L'enquêteur on-chain ZachXBT a publiquement contesté l'estimation du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, selon laquelle environ 16 milliards de dollars de transactions présumément illicites auraient transité par la plateforme crypto MEXC, exigeant les données justificatives et des comparaisons avec d'autres plateformes d'échange.

Ses remarques sont intervenues après que FinCEN a désigné MEXC comme « Primary Money Laundering Concern », une désignation qui a poussé Binance à restreindre les dépôts, retraits et autres transactions impliquant la plateforme.

FinCEN, un bureau du département du Trésor américain, fait respecter les règles anti-blanchiment dans l'ensemble du système financier. La désignation de « Primary Money Laundering Concern » est un outil prévu par la loi, créé dans le cadre de l'USA PATRIOT Act, qui permet à l'agence d'appliquer des mesures spéciales aux entités qu'elle identifie ainsi — et, comme le montre la réaction du marché, elle peut rapidement modifier la manière dont d'autres plateformes traitent les transferts liés à la plateforme désignée.

ZachXBT conteste l'estimation de 16 milliards de dollars

ZachXBT a reconnu que MEXC a historiquement maintenu des pratiques laxistes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de vérification d'identité (KYC). Cela ne l'a pas empêché de juger l'estimation de 16 milliards de dollars de transactions illicites de FinCEN exagérée.

Il a fait valoir que les grandes plateformes centralisées pourraient tout aussi bien afficher des centaines de millions, voire des milliards de dollars d'activité illicite, déclarant pouvoir identifier des montants à neuf ou dix chiffres sur n'importe quelle grande plateforme. Il a demandé quelle part du volume total de transactions de MEXC FinCEN avait classée comme illicite, et sollicité à la fois les données sous-jacentes et des comparaisons avec d'autres plateformes.

L'ampleur de cette estimation a un poids pratique, car elle fonde la désignation sur laquelle les autres plateformes agissent désormais : les restrictions de Binance montrent à quelle vitesse cette conclusion se traduit par des transferts bloqués pour les utilisateurs déplaçant des fonds entre plateformes.

L'enquêteur s'est également interrogé sur la raison pour laquelle des plateformes offshore, ayant peu ou pas de présence aux États-Unis, ont agi si rapidement pour restreindre les transferts impliquant les utilisateurs de MEXC après la désignation. Il a demandé qui ces mesures étaient censées protéger et a exprimé des inquiétudes quant à un possible excès de régulation américain. Ses remarques ont été soulignées dans une publication sur X par WuBlockchain.

ZachXBT a contrasté la réaction vis-à-vis de MEXC avec le traitement d'autres plateformes crypto, citant spécifiquement HTX et KuCoin. Selon lui, les régulateurs ont agi contre MEXC tout en laissant non sanctionnés ce qu'il considère comme de pires contrevenants.

Binance restreint les transactions impliquant MEXC

Binance a annoncé des mesures de conformité renforcées après que FinCEN a officiellement désigné MEXC comme « Primary Money Laundering Concern ». La plateforme a indiqué que les restrictions sont entrées en vigueur immédiatement.

Dans le cadre de ces mesures, les utilisateurs ne peuvent plus envoyer ni recevoir de fonds depuis ou vers MEXC via Binance, ni effectuer d'autres transactions impliquant la plateforme. La restriction couvre MEXC Global, ses filiales et les entités liées.

Binance a déclaré qu'elle rejetterait les demandes d'envoi de fonds vers des adresses MEXC, et que toute transaction directe ou indirecte impliquant ces entités fera l'objet d'un examen approfondi.

Les comptes et les fonds pourraient faire l'objet d'un examen approfondi

Binance a averti que les fonds et comptes concernés pourraient faire l'objet de restrictions temporaires pendant que les vérifications se poursuivent. La plateforme a ajouté que de telles activités pourraient enfreindre ses conditions d'utilisation.

Le fait que FinCEN publie ou non les ventilations de volume et les comparaisons demandées par ZachXBT, la manière dont MEXC réagira publiquement, et si d'autres plateformes ajusteront leur traitement des transferts liés à MEXC sont les questions ouvertes susceptibles de définir la prochaine phase du différend.