Mbanq, fournisseur américain d’infrastructures bancaires et de technologies de finance intégrée, a déclaré que son programme de financement institutionnel nouvellement établi avait reçu son premier investissement de la part d’une grande banque privée suisse.

Cet investissement marque une étape importante dans le développement de la capacité de financement institutionnel de Mbanq et soutient la poursuite de l’expansion de la plateforme de prêt et d’Earned Wage Access (EWA) de l’entreprise.

L’Earned Wage Access est devenu l’un des principaux axes de croissance de Mbanq. Cette offre permet aux banques, coopératives de crédit, fintechs et organisations d’entreprise de fournir aux employés un accès responsable aux salaires qu’ils ont gagnés avant le jour de paie. Alors que la demande pour l’EWA et d’autres solutions de prêt continue de croître, Mbanq a indiqué que le programme de financement institutionnel fournit un cadre évolutif par lequel l’entreprise peut accéder à des financements pour soutenir la croissance de son portefeuille. Pour les fournisseurs d’infrastructures qui soutiennent des produits de prêt, l’accès à un financement institutionnel récurrent peut constituer un élément opérationnel important, car la demande des clients doit être alignée avec le capital disponible et les capacités de gestion.

« This inaugural institutional investment represents an important milestone for Mbanq. It demonstrates confidence in our long-term strategy and strengthens the financial infrastructure that supports our lending business. As demand for Earned Wage Access and other lending solutions grows, we’re investing in the capabilities that enable our clients to scale with confidence,” said Vlad Lounegov, CEO of Mbanq.

Le programme de financement est structuré au moyen de notes de participation à des prêts libellées en dollars américains, avec l’ISIN DE000A4MGVH3, admises à la négociation sur l’Open Market, ou Freiverkehr, de la Bourse de Düsseldorf. Le programme dispose d’une capacité globale pouvant atteindre US$100 million. L’utilisation de notes de participation à des prêts cotées confère au programme une structure fondée sur des titres pour les investisseurs institutionnels, tout en reliant les produits aux activités de prêt sous-jacentes décrites par l’entreprise.

Fondée en 2016, Mbanq est rentable depuis 2019. L’entreprise fournit des technologies bancaires de base, des services de Banking-as-a-Service, Lending-as-a-Service et Compliance-as-a-Service, ainsi que des paiements, l’émission de cartes et des infrastructures de finance intégrée à des banques, coopératives de crédit, fintechs et organisations d’entreprise dans le monde entier.

Les notes sont émises par Encore Issuances S.A., agissant au titre de son compartiment 193. Barons Capital Partners SA a agi en tant que conseiller dans le cadre de la transaction, et Addleshaw Goddard LLP a fourni le conseil juridique. Chartered Investment Germany GmbH agit en tant que Servicer et Calculation Agent, Baader Bank AG agit en tant que Custodian et Paying Agent, et ICON Asset Management AG exerce la fonction de Risk Monitoring Agent.