Le Conseil philippin de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLC) a déclaré qu'il agirait contre les opérateurs de casinos illégaux qui déguisent les gains du jeu en ventes commerciales ordinaires, y compris les paiements acheminés via des comptes marchands appartenant à des salons de beauté et à des boulangeries.

« Leur activité les trahit », a déclaré l'AMLC à BusinessWorld par courriel. « Un salon qui reçoit des milliers de petits paiements après minuit effectue des transactions d'un montant sans rapport avec son activité, sans justification économique apparente. »

Bien que le Conseil ait indiqué ne pas pouvoir divulguer de cas spécifiques, il a assuré au public qu'il donnerait suite à tout signalement de casinos en ligne illégaux opérant dans le pays.

« L'AMLC ne confirme ni ne commente les signalements, les renseignements ou les enquêtes spécifiques ; l'article 8-A de l'AMLA (Anti-Money Laundering Act) exige que ces informations restent confidentielles », a-t-il précisé. « Lorsqu'une telle activité est détectée ou signalée, l'AMLC, avec les autorités compétentes, agira pour identifier, enquêter et traiter les risques encourus. »

Comment le stratagème a été révélé

Cet avertissement fait suite à une divulgation en septembre de la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), qui avait signalé des milliers d'entreprises illégales sur les plateformes de paiement locales, y compris des casinos en ligne se faisant passer pour de petites commerces familiaux, selon un rapport de Bloomberg.

Le stratagème a été révélé après que la BSP a identifié plusieurs marchands traitant des milliers de petits paiements, certains valant à peine 50 pesos, aux premières heures de la journée. Les autorités ont ensuite déterminé qu'il s'agissait de paris sur des casinos en ligne.

Selon l'AMLC, ces dispositifs dissimulent à la fois l'opérateur et la source des fonds, plaçant les casinos illégaux en dehors du régime de déclaration qui couvre les casinos agréés en vertu de l'AMLA. La loi ne désigne comme personnes assujetties, tenues de rendre compte au Conseil, que les casinos physiques et en ligne agréés.

Cette lacune, a indiqué l'unité de renseignement financier de l'État, fait des banques, des émetteurs de monnaie électronique (e-money) et des opérateurs de paiement des acteurs essentiels pour détecter les marchands suspects. Ces opérateurs se situant en dehors du régime de déclaration, les anomalies repérées par la surveillance de routine constituent en pratique la première indication d'une activité de jeu déguisée.

« Les opérateurs illégaux qui se cachent derrière des comptes marchands se tiennent délibérément en dehors de ce régime », a-t-il déclaré. « La détection repose donc sur les banques, les émetteurs de monnaie électronique et les opérateurs de paiement qui intègrent et surveillent ces marchands. »

La surveillance du FATF en jeu

L'AMLC a souligné que la prévalence des casinos illégaux ne suffira pas, à elle seule, à déterminer si les Philippines risquent de retourner sur la « liste grise » des juridictions sous surveillance renforcée du Groupe d'action financière (FATF).

« De tels stratagèmes ne déterminent pas, en eux-mêmes, la notation du pays », a indiqué le Conseil. « Ce que les évaluateurs examineront, c'est la manière dont le système réagit : si les personnes assujetties détectent et signalent l'activité, si l'AMLC transforme ces signalements en renseignements utilisés par les autorités, et si les superviseurs et les forces de l'ordre agissent en conséquence. »

« Un stratagème détecté, signalé et démantelé est la preuve que le système fonctionne », a-t-il ajouté.

Les Philippines ont été placées sur la liste grise du FATF pour les risques de « sale argent » en juin 2021 et y sont restées plus de trois ans. Elles en ont été retirées en février 2025 après avoir réussi l'évaluation de l'organisme de surveillance. Ce dernier doit réévaluer le pays en 2027 afin de vérifier si les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent sont maintenues et toujours en vigueur.

