Le département du Trésor américain a annoncé ce qu'il qualifie de mesures « sans précédent » contre A7, une société fintech et crypto soutenue par la Russie, accusée d'aider l'Iran à contourner les sanctions internationales. La société, qui aurait déplacé des milliards de dollars en dépit des restrictions occidentales, est décrite comme une structure bancaire parallèle et a été officiellement désignée comme organisation criminelle.

Le Trésor s'attaque au processeur de paiements A7, soutenu par Moscou

Washington a sanctionné A7, une société fintech et crypto précédemment mise en cause pour avoir facilité les efforts russes visant à contourner les restrictions financières imposées depuis la guerre en Ukraine. La plateforme, soutenue par Moscou, est désormais visée pour avoir prétendument permis à l'Iran et à ses groupes proxies d'en faire autant. Dans l'annonce officielle, publiée jeudi sur le site du Trésor, le département a déclaré :

« Le département du Trésor américain a pris une mesure sans précédent contre le réseau A7, un réseau bancaire parallèle lié à la Russie, utilisé par le régime iranien pour contourner les sanctions. »

Dans le cadre de cette action, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) propose une règle qui interdirait les transferts de fonds liés à des transactions impliquant les sous-agents d'A7. FinCEN a également publié une alerte spéciale destinée à aider les institutions financières à détecter et signaler les activités suspectes liées à A7 et à ses affiliés, selon le communiqué de presse. Comme l'interdiction de transfert est proposée et non définitive, elle n'entrerait en vigueur qu'après l'achèvement du processus réglementaire américain par FinCEN, qui comprend généralement une période de consultation publique ; l'alerte spéciale, publiée en parallèle, s'applique immédiatement et alimente en indicateurs les rapports d'activités suspectes que les institutions financières américaines sont déjà tenues de déposer.

Parallèlement, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor a désigné le réseau A7 comme une « organisation criminelle transnationale majeure ». Le département a précisé que ces mesures s'inscrivent dans le cadre de l'opération Economic Outcast, une campagne lancée à la demande du président américain Donald Trump fin août de cette année. Lors de son lancement, l'initiative avait été présentée comme une campagne contre la République islamique et ses complices — « un assaut économique contre les connexions financières de l'Iran dans le monde entier ». Pour le secteur des actifs numériques, cette action rappelle que les pouvoirs d'exécution financ américains s'étendent désormais aux émetteurs de stablecoins et aux réseaux de paiement crypto opérant bien au-delà de la juridiction américaine.

S'exprimant cette semaine, le secrétaire au Trésor Scott Bessent a souligné que son département démantèle l'infrastructure financière qui permet à l'Iran et à d'autres de contourner les sanctions. Il a indiqué que ces mesures visent à empêcher ces acteurs de déplacer des fonds illicites tout en sapant l'intégrité du système financier mondial.

« L'action d'aujourd'hui visant A7 … envoie un message clair : si vous facilitez la finance illicite pour les adversaires de l'Amérique, vous perdrez l'accès au système financier américain », a déclaré Bessent.

Les Américains interdits de faire affaire avec A7

Selon les nouvelles mesures, tous les actifs détenus par A7 aux États-Unis seraient gelés, et les citoyens américains seraient interdits de faire des affaires avec la société et ses affiliés, comme l'a souligné le Financial Times dans sa couverture. Une enquête publiée par le quotidien économique le mois dernier a révélé qu'A7 avait déplacé près de 7 milliards de dollars dans le système bancaire international grâce à de faux documents et des sociétés écrans. Le journal a identifié plusieurs centaines de telles entités, dont des organisations basées aux Émirats arabes unis, à Hong Kong, en Indonésie et au Kirghizistan.

Selon le Trésor américain, ces sous-agents « forment une couche centrale de l'architecture opérationnelle du réseau A7 », destinée à contourner les sanctions et au blanchiment d'argent. Le département maintient que ce mécanisme, qui fait également appel à des méthodes fondées sur les cryptomonnaies, est lié à la finance illicite russe et a été utilisé par d'autres acteurs tels que l'Iran.

Le Trésor estime que la société russe soutient le Corps des gardiens de la révolution islamique d'Iran ainsi que des proxies iraniens comme le Hamas, et qu'elle est liée à Nobitex, la plateforme iranienne d'actifs numériques sous sanctions.

A7 est détenue majoritairement par Ilan Shor, un oligarque moldave en fuite titulaire d'un passeport russe, et co-détenue par la PSB, contrôlée par l'État russe et anciennement connue sous le nom de Promsvyazbank. Les deux actionnaires ont été sanctionnés par l'Occident.

La société a créé A7A5, considéré comme le plus grand stablecoin non libellé en dollar, désormais émis par une entité enregistrée au Kirghizistan et prétendument adossé à des dépôts en roubles russes détenus à la PSB. Les tokens adossés au dollar dominent le secteur des stablecoins, ce qui rend un actif adossé au rouble de cette ampleur particulièrement remarquable. Shor s'est récemment vanté de ce que la plateforme de paiement traitait jusqu'à 2 000 transactions par jour, pour une valeur totale atteignant 7 500 milliards de roubles en seulement 10 mois — soit environ 90 milliards de dollars au taux de change actuel.

Selon l'annonce du Trésor publiée jeudi, le volume de transactions d'A7 représente environ 13 % des transactions du commerce extérieur de la Fédération de Russie en 2025.

En Russie, A7 a souvent été présentée comme une alternative aux systèmes de paiement établis et contrôlés par l'Occident, à une époque où les sanctions restreignent sévèrement l'accès russe à la finance mondiale. La question de la finalisation de la règle de FinCEN, et de l'ampleur avec laquelle les institutions appliqueront les signaux d'alerte de l'alerte spéciale, indiquera la portée pratique des nouvelles mesures.