Cet article est basé sur « Morning Minute », une newsletter quotidienne rédigée par Tyler Warner pour Decrypt. Les analyses et opinions exprimées sont les siennes et ne reflètent pas nécessairement celles de Decrypt.

Robinhood a profité de son HOOD Summit à Houston, mardi soir, pour annoncer davantage de nouveaux produits en une seule fois que ces dernières années : perpétuels crypto, trading d'actions le week-end, agents IA passant des ordres, contrats sur les résultats d'entreprises, horaires d'options étendus, marge intraday élargie et une application de trading social. Presque tout vise un même public : les traders actifs. Prise dans son ensemble, cette gamme esquisse une plateforme conçue pour ceux qui circulent entre les actions et la crypto plutôt que de les considérer comme des publics distincts.

Les perpétuels arrivent pour les clients américains

Les contrats sur bitcoin et ether offriront jusqu'à 10x de levier, les autres actifs commençant à 3x, via Robinhood Derivatives et Bitstamp (et non Lighter). Les perpétuels — des contrats à levier sans date d'expiration — sont depuis longtemps l'outil de prédilection du trading à levier en crypto sur les plateformes offshore, auxquelles les clients américains devaient jusqu'ici avoir accès via des plateformes basées à l'étranger. Le responsable des produits à terme américains de Robinhood a indiqué que les traders souhaitent du levier, mais que la société a choisi de commencer plus prudemment sur les petites cryptos.

Le trading d'actions passe au 24/7

Robinhood a lancé le trading en continu en 2023, mais il restait interrompu le week-end. Désormais, une sélection d'actions et d'ETF s'échangera en continu, y compris le samedi et le dimanche, via un système alternatif appelé Bruce ATS — comblant le dernier écart entre les horaires de la bourse et ceux de la crypto. Les alternative trading systems font correspondre les ordres en dehors des bourses principales, ce qui rend possibles les séances du week-end. Pour les traders actifs, les événements du week-end peuvent désormais être traités par des ordres sur actions en temps réel, sans attendre l'ouverture de lundi.

Des agents IA qui tradent pour vous

Les utilisateurs peuvent créer un agent dans l'application, choisir un modèle d'OpenAI ou d'Anthropic, et lui attribuer son propre compte de trading pour étudier les marchés et passer des ordres. Une fonctionnalité appelée Loops permet de définir des instructions permanentes afin que l' agisse de lui-même lorsque les conditions sont réunies. Plus de 150 000 comptes d'agents existent déjà, depuis l'ouverture des systèmes de Robinhood aux IA tierces plus tôt cette année — une base d'adoption constituée avant l'annonce officielle de mardi. La structure en comptes distincts préserve l'activité de l'agent du portefeuille principal de l'utilisateur.

Des contrats de résultats via Cboe

Via Cboe, les utilisateurs pourront trader sur la question de savoir si une entreprise atteint un chiffre précis — chiffre d'affaires, bénéfice par action ou, dans le cas d'Apple, ventes d'iPhone. Ce format événementiel transforme un indicateur publié unique en résultat tradable, selon des mécanismes similaires à ceux des marchés de prédiction.

Robinhood Social est lancé

Robinhood a annoncé que son application Robinhood Social est désormais disponible au sein de son application principale, s'invitant aux côtés de Fomo et de Pump dans le créneau le plus en vogue du trading onchain. Le vice-président produit de Robinhood a décrit cette destination comme un compte unique où vendre des actions, acheter de la crypto, vendre de la crypto et trader des marchés de prédiction sans se demander dans lequel on se trouve. C'est, selon cette description, la définition même de l'« application tout-en-un ». Lequel de ces produits deviendra le succès de Robinhood reste à voir.

Marchés crypto et macro

Les grandes cryptos oscillaient, pour l'essentiel stables, dans l'attente de données économiques clés :

• BTC -0,4 % à 83,9 k$
• ETH -1 % à 2 700 $
• SOL stable à 120 $
• HYPE -2 % à 86,60 $
• ZEC +1 % à 1 427 $

Les plus fortes hausses d'alts comprenaient QNT (+23 %), ZRO (+10 %), NEAR (+9 %) et PUMP (+4 %). Le pétrole a reculé de 1 % à 91 $, tandis que l'or progressait de 0,75 % à 4 211 $. Les contrats à terme sur actions étaient légèrement dans le rouge avant les données : le Dow -0,15 % et le Nasdaq -0,3 %.

