La polizia del distretto di Shijingshan a Pechino ha smantellato una sofisticata operazione di telecom fraud transfrontaliera, congelando 780.000 yuan di proventi criminali e restituendo i fondi ai defraudati. Reso noto il 24 settembre, il caso rivela una variante evoluta della truffa del "falso funzionario delle forze dell'ordine", attiva da lungo tempo, ora mirata specificamente ai cittadini cinesi residenti all'estero, dagli studenti ai familiari che li accompagnano.

Le indagini sono partite da un allarme antifrode riguardante un residente pechinese di 53 anni, identificato solo dal cognome Liu, che si trovava all'estero come familiare accompagnatore. Liu inizialmente ha negato di essere stato ingannato, ma i parenti in Cina hanno riferito alla polizia che aveva richiesto con urgenza grossi bonifici senza spiegame lo scopo. Seguendo il flusso di denaro, gli investigatori hanno scoperto che i fondi ricevuti da Liu erano stati rapidamente frazionati in più trasferimenti verso due conti personali sconosciuti, entrambi intestati a studenti cinesi all'estero.

DopoPersistenti verifiche, una delle studentesse, una donna che si trov fuori dalla Cina, ha ammesso di essere stata contattata da soggetti che si spacciavano per agenti di polizia cinesi. I truffatori hanno falsely sostenuto che fosse implicata in un caso penale, hanno chiesto il pagamento di una cauzione e l'hanno coartata a collaborare a un'inchiesta online inscenata. Oltre 800.000 yuan sono stati riversati sul suo conto dall'organizzazione criminale, che l'ha poi minacciata e indotta a convertire i fondi in stablecoin USDT attraverso una piattaforma di pagamento terza, trasformandola di fatto in uno strumento per il riciclaggio dei proventi criminali. USDT è una stablecoin ancorata al dollaro statunitense i cui trasferimenti si regolano quasi istantaneamente oltre confine senza passare per i canali bancari tradizionali: un profilo che regolatori e società di analisi blockchain hanno segnalato ripetutamente negli schemi di riciclaggio.

La polizia ha concluso che Liu e entrambi gli studenti erano vittime della stessa organizzazione. Lo schema ha mostrato quanto gli investigatori hanno descritto come "più truffe dentro un unico caso, con le vittime che fungono da canali di riciclaggio l'una per l'altra": i truffatori hanno instradato fondi illeciti attraverso i conti esteri di diverse vittime mediante trasferimenti stratificati, complicando notevolmente la tracciabilità e l'individuazione. Dopo una settimana di intervento e di spiegazione dei dettagli del caso, gli agenti hanno convinto Liu e i due studenti dell'inganno, e i 780.000 yuan congelati sono stati restituiti a Liu tramite il meccanismo di intercettazione dei fondi, il canale di congelamento e restituzione d'emergenza al centro della risposta cinese alle frodi telefoniche, concepito per intercettare i trasferimenti sospetti prima che vengano dispersi oltre confine.

Falsi mandati di arresto e pressione psicologica costante: come funzionava la trappola

Secondo gli investigatori del caso, Liu era all'estero da appena un mese quando ha ricevuto una chiamata da truffatori che sostenevano che qualcuno aveva usato la sua identità per ottenere un numero di telefono estero in un aeroporto di una città della Cina meridionale e lo aveva utilizzato per inviare in massa oltre migliaio di messaggi illegali. La chiamata è stata poi trasferita a una presente hotline di polizia provinciale, dove i truffatori hanno inscenato finti scenari di forze dell'ordine tramite videochiamate e hanno fabbricato un caso secondo cui Liu era coinvolto in un'organizzazione di frode internazionale che aveva riciclato oltre 5 milioni di yuan tramite carte bancarie intestate a lui.

I criminali hanno mantenuto un contatto video quotidiano per "aggiornarlo" sull'inchiesta fittizia, hanno applicato una pressione psicologica costante e hanno prodotto falsi documenti di arresto chiedendo oltre 1 milione di yuan di cauzione per cleared il suo nome.

Gli investigatori osservano che, rispetto alle truffe tradizionali che impersonano polizia, procura o tribunali, questa variante è nettamente più ingannevole e dannosa: defruada più vittime in un'unica operazione, coarta alcune di esse a diventare strumenti di riciclaggio e sposta fondi attraverso più paesi mediante complesse catene di transazioni. Lo schema di base è documentato da tempo: le autorità cinesi hanno ripetutamente messo in guardia studenti e residenti all'estero sul fatto che mandati fabbricati, falsi interrogatori video e richieste di cauzione sono tratti distintivi delle truffe per impersonamento, ma è l'aggiunta di un passaggio di conversione in stablecoin e dell'instradamento dei fondi da vittima a vittima a distinguere questo caso.

La polizia ha emesso un avviso agli studenti cinesi e ai familiari all'estero: qualsiasi chiamata non richiesta che sostenga che il proprio numero di telefono o le proprie carte bancarie siano legati a attività criminali, e che chieda cooperazione online, pagamenti di cauzione o depositi, è un tentativo di frode telefonica. Le autorità sconsigliano di fidarsi di chiamanti sconosciuti, effettuare bonifici online o divulgare informazioni personali sul proprio conto, e esortano chiunque riceva contatti sospetti a verificare immediatamente con i familiari in Cina o chiamando il numero di emergenza 110. Il caso evidenzia anche perché le campagne antifrode cinesi si sono concentrate sull'interruzione dei canali di movimento del denaro da cui dipendono le organizzazioni fraudolente: in questo caso, il passaggio di riciclaggio ha funzionato solo una volta convertiti gli yuan in USDT tramite una piattaforma di pagamento terza, lo stesso punto in cui si applicano i controlli di compliance sui canali di pagamento e il monitoraggio delle transazioni.

Fonte: Metaverse Post