L’Office of Foreign Assets Control du département du Trésor américain a retiré 76 entrées de sa liste des Specially Designated Nationals and Blocked Persons le 28 mai, dans le cadre de l’un des plus importants efforts de maintenance de liste menés par l’agence depuis des années.

La liste SDN est l’un des principaux outils de sanctions du gouvernement américain. Les personnes américaines ont généralement l’interdiction de traiter avec les individus et entités inscrits sur la liste, et les biens relevant de la juridiction américaine doivent être bloqués. Comme cette liste est largement utilisée dans les contrôles automatisés de conformité, son exactitude et sa mise à jour en temps utile sont importantes à la fois pour l’application des sanctions et pour le commerce légitime.

Les retraits ont porté sur des entrées qu’un examen interagences a jugées comme ne présentant plus de risque actuel pour les intérêts des États-Unis, notamment des personnes décédées, des navires désarmés et des réseaux illicites dissous. Cette mesure reflète un effort plus large visant à moderniser un système de sanctions qui s’est fortement développé ces dernières années.

Pourquoi la liste SDN s’est étendue

Les nouvelles désignations annuelles sur la liste SDN sont passées d’environ 880 en 2017 à plus de 3,000 en 2024, soit une hausse de près de quatre fois en sept ans. Cette expansion ne s’est pas accompagnée d’un effort équivalent pour retirer les entrées devenues obsolètes ou ne remplissant plus leur objectif initial.

Chaque entrée sur la liste SDN ajoute des obligations de filtrage pour les entreprises du secteur financier. Les banques, les sociétés de courtage, les prestataires de paiement et les plateformes d’échange de crypto figurent parmi les entités qui doivent vérifier les transactions et les clients par rapport à la liste. Une liste plus longue peut accroître les faux positifs, ce qui peut à son tour nécessiter des examens de conformité supplémentaires, retarder des transactions et augmenter les coûts opérationnels susceptibles d’être répercutés sur les clients.

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a annoncé l’initiative de modernisation lors de la conférence “No Money For Terror” à Paris. Il a présenté cet effort comme un changement d’approche, les sanctions étant considérées comme des outils destinés à influencer les changements de comportement plutôt que comme des mesures permanentes par défaut.

Implications pour la conformité crypto

Aucune entité ni aucun token lié à la crypto n’a été inclus dans cette série de retraits de la liste. Toutefois, l’examen plus large concerne les entreprises crypto, car le filtrage OFAC constitue une composante majeure des opérations de conformité dans l’ensemble du secteur des actifs numériques.

L’OFAC a joué un rôle important dans la réglementation crypto ces dernières années. Sa sanction de Tornado Cash en 2022 a suscité une forte attention dans l’ensemble du secteur et soulevé des questions sur la possibilité de sanctionner du code logiciel de la même manière que des individus et des entreprises.

Pour les équipes de conformité crypto qui consacrent des ressources importantes au filtrage par rapport à la liste SDN, le retrait d’entrées obsolètes pourrait réduire les faux positifs. Chaque faux positif peut déclencher un processus d’examen qui consomme du temps et de l’argent. La réduction des entrées obsolètes pourrait permettre aux équipes de conformité de se concentrer plus directement sur les activités réellement suspectes plutôt que d’enquêter sur des noms ou des entités qui ne sont plus pertinents depuis des années.

Cet examen souligne également une distinction pratique pour les entreprises d’actifs numériques : la conformité aux sanctions ne se limite pas aux désignations très médiatisées impliquant des adresses crypto ou des protocoles. Les plateformes d’échange, les dépositaires, les fournisseurs de portefeuilles et les sociétés de paiement continuent de filtrer les noms, contreparties, navires, entités juridiques et autres identifiants figurant dans l’ensemble plus large de la liste SDN.

Considérations sur les coûts de conformité

La hausse d’environ 880 désignations annuelles en 2017 à plus de 3,000 en 2024 ne s’est pas accompagnée d’une augmentation correspondante des ressources pour les entreprises tenues de respecter les obligations de filtrage des sanctions. Les banques et autres institutions financières ont absorbé ces coûts et, dans de nombreux cas, les ont répercutés en aval.

Le Trésor a indiqué que son objectif était de réduire les faux positifs dans les processus de filtrage au sein des institutions financières. Ce changement pourrait alléger les charges de conformité tant pour les entreprises financières traditionnelles que pour les sociétés crypto qui s’appuient sur des systèmes de filtrage des sanctions dans leurs opérations quotidiennes.