un ordine. Con il rimborso automatico, il sistema utilizza automaticamente i proventi per rimborsare l’importo preso in prestito dopo la chiusura dell’operazione.

È importante ricordare due aspetti: gli interessi sui fondi presi in prestito maturano con addebito orario e i prestiti devono essere rimborsati nello stesso asset preso in prestito; per esempio, se è stato preso in prestito BTC, il rimborso deve essere effettuato in BTC.

Quali sono i tipi di trading con margine su Binance?

I due tipi di trading con margine su Binance sono Cross Margin e Isolated Margin. Di seguito sono illustrate le differenze tra i due.

Cross Margin. In modalità Cross Margin, tutti i saldi presenti nel conto margin vengono riuniti e utilizzati come garanzia per tutte le posizioni margin aperte. Se una posizione è in perdita, gli altri asset presenti nel conto margin possono essere impiegati per coprire i requisiti di margine, evitando potenzialmente la liquidazione di una singola posizione. Il rischio del Cross Margin è però che le perdite di un’operazione possano influire su tutte le posizioni margin, poiché la garanzia è condivisa tra tutte le operazioni. Questa modalità è adatta ai trader che vogliono utilizzare al massimo il saldo margin complessivo e accettano che il rischio si distribuisca tra le posizioni.

Isolated Margin. In modalità Isolated Margin, ogni coppia di trading dispone di un conto margin separato con una quantità specifica di garanzia assegnata. Solo determinate criptovalute possono essere trasferite, detenute e prese in prestito da uno specifico conto isolated margin; per esempio, il conto isolated margin ETHUSDT consente soltanto ETH e USDT. Se il mercato si muove contro una determinata operazione, solo la garanzia assegnata a quella posizione è esposta al rischio di liquidazione, proteggendo il resto del saldo margin. A differenza del Cross Margin, questa modalità consente una gestione più precisa del rischio sulle singole operazioni ed è adatta ai trader che vogliono limitare l’esposizione per posizione.

Quali sono le commissioni e i tassi di interesse del trading con margine su Binance?

Binance applica due costi principali quando si opera con margine: la normale commissione di trading e gli interessi sui fondi presi in prestito.

La commissione di trading dipende dal livello VIP dell’utente e dal fatto che l’ordine sia maker o taker. La maggior parte degli utenti con un conto base paga circa 0.1 percento per operazione. L’importo può diminuire con volumi di trading più elevati o se nel conto è presente una quantità sufficiente di BNB per ottenere uno sconto fino al 20% per i detentori di BNB.

Gli interessi vengono addebitati separatamente e si applicano solo all’importo preso in prestito. Il tasso dipende dalla moneta e dal livello VIP dell’utente e può variare in base all’attività di mercato. Gli interessi iniziano a maturare nel momento in cui il prestito diventa attivo e continuano fino al rimborso completo del saldo: più a lungo resta aperta l’operazione, maggiore sarà l’interesse accumulato.

Quali sono i limiti di prestito per il trading con margine su Binance?

I limiti di prestito nel trading con margine su Binance dipendono dall’asset, dalla modalità margin e dal livello VIP dell’utente. I trader con volumi di trading più elevati, e quindi con uno status VIP superiore, possono ottenere limiti di prestito maggiori rispetto agli utenti standard.

Oltre al livello VIP, ogni moneta disponibile per il trading margin ha un limite di prestito specifico. Gli asset più scambiati e con maggiore liquidità generalmente consentono limiti più elevati, mentre le monete più piccole o meno liquide hanno limiti inferiori.

Nel cross margin, tutti gli asset presenti nel portafoglio margin funzionano insieme come garanzia, quindi la capacità di prestito si basa sul valore complessivo di tutto ciò che è presente nel portafoglio. Finché il saldo combinato mantiene il proprio valore, sono possibili posizioni più ampie, ma se una posizione inizia a perdere, l’intero conto viene sottoposto a maggiore pressione. L’isolated margin, invece, tratta ogni operazione separatamente: solo i fondi assegnati a una posizione garantiscono il relativo prestito. Il rischio resta così limitato a quella posizione, ma lo spazio di prestito è inferiore perché legato esclusivamente alla coppia interessata.

L’importo effettivamente ottenibile in prestito dipende anche dal livello di margine, cioè dal rapporto tra gli asset e il totale dei fondi presi in prestito più gli interessi. Se il livello di margine si avvicina alla liquidazione, Binance può limitare ulteriori prestiti per proteggere la piattaforma e ridurre l’esposizione dell’utente. La piattaforma modifica i limiti in tempo reale quando il mercato si muove bruscamente. Per sapere esattamente quanto è possibile prendere in prestito, la pagina Margin Data di Binance mostra i limiti aggiornati per ogni asset.

