Selon un rapport, le patrimoine des family offices en Inde devrait être multiplié par 1,5 au cours des trois prochaines années, alors que les ultra-riches du pays modifient leurs stratégies d'investissement.

Les familles fortunées en Inde transfèrent leurs fortunes vers des mécanismes d'investissement avancés, les actifs des family offices étant appelés à augmenter de manière significative au cours des trois prochaines années. Le rapport associe cette croissance à la hausse des niveaux de richesse et à des approches d'investissement innovantes.

Les familles orientent de plus en plus d'importantes ressources vers les actifs alternatifs et les industries tournées vers l'avenir. Ce mouvement s'inscrit dans une tendance mondiale plus large : les family offices dans le monde géreraient plusieurs milliers de milliards de dollars d'actifs et sont devenus des allocateurs importants sur les marchés privés. Pour optimiser leurs opérations, les family offices contemporains tirent parti des technologies et adoptent des pratiques de gouvernance professionnelles, note le rapport.

À quoi servent les family offices

Un family office est une organisation privée créée pour gérer le patrimoine et les affaires personnelles d'une famille fortunée. Un single family office ne sert qu'une seule famille, tandis qu'un multi-family office en dessert plusieurs. Les mandats types couvrent la gestion d'investissements, la planification fiscale, les questions successorales et de transmission ainsi que la philanthropie, aux côtés de l'administration financière quotidienne.

La transition vers une gouvernance professionnelle implique généralement de remplacer une prise de décision informelle pilotée par le fondateur par des équipes d'investissement dédiées, des mandats documentés et un contrôle structuré. L'adoption de la technologie comprend typiquement des systèmes de gestion de portefeuille, l'analyse de données et des outils de reporting consolidé qui offrent aux membres de la famille une visibilité sur l'ensemble de leurs actifs.

Les actifs alternatifs, une catégorie qui couvre généralement le capital-investissement (private equity), le capital-risque, la dette privée, l'immobilier et les stratégies de hedge funds, se situent en dehors des actions et des obligations cotées en bourse.

Le contexte indien

La population indienne à très haut patrimoine s'est élargie au cours des dernières années, une tendance régulièrement relevée dans les rapports mondiaux sur la richesse, et les family offices ont proliféré en parallèle, à mesure que les promoteurs d'entreprises et les fondateurs de startups accumulaient des fortunes substantielles. Beaucoup de ces offices sont également devenus des soutiens visibles des startups et des entreprises privées indiennes, investissant à la fois en direct et via des fonds, ce qui étend leur influence au-delà des familles elles-mêmes, vers l'écosystème de financement plus large du pays.

Le transfert de patrimoine entre générations est également apparu comme un thème récurrent de la gestion de fortune en Inde, alors que les entrepreneurs de première génération préparent leur succession. L'horizon de trois ans du rapport coïncide avec cette vague successorale en cours, faisant de la professionnalisation de ces offices — équipes dédiées, mandats documentés et contrôle structuré — un thème clé à suivre au fil du déploiement de l'expansion prévue.

La page d'Economic Times publiant ce rapport est taguée « Julius Baer report ». Julius Baer est un groupe suisse de banque privée et de gestion de patrimoine.

Source : Economic Times Markets, publié le 20 août 2026.