Webull, une plateforme d’investissement en ligne, a annoncé le lancement de Managed Bond Portfolios, une nouvelle offre de Webull Advisors qui donne aux investisseurs accès à des portefeuilles d’obligations individuelles gérés par des professionnels. La société a indiqué que le produit est la première offre de portefeuille d’obligations individuelles conseillée par robot disponible pour les investisseurs particuliers.

Alimentés par Moment, les Managed Bond Portfolios sont conçus pour associer la détention directe d’obligations à une gestion professionnelle de portefeuille. L’offre vise à aider les investisseurs à rechercher revenu, diversification et préservation du capital sans les obliger à sélectionner et gérer eux-mêmes les obligations. L’infrastructure de Moment a été conçue pour rendre les titres obligataires institutionnels accessibles à grande échelle, et Webull a déclaré que le même moteur utilisé pour la négociation, la construction de portefeuille et les opérations des entreprises soutient désormais une expérience similaire pour les investisseurs du quotidien.

Les Managed Bond Portfolios offrent un moyen entièrement géré d’accéder aux titres obligataires. Contrairement aux fonds obligataires ou aux ETF, les obligations individuelles ont des dates d’échéance définies, ce qui donne aux investisseurs une meilleure visibilité sur le moment où le principal devrait être remboursé, sous réserve de la solvabilité de l’émetteur et d’autres risques du marché obligataire. Les investisseurs bénéficient des avantages de la détention directe d’obligations, tandis que Webull Advisors prend en charge la construction du portefeuille, le suivi et les décisions d’investissement continues en leur nom.

Webull lance deux stratégies destinées à répondre à différents besoins et profils de risque des investisseurs.

Enhanced Cash investit dans des titres du Trésor américain dont les échéances peuvent aller jusqu’à deux ans. Elle est conçue pour offrir un potentiel de rendement supérieur à celui des liquidités traditionnelles ou des alternatives monétaires, tout en maintenant une volatilité relativement faible. La stratégie impose un investissement minimum de $500 et des frais annuels de 15 points de base.

High Income investit dans des obligations investment grade et à haut rendement, avec pour objectif de générer un revenu annualisé de 6%+ au fil du temps. La stratégie offre une exposition diversifiée aux marchés obligataires, qui peuvent évoluer différemment des actions pendant les périodes de volatilité des marchés. Les obligations à haut rendement comportent généralement un risque de crédit plus élevé que les obligations investment grade, ce qui rend la sélection et le suivi professionnels essentiels à la structure gérée. La stratégie impose un investissement minimum de $2,000 et des frais annuels de 30 points de base.

« This launch marks a major step forward for Webull Advisors as we expand professional wealth management beyond what traditional robo-advisors and self-directed platforms can offer », a déclaré Sara Schwartz, CEO de Webull Advisors. « With discretionary management of individual bond portfolios, we’re bringing ongoing professional oversight to fixed income strategies designed for a range of client needs, from generating income, to seeking higher yield on cash, to adding a more defensive layer to a portfolio. It’s bond portfolio management that’s historically been reserved for high-net-worth clients, now accessible to everyday investors. »

Les portefeuilles d’obligations gérés individuellement ont historiquement été inaccessibles à de nombreux investisseurs particuliers, car ils exigeaient souvent des minimums de $250,000 ou plus et des frais de gestion annuels allant de 0.50% à 1.00%. Webull a indiqué que Managed Bond Portfolios rend cette expérience accessible à un public plus large, à un coût nettement inférieur à celui des offres traditionnelles.

« Robo-advised platforms emerged almost 20 years ago, but until now the technology has been applied almost exclusively to ETF portfolios and, more recently, direct indexing. With today’s launch, that has changed », a déclaré Matt Peterson, Head of Fixed Income chez Webull. « Over the last 5 years the bond market has seen dramatic structural and technological improvements that have led to a material shift toward individual bond ownership. However, many retail investors still don’t have the time, knowledge, or desire to build these portfolios on their own. Our Managed Bond Portfolios solve that, making professional bond portfolio management practical at account sizes that would have been impossible to serve economically just a few years ago. »

« For most people, a professionally managed bond portfolio has never been an option – it’s always been locked inside systems built for the wealthiest investors », a déclaré Ammer Soliman, COO et cofondateur de Moment. « We built Moment to make that infrastructure deliverable at any scale. What Webull is launching today puts the same portfolio construction engine used by firms managing trillions of dollars to work for investors starting at $500. »

L’offre est disponible uniquement pour les investisseurs américains et est structurée sous forme de compte discrétionnaire. Dans ce cadre, Webull Advisors, en utilisant l’infrastructure obligataire de Moment, prend des décisions d’investissement continues pour les clients au sein de la stratégie qu’ils choisissent. Les investisseurs ne sélectionnent pas directement les obligations individuelles.

Managed Bond Portfolios marque la dernière expansion des capacités de gestion de patrimoine de Webull et reflète l’effort plus large de la société pour accroître l’accès à des outils d’investissement de qualité professionnelle dans différentes classes d’actifs. Le lancement prolonge également une évolution plus large des plateformes numériques de gestion de patrimoine, qui passent du trading autogéré et de l’allocation fondée sur les ETF à des comptes gérés plus spécialisés. L’offre est conçue pour permettre aux investisseurs de compléter des stratégies de trading actif par des solutions obligataires orientées vers le revenu et conçues pour des objectifs de portefeuille à plus long terme.