L'enquêteur blockchain ZachXBT a remis en question l'exactitude d'une estimation de 16 milliards de dollars de transactions illicites associée à la plateforme d'échange de cryptomonnaies MEXC, une accusation attribuée au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), le bureau du Trésor américain chargé de lutter contre le blanchiment d'argent et de protéger le système financier contre les usages illicites. Ses propos soulèvent des inquiétudes quant à un éventuel excès de régulation et à un examen incohérent au sein de l'industrie des actifs numériques.

ZachXBT a soutenu que des montants tout aussi importants d'activités potentiellement illicites pourraient être identifiés sur d'autres grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies, atteignant potentiellement des centaines de millions, voire des milliards de dollars. Il a réclamé des données justificatives supplémentaires et des comparaisons avec d'autres plateformes afin d'évaluer si l'estimation attribuée à MEXC reflète une norme réglementaire cohérente.

Des interrogations sur l'estimation de 16 milliards de dollars

Le commentateur spécialisé blockchain Wu Blockchain a décrit le chiffre de 16 milliards de dollars lié à l'accusation du FinCEN comme potentiellement surestimé (Wu Blockchain sur X). Il a interrogé la méthodologie derrière cette estimation et demandé des preuves détaillées à l'appui du montant rapporté.

La critique de ZachXBT porte sur la question de savoir si la même approche d'enquête produirait des résultats comparables sur d'autres grandes plateformes. Les registres publics des blockchains enregistrent les flux de transactions de manière ouverte, de sorte que les comparaisons entre plateformes sont techniquement réalisables, bien que l'attribution d'activités à des plateformes spécifiques dépende de la méthodologie analytique utilisée. Si des centaines de millions ou des milliards de dollars d'activités illicites pouvaient également être identifiés sur ces plateformes, il a suggéré que la focalisation de l'action réglementaire sur MEXC et d'autres plateformes offshore pourrait soulever des questions sur la cohérence de l'application des règles.

Ces déclarations n'établissent pas que l'estimation du FinCEN est incorrecte. ZachXBT conteste plutôt le chiffre et demande des données justificatives permettant d'évaluer les accusations par rapport à des informations comparables provenant d'autres plateformes.

Plateformes offshore et restrictions de transfert

ZachXBT s'est également demandé pourquoi plusieurs plateformes de cryptomonnaies offshore, ayant une présence limitée aux États-Unis, ont rapidement restreint les transferts associés à MEXC. Il a exprimé des préoccupations quant à la justification de ces décisions, particulièrement dans le contexte du contrôle réglementaire plus large auquel sont confrontées les plateformes de trading offshore.

Parallèlement, il a reconnu que MEXC avait historiquement maintenu des pratiques laxistes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de vérification d'identité (KYC). Cependant, il a soutenu que cet historique ne supprime pas la nécessité de transparence autour de l'estimation de 16 milliards de dollars, ni n'explique si des normes comparables sont appliquées à d'autres grandes plateformes.

Le débat porte donc sur deux questions liées : la fiabilité du total allégué de transactions illicites et la cohérence des réponses réglementaires et des plateformes à travers le marché des cryptomonnaies. Les deux dépendent actuellement de données qui n'ont pas été rendues publiques, ZachXBT ayant demandé la publication de données justificatives accompagnées de comparaisons avec d'autres plateformes.

Le billet source n'a pas fourni de répartitions supplémentaires des transactions, de réponse détaillée du FinCEN ou de MEXC, ni de preuves établissant comment l'estimation de 16 milliards de dollars a été calculée. La question de savoir si FinCEN ou MEXC publie des données justificatives et des détails méthodologiques — et si des chiffres comparables émergent pour d'autres grandes plateformes — fournirait la base demandée par ZachXBT pour évaluer cette estimation.