Le bitcoin gagne 7,33 % en septembre, juste devant les 7,29 % de 2024, pour le meilleur mois de septembre jamais enregistré — un fait notable pour un mois historiquement parmi les plus faibles du bitcoin. Il doit clôturer au-dessus d'environ 83 600 $ pour conserver ce titre.

Ailleurs dans la crypto et la finance :

• Cboe et S&P Dow Jones ont prolongé leur accord sur les options S&P 500 jusqu'en 2051 et ont indiqué travailler sur des contrats d'options tokenisés.
• Blockchain.com vise une introduction en bourse de 500 millions de dollars cette année à une valorisation allant jusqu'à 6 milliards de dollars, après un dépôt confidentiel auprès de la SEC plus tôt dans l'année.
• Aztec a ramené zk.money sur Ethereum, un portefeuille qui masque les montants, les soldes et les destinataires des paiements grâce à des noms lisibles comme bob.zk.money.
• Les développeurs de Zcash ont commencé à intégrer le code Tachyon dans le logiciel de ses paiements privés plus rapides, reliant la mise à jour de novembre à son plan de scaling plus large.
• HSBC a nommé son stablecoin en dollar de Hong Kong RedCoin — les stablecoins étant des jetons conçus pour suivre la valeur d'une monnaie fiduciaire — avec un lancement prévu avant la fin de l'année via son application PayMe et sa banque mobile ; il commencera par les paiements entre particuliers etands, avant de s'étendre aux usages corporate.
• L'attaquant de Bitget a déplacé environ 3,9 millions de dollars de Zcash volés dans le pool privé de la crypto mercredi matin, où expéditeurs, destinataires et montants sont masqués.

ETF et trésoreries d'entreprises

Les ETF bitcoin ont enregistré 66 millions de dollars d'entrées nettes mardi ; les ETF ETH ont vu 3 millions de dollars de sorties, et Solana a capté 5 millions de dollars d'entrées.

Bitwise a lancé le premier ETF spot NEAR aux États-Unis, coté sur le NYSE Arca sous le ticker NRR avec des frais de 0,75 %, supprimés sur les premiers 500 millions de dollars pendant trois mois. Le fonds stake ses jetons et conserve environ un tiers des récompenses, intégrant les mécanismes de staking dans une enveloppe ETF régulée.

Suivi des meme coins

Les leaders des meme coins étaient légèrement dans le vert : DOGE stable, SHIB stable, PEPE +2 %, PENGU +6 %, TRUMP +2 %, SPX +3 % et BONK +10 %.

Les leaders de la chaîne Robinhood étaient majoritairement dans le rouge après l'absence de mentions de meme coins au premier jour du HOOD Summit : Pons +6 % à 384 M$ ; AI -11 % à 186 M$ ; Cashcat -2 % à 172 M$ ; Hookr +43 % et VRAX +300x ont été les plus fortes variations.

Sur Solana, les plus fortes variations ont été menées par SI +100 %, Arthur +40x et Stonk +20 % ; Ansem -10 % à 140 M$.

Suivi des jetons, airdrops et protocoles

Pump a de nouveau mené les protocoles onchain en revenus mardi avec 2,26 millions de dollars, suivi de Hyperliquid à 1,82 million, puis de Collector Crypt à 760 000 dollars. Stonk a rebondi avec 1,16 million de dollars de revenus, porté par la flambée de SI à 50 millions.

Kalshi, la plateforme régulée de marchés de prédiction, est en négociations avancées pour lever environ 1 milliard de dollars à une valorisation proche de 40 milliards, avec Sequoia et Wellington en discussion pour diriger le tour, et Tiger Global et Dragoneer susceptibles de participer.

NFT

Les leaders NFT étaient mitigés : Punks -1 % à 33,49 ETH, BAYC -1 % à 6,14 ETH, Pudgy +3 % à 3,29 ETH. Cashcats (+43 %) et Milady (+12 %) ont mené les plus fortes variations.