Rester hors de la liste exige, selon l'AMLC, une constance dans les efforts de lutte contre le blanchiment du gouvernement et des institutions, y compris une vigilance continue face aux risques émergents.

« Toute juridiction peut retourner sur la liste grise si les résultats de son EM (évaluation mutuelle) sont insuffisants, et les Philippines ne font pas exception », a-t-il déclaré. « La question clé n'est pas de savoir si le jeu en ligne, la corruption et la fraude existent, mais si notre système AML/CTF/CPF (lutte contre le blanchiment d'argent, contre le financement du terrorisme et contre le financement de la prolifération) est capable d'y répondre efficacement : si les autorités identifient les risques, enquêtent et poursuivent les délinquants, et récupèrent le produit des crimes. »

Conclusions de l'évaluation nationale des risques

Dans sa troisième et dernière évaluation nationale des risques, publiée fin de l'année dernière, l'AMLC a indiqué que les Philippines demeurent sous une menace accrue de blanchiment d'argent alors qu'elles continuent de faire face à des crimes financiers tels que le trafic de drogue, la fraude financière et l'évasion fiscale.

L'évaluation a néanmoins constaté que le pays n'est exposé qu'à une vulnérabilité « moyenne » aux risques de blanchiment d'argent, répartie entre plusieurs secteurs, dont les banques. L'AMLC a également noté que les Philippines présentent des risques « moyens » en matière de financement du terrorisme et de financement de la prolifération.

Par secteur, les banques présentent une vulnérabilité résiduelle moyenne au blanchiment d'argent, tandis que les émetteurs de monnaie électronique affichent une vulnérabilité nette moyenne « avec un risque inhérent élevé atténué par la supervision réglementaire et l'amélioration des contrôles ». Cette conclusion sectorielle prend un poids supplémentaire compte tenu de la manière dont le stratagème actuel a été révélé : via l'activité marchande sur les plateformes de paiement locales.

Une poussée pour couvrir les prestataires d'actifs virtuels

Par ailleurs, le Conseil soutient des amendements à l'AMLA dans le cadre des efforts visant à renforcer le cadre existant du pays et à aligner la loi sur les normes du FATF. Les modifications proposées incluent l'élargissement du périmètre de l'AMLA sur les actifs virtuels, notamment par la désignation explicite des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) comme personnes assujetties.

« L'AMLC continue de renforcer sa supervision des activités liées aux actifs virtuels grâce à une supervision fondée sur les risques et à une étroite coordination avec la BSP et la Securities and Exchange Commission », a déclaré l'AMLC.

« En matière de pouvoir légal, l'AMLC soutient les amendements à l'AMLA », a-t-il ajouté. « Plusieurs projets de loi en attente comprennent des mesures qui désigneraient expressément les VASP comme personnes assujetties au titre de l'AMLA. Cette désignation explicite garantirait que chaque prestataire de services d'actifs virtuels soit couvert par l'AMLA, quelle que soit l'agence qui l'agrée, comme l'exige la Recommandation 15 du FATF. »

En vertu des dispositions actuelles, seuls les VASP supervisés par la BSP sont considérés comme des personnes assujetties.

Selon l'évaluation nationale des risques, le risque inhérent de sale argent des VASP est élevé en raison de la « rapidité, de la portée transfrontalière et du caractère pseudonyme des actifs virtuels ». Leur risque net global de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme se situe toutefois à un niveau moyen-élevé.

Fin septembre, le directeur exécutif de l'AMLC, Ronel U. Buenaventura, a indiqué qu'au moins cinq projets de loi du Sénat contenant les amendements proposés sont en attente devant la Commission des banques, tandis que neuf projets de loi de la Chambre des représentants attendent devant la commission homologue. Les mesures étant encore en attente d'examen en commission dans les deux chambres, les indicateurs à surveiller sont leur progression dans le processus législatif et la réévaluation par le FATF en 2027 de la solidité des garanties du pays.