Qual è la differenza tra trading spot e trading con margine su Binance?

Il trading spot su Binance è una transazione diretta in cui le criptovalute vengono acquistate o vendute utilizzando i fondi propri del trader. Quando viene inserito un ordine spot, un asset viene scambiato con un altro immediatamente oppure quando viene eseguito un ordine limite. Per esempio, per acquistare Bitcoin con USDT, l’intero importo deve essere già presente nel portafoglio; una volta eseguito l’ordine, l’asset appartiene all’acquirente senza debiti o ulteriori obblighi.

Il trading con margine, invece, prevede il prestito di fondi da Binance per aumentare il potere d’acquisto. Il trader parte comunque dal proprio capitale, ma la piattaforma consente di prendere in prestito ulteriori fondi e aprire una posizione più grande di quanto permetterebbe il saldo effettivo. Di conseguenza, se l’operazione si muove nella direzione prevista, sia i guadagni sia le perdite possono essere molto maggiori rispetto al trading spot.

Un’altra differenza importante riguarda la gestione delle posizioni. Le operazioni spot non richiedono un monitoraggio oltre alla strategia di entrata e uscita: non ci sono debiti, interessi o rischio di liquidazione. Nel trading con margine, ogni posizione aperta è collegata ai fondi presi in prestito e viene monitorata costantemente dal sistema. Se il livello di margine scende troppo, Binance può liquidare automaticamente la posizione per recuperare l’importo preso in prestito.

In sintesi, il trading spot è rivolto agli utenti che desiderano la proprietà diretta delle criptovalute con un rischio inferiore, mentre il trading con margine è pensato per chi ha una propria previsione sulla direzione del mercato e vuole operare con leva. Il rischio è maggiore, così come il potenziale rendimento.

Qual è la differenza tra futures e trading con margine su Binance?

Il trading con margine su Binance prevede il prestito di fondi per operare con importi superiori a quelli consentiti dal saldo effettivo. Il trader deposita una parte del valore dell’operazione come garanzia e prende in prestito il resto dalla piattaforma. Sugli importi presi in prestito vengono addebitati interessi e gli asset del trader fungono da garanzia. Gli asset acquistati restano di proprietà del trader e le operazioni avvengono sul mercato spot, cioè vengono acquistate e vendute criptovalute reali.

Il trading Binance Futures funziona in modo diverso. I trader non operano con monete reali, ma con contratti che seguono i prezzi delle criptovalute. L’asset sottostante non viene posseduto, ma è comunque possibile trarre profitto dai suoi movimenti, poiché questi contratti consentono di assumere posizioni sui prezzi futuri degli asset crypto. Non viene applicato un interesse come nel trading con margine, ma esiste una commissione di finanziamento che si sposta tra acquirenti e venditori in base alle condizioni di mercato.

Una caratteristica comune tra il trading con margine e quello futures su Binance è la presenza della leva e del rischio di liquidazione. I contratti futures offrono anch’essi leva, spesso superiore a quella del trading con margine, fino a 125x, ma il rischio di liquidazione è anch’esso maggiore.

Come fare trading di criptovalute con margine su Binance

Di seguito una guida passo dopo passo al trading di criptovalute con margine su Binance.

Passaggio 1: Abilitare il trading con margine sull’app o sul sito Binance. Accedere al conto Binance. Dalla dashboard principale, aprire il portafoglio e fare clic sulla sezione margin. Gli utenti che non lo hanno ancora fatto dovranno completare la verifica dell’identità e accettare i termini di Binance sul trading con margine.

Passaggio 2: Trasferire fondi nel portafoglio margin. Per iniziare a fare trading, trasferire i fondi dal portafoglio spot a quello margin. L’importo fungerà da garanzia e Binance calcolerà quanto è possibile prendere in prestito in base al valore del deposito. Maggiore è il finanziamento del portafoglio, maggiore sarà la capacità di prestito.

Passaggio 3: Prendere in prestito fondi e scegliere una coppia di trading. Con i fondi nel portafoglio margin, selezionare la coppia crypto con cui operare. Binance consente di prendere in prestito asset aggiuntivi per aumentare la dimensione della posizione. Il trader decide quindi se andare long o short in base alla direzione prevista del mercato: long se prevede un aumento del valore dell’asset, short se prevede un calo.

