PEX, une plateforme de cartes professionnelles et de gestion des dépenses, a lancé PEX AI, un ensemble de fonctionnalités qui automatise le travail financier quotidien, exécute des workflows multi-étapes et connecte la plateforme à des assistants IA largement utilisés tels que Claude et ChatGPT. L'offre s'articule autour d'une approche « crawl, walk, run », permettant aux équipes de confier progressivement plus de travail à l'IA à mesure que la confiance grandit, tout en gardant le contrôle.

Ce lancement fait suite aux conclusions du rapport 2026 State of Finance de PEX, une enquête menée auprès de 687 responsables finance et opérations. Selon le rapport, plus de la moitié des répondants se sont déclarés intéressés par chaque capacité d'IA testée, mais seuls 31 % utilisent l'IA en finance. La confiance est apparue comme le principal obstacle : 36 % citent la confiance dans l'exactitude de l'IA comme le plus grand frein à une utilisation accrue. Cette structure progressive répond directement à ce déficit — chaque étape permet à la technologie de faire ses preuves sur des tâches à faible enjeu avant que les équipes financières ne lui confient des responsabilités plus importantes.

« Les entreprises qui font tourner notre économie méritent les mêmes avancées en matière d'IA que les plus grandes entreprises du monde », a déclaré Toffer Grant, fondateur et PDG de PEX. « Nous rendons ces capacités pratiques et accessibles pour les équipes financières qui gèrent les opérations quotidiennes, en commençant par le travail qui fait gagner du temps. Lorsque l'IA touche aux décisions financières, la confiance doit être méritée. »

Crawl : automatiser le travail financier quotidien

Près d'un tiers des équipes financières perdent plus de 20 heures par mois en traitement manuel des reçus, du codage et du rapprochement. PEX AI commence à ce niveau avec quatre fonctionnalités initiales :

• Rapproement des reçus et factures par IA : PEX lit chaque reçu et le rattache aux transactions, mettant fin aux relances des titulaires de cartes.
• Codage GL assisté par IA : PEX suggère le bon code GL à partir de l'historique de l'équipe.
• Lecture des factures : PEX lit et extrait les détails des factures, réduisant la saisie manuelle des données.
• PEX Agent : les administrateurs peuvent poser des questions sur les transactions, les soldes ou leur compte en langage naturel et obtenir la réponse.

Walk : transformer les insights en action

Une fois les bases automatisées, PEX AI prend en charge des tâches comportant plus d'étapes et des enjeux plus élevés :

• Automatisation multi-étapes : une seule demande permet de configurer 20 groupes de cartes, cartes ou règles de dépense, remplaçant 50 clics.
• Action depuis le chat : les administrateurs agissent sur ce que le PEX Agent détecte, comme des dépenses hors politique, sans quitter la conversation.
• Détection des anomalies (bientôt disponible) : PEX AI signale les activités de dépenses inhabituelles pour examen par les équipes financières.
• Historique d'audit IA : PEX consigne et explique les modifications de compte, afin que les administrateurs sachent ce qui a changé et pourquoi.

Run : mettre les workflows routiniers en pilote automatique

À ce stade, l'IA fonctionne partout où les équipes financières travaillent. Le serveur MCP de PEX, actuellement en version bêta, connecte PEX à des assistants IA tels que Claude, ChatGPT et Microsoft Copilot Studio. Les administrateurs de compte peuvent identifier les transactions sans reçus, examiner les dépenses ou vérifier les soldes en posant simplement la question dans les outils d'IA qu'ils utilisent déjà. L'étiquette bêta du serveur MCP et la mention « bientôt disponible » de la détection des anomalies marquent la frontière entre ce que PEX AI exécute aujourd'hui et ce qu'il prévoit de prendre en charge ensuite — un point à surveiller tandis que les équipes évaluent la part de travail routinier à confier.

« Chaque étape de PEX AI doit mériter la suivante », a déclaré Alex Najem, CTO de PEX. « D'abord, l'IA prouve qu'elle peut gérer une tâche. Ensuite, elle prend en charge un workflow. Puis, elle exécute la routine et signale ce qui nécessite une intervention humaine. La finance garde le contrôle de ce que l'IA peut faire et peut voir le travail à chaque étape. »

Source : GlobalFinTechSeries