Refine Intelligence, une plateforme de résolution de fraude pour les banques, a annoncé son meilleur trimestre de l’histoire de l’entreprise, porté par une demande en forte accélération de la part d’institutions financières cherchant à automatiser la résolution des alertes. Au cours des 12 derniers mois, le revenu récurrent annuel (ARR) de la société a bondi de 364 %, tandis que le nombre de banques utilisant sa plateforme a été multiplié par 4,5.

Cette croissance reflète une évolution plus large du secteur, les banques répondant à la montée rapide des attaques d’usurpation d’identité bancaire alimentées par l’IA, de la fraude par chèque et des escroqueries. Le Internet Crime Complaint Center du FBI a indiqué que les Américains ont perdu plus de 10,3 milliards de dollars à cause de la fraude en 2022, les fraudes à l’investissement et les escroqueries au support technique ayant entraîné de fortes hausses d’une année sur l’autre, tandis que des chiffres préliminaires pour 2023 montraient que les pertes continuaient d’augmenter. Les outils d’IA générative ont encore abaissé la barrière pour les attaquants, permettant des e-mails de phishing plus convaincants, le clonage vocal synthétique et des techniques d’ingénierie sociale assistées par deepfake à grande échelle. Les institutions financières adoptent de plus en plus la plateforme de prise de contact automatisée et de résolution des alertes de fraude de Refine pour remplacer les contrôles manuels et les enquêtes par téléphone, devenus des goulots d’étranglement coûteux à mesure que le volume d’alertes augmente et que les équipes fraude font face à des contraintes persistantes en matière de personnel.

« Les banques sont prêtes à abandonner les appels téléphoniques comme principal moyen de prise de contact lié à la fraude, et à remplacer les examens lents et manuels des alertes par une Fraud Resolution automatisée », a déclaré Uri Rivner, CEO et cofondateur de Refine Intelligence. « Notre croissance record montre que faire du client bancaire un partenaire actif dans la lutte contre la fraude fonctionne tout simplement. »

Étape produit du T2 : les banques mettent fin à l’examen manuel des alertes

Au cours du deuxième trimestre, une banque américaine du top 50 a cessé pour la première fois d’examiner les alertes de fraude manuellement. À la place, l’établissement a traité ces alertes via la plateforme de Refine, en résolvant automatiquement 87,5 % d’entre elles.

« Au lieu d’impliquer les clients en dernier recours, la banque a fait de la prise de contact avec les clients la première étape du flux de travail de résolution des alertes », a déclaré Rivner. « Les résultats montrent que les clients ont retrouvé confiance dans les communications bancaires et sont devenus des participants actifs dans la lutte contre la fraude avancée. »

Les résultats indiquent une demande croissante pour des solutions de résolution de fraude à grande échelle, à mesure que les menaces deviennent plus sophistiquées et que les processus manuels, gourmands en main-d’œuvre, s’avèrent de plus en plus intenables pour les grandes institutions financières. Le paysage concurrentiel des technologies de détection et de réponse à la fraude s’est élargi parallèlement à cette demande, avec des sociétés telles que Socure, Sift, Feedzai et BioCatch ayant levé des capitaux importants ces dernières années pour traiter la vérification d’identité, la surveillance des transactions et la biométrie comportementale — des domaines qui complètent, plutôt qu’ils ne remplacent, le flux de travail de résolution des alertes orienté client que cible Refine.