Passaggio 4: Inserire l’ordine e monitorare il livello di margine. Dopo aver scelto la coppia e preso in prestito i fondi, inserire l’ordine. Binance offre la possibilità di utilizzare il cross margin o l’isolated margin: il cross margin utilizza tutti i fondi del portafoglio margin per proteggere le operazioni aperte, mentre l’isolated margin limita il rischio alla singola operazione. Una volta aperta la posizione, monitorare attentamente il livello di margine per evitare la liquidazione. Se scende al di sotto della soglia richiesta, Binance liquiderà la posizione per recuperare i fondi presi in prestito.

Come configurare un conto margin su Binance

Per utilizzare Binance Margin è necessario attivare il trading con margine sul conto. Di seguito una guida passo dopo passo per configurare da zero un conto margin su Binance.

Passaggio 1: Accedere e completare la verifica dell’identità. Effettuare l’accesso al conto Binance. Gli utenti che non hanno ancora un conto possono crearne uno tramite l’app Binance o il sito ufficiale, utilizzando un indirizzo e-mail valido e una password sicura, quindi completare la procedura di verifica KYC. Questo passaggio è necessario prima di poter accedere a qualsiasi funzionalità legata al margine.

Passaggio 2: Accedere alla sezione di trading con margine. Dopo aver verificato l’identità, aprire la sezione “Wallet” nella parte superiore dello schermo e selezionare “Margin” per raggiungere l’interfaccia Binance Margin. Prima di continuare sarà necessario completare un breve quiz sui rischi del trading con margine.

Passaggio 3: Abilitare il trading con margine. Dopo aver completato il quiz, è possibile abilitare il portafoglio margin. Binance chiederà di confermare la comprensione dei rischi coinvolti. Dopo l’accettazione dei termini, il portafoglio margin sarà attivo e sarà possibile trasferirvi i fondi.

Passaggio 4: Trasferire i fondi e iniziare a fare trading. Trasferire i fondi dal portafoglio spot a quello margin per iniziare a operare. Dopo che i fondi saranno accreditati, sarà possibile prendere in prestito gli asset e iniziare il trading con margine sulle coppie supportate.

Come ottenere l’accesso al trading con margine su Binance

Prima di prendere in prestito fondi o inserire operazioni con leva su Binance, è necessario soddisfare alcuni requisiti. Questi passaggi aiutano a proteggere i fondi e garantiscono che gli utenti comprendano i rischi coinvolti.

Completare la verifica dell’identità. È il primo e più importante passaggio. Binance deve sapere chi utilizza la piattaforma, quindi agli utenti viene richiesto di caricare un documento d’identità rilasciato dalle autorità e una foto nitida del proprio volto. Il processo di verifica consente a Binance di rispettare le normative internazionali e aggiunge un ulteriore livello di sicurezza al conto.

Superare il quiz sul trading con margine. Dopo la verifica dell’identità, Binance invita gli utenti a sostenere un breve quiz. Le domande riguardano il funzionamento del trading con margine, i rischi derivanti dall’uso di fondi presi in prestito e ciò che può accadere quando il mercato si muove contro una posizione. Il quiz serve a verificare la comprensione degli elementi fondamentali prima di iniziare a operare con leva e deve essere superato affinché Binance sblocchi le funzionalità margin.

Accettare i termini del conto margin. Al termine del quiz viene mostrato un insieme di termini e condizioni. Qui Binance illustra il funzionamento del sistema margin, ciò che accade durante la liquidazione e il calcolo degli interessi sui fondi presi in prestito. Accettare questi termini conferma che l’utente conosce le proprie responsabilità e le politiche della piattaforma.

Verificare le restrizioni regionali. Binance non offre il trading con margine in tutti i Paesi e alcune località sono bloccate per motivi legali o normativi. Anche con l’identità verificata, non sarà possibile attivare il trading con margine se Binance applica restrizioni nella propria regione. Per evitare problemi, è consigliabile controllare l’elenco dei Paesi supportati da Binance prima di aprire un conto margin.

Mantenere una cronologia del conto regolare. Binance può negare l’accesso al margine se il conto presenta problemi irrisolti, tra cui attività sospette, verifica incompleta o transazioni segnalate. Per gli utenti che utilizzano la piattaforma da tempo, mantenere una cronologia del conto regolare può aiutare a evitare ritardi nella richiesta di accesso al margine.

Come trasferire le garanzie su Binance Margin

Di seguito una guida passo dopo passo al trasferimento delle garanzie su Binance Margin.

Passaggio 1: Accedere al conto Binance. Effettuare l’accesso e aprire la sezione Wallet. Tra le opzioni disponibili, selezionare Margin Wallet, dove vengono mostrati il saldo disponibile, i fondi presi in prestito e il livello di margine.

Passaggio 2: Fare clic sul pulsante Transfer. All’interno del portafoglio margin, individuare e fare clic sul pulsante Transfer. Si aprirà un breve modulo che consente di trasferire internamente i fondi dallo Spot Wallet al Margin Wallet.

Passaggio 3: Scegliere la criptovaluta da utilizzare. Selezionare l’asset da trasferire. Binance consente di utilizzare come garanzia monete come Bitcoin, Ethereum, USDT o BNB. La scelta dipende dagli asset già posseduti e da quelli che l’utente è disposto a utilizzare.

Passaggio 4: Inserire l’importo e confermare. Indicare l’importo da trasferire. Maggiore è l’importo trasferito, maggiore sarà quello che si potrà prendere in prestito, quindi occorre considerare il proprio livello di rischio. Dopo aver verificato i dati, confermare il trasferimento.

Passaggio 5: Attendere la conferma immediata. La garanzia apparirà nel portafoglio margin quasi immediatamente. Poiché i fondi vengono trasferiti all’interno di Binance, non sono previste commissioni né ritardi. Una volta completato il trasferimento, sarà possibile prendere in prestito fondi e iniziare a fare trading con margine.

Quali sono i migliori consigli per i principianti nel trading con margine su Binance?

Ecco sei consigli adatti ai principianti per gestire il rischio e acquisire maggiore sicurezza nel trading con margine su Binance.

Iniziare con poco e osservare. Il trading con margine offre leva, che può moltiplicare sia i profitti sia le perdite. È quindi preferibile iniziare con un’operazione di piccole dimensioni e investire solo una somma che si è disposti a perdere. Questa fase iniziale può servire a osservare l’effetto dei movimenti dei prezzi sulla posizione presa in prestito e la rapidità con cui i mercati possono cambiare.

Utilizzare la modalità Isolated Margin. Per i nuovi trader, l’isolated margin rappresenta un punto di partenza più prudente. Consente di contenere il rischio in una singola posizione invece di collegare più operazioni tra loro. Se qualcosa va storto, si perdono soltanto i fondi assegnati a quella posizione, a differenza del cross margin, in cui una singola operazione negativa potrebbe prosciugare l’intero conto margin.

Non prendere in prestito il limite massimo. Il fatto di poter prendere in prestito di più non significa che sia opportuno farlo. Il margine offre accesso a fondi aggiuntivi, ma è più prudente prendere in prestito solo quanto si è in grado di gestire. Investire tutto riduce il margine di sicurezza e aumenta il rischio di liquidazione. È consigliabile mantenere bassa la leva, soprattutto all’inizio, finché non si acquisisce maggiore familiarità con le oscillazioni dei prezzi.

Controllare il livello di margine. Il livello di margine indica lo stato di salute della posizione. Se scende troppo, Binance liquiderà automaticamente l’operazione per recuperare l’importo preso in prestito. Per questo è essenziale monitorare frequentemente le posizioni aperte.

Impostare stop loss chiari. I mercati possono muoversi rapidamente e cogliere di sorpresa il trader. Uno stop loss funge da freno di sicurezza e chiude l’operazione quando i prezzi scendono al di sotto di un determinato livello. Questo strumento è particolarmente utile quando non è possibile osservare i grafici 24/7. È sempre opportuno pianificare l’uscita prima di entrare nell’operazione.

Riflettere su ogni operazione. Dopo aver chiuso un’operazione, è utile rivederla e chiedersi cosa abbia funzionato, cosa no e cosa si sarebbe potuto fare diversamente. Queste brevi analisi aiutano a individuare schemi ricorrenti ed evitare di ripetere gli errori.

Domande frequenti

Binance US offre il trading con margine? No, Binance US non offre il trading con margine, principalmente a causa delle normative finanziarie più rigide negli Stati Uniti. Il trading con margine comporta il prestito di fondi per operare con importi maggiori, aumentando il livello di rischio; le autorità di regolamentazione statunitensi applicano norme più severe a questo tipo di attività per proteggere gli investitori retail e istituzionali.

È possibile prelevare da Binance i fondi margin presi in prestito? No, i fondi margin presi in prestito non possono essere prelevati. Il denaro è destinato esclusivamente al trading e rimane nel conto margin fino al rimborso. Tuttavia, eventuali fondi inutilizzati depositati personalmente dall’utente, e non presi in prestito, possono essere trasferiti nuovamente nel portafoglio spot e prelevati.