HTX, une plateforme d’échange de cryptomonnaies anciennement connue sous le nom de Huobi Global, utilise un système de vérification d’identité Know Your Customer (KYC) à niveaux qui régit les autorisations du compte, l’accès aux achats de fiat et de crypto, ainsi que les limites de retrait. Comme la plupart des grandes plateformes centralisées, HTX utilise le KYC pour répondre aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) imposées par les régulateurs aux prestataires de services sur actifs virtuels dans de მრ multiples juridictions. Le système est structuré en trois niveaux — Basic, Primary et Advanced — chacun exigeant une preuve d’identité de plus en plus solide, ce qui permet aux utilisateurs de commencer à trader avec un minimum de frictions et de ne passer à une vérification plus poussée que lorsqu’ils ont besoin de limites plus élevées ou de fonctionnalités plus larges.

Comment fonctionne la vérification KYC de HTX

KYC, abréviation de Know Your Customer, est le processus de vérification d’identité utilisé pour relier un compte d’échange à une personne réelle identifiée. L’approche par paliers de HTX permet aux nouveaux utilisateurs de s’inscrire avec un minimum de données personnelles, puis de fournir des documents supplémentaires selon les besoins pour débloquer des seuils de retrait plus élevés et des fonctionnalités plus larges de la plateforme. Cette structure progressive reflète un schéma courant du secteur : les plateformes réduisent les obstacles à l’inscription pour attirer des utilisateurs, tout en réservant un accès complet à ceux qui effectuent des contrôles plus rigoureux.

Level 1 — Basic Verification exige que les utilisateurs fournissent leur nationalité, leur nom légal complet, leur date de naissance et leur numéro de pièce d’identité émise par l’État.

Level 2 — Primary Verification exige que l’utilisateur téléverse un document d’identité accepté, tel qu’un passeport, une carte nationale d’identité ou un permis de conduire, selon ce qui est pris en charge dans sa juridiction.

Level 3 — Advanced Verification ajoute une étape de reconnaissance faciale, qui ne peut être lancée qu’après l’achèvement des niveaux 1 et 2.

Limites de retrait selon les niveaux de vérification

HTX a publié, au fil du temps, différents avis sur les limites de retrait. Un avis d’assistance indiquait des limites individuelles de 5 BTC par 24 heures pour les utilisateurs du niveau 1, et de 200 BTC par 24 heures pour les utilisateurs des niveaux 2 et 3. Un avis ultérieur précisait que les limites sont calculées en BTC sur l’ensemble des actifs pris en charge, avec 5 BTC pour les utilisateurs non vérifiés et 3,000 BTC pour les utilisateurs vérifiés. L’utilisation du BTC comme unité de référence, quel que soit l’actif retiré, est une convention adoptée par plusieurs plateformes d’échange, bien que cela implique que l’équivalent en monnaie fiduciaire fluctue avec le prix de marché du BTC.

Comme la région du compte et les contrôles de risque de la plateforme peuvent modifier la limite affichée à un utilisateur, HTX indique que le tableau de bord du compte est la source faisant foi pour la limite de retrait active applicable à un utilisateur donné.

Documents acceptés pour le KYC HTX

Pour le niveau 2, Primary Verification, HTX accepte généralement un passeport, une carte nationale d’identité ou un permis de conduire. La liste des documents acceptés peut varier selon le pays, ce qui signifie que certains utilisateurs peuvent voir une sélection plus restreinte sur l’écran de téléversement. Cette variation reflète généralement les différences entre les types de documents que HTX peut vérifier via ses prestataires de validation d’identité dans chaque région.

HTX exige que les photos des documents téléversés soient nettes, non recadrées et parfaitement lisibles. Si une carte d’identité comporte une face avant et une face arrière, HTX peut demander des images des deux faces dans des champs de téléversement distincts. Le nom, le numéro du document et la date de naissance figurant sur le document soumis doivent correspondre aux informations personnelles fournies au niveau 1.

Reconnaissance faciale et vérification avancée

Le niveau 3 introduit un contrôle de reconnaissance faciale conçu pour confirmer que la personne effectuant la vérification est bien la même que celle figurant sur le document d’identité soumis. HTX recommande aux utilisateurs d’effectuer cette étape dans un environnement bien éclairé, avec une connexion Internet stable, et de retirer chapeaux, masques ou tout autre couvre-visage avant de commencer.

La vérification avancée est généralement le niveau requis lorsqu’un utilisateur souhaite des limites de retrait plus élevées, des options de paiement supplémentaires ou moins de restrictions de compte. HTX précise qu’un examen supplémentaire peut malgré tout être déclenché si l’activité du compte active les contrôles de risque de la plateforme. Les utilisateurs doivent également savoir que certaines juridictions exigent des plateformes d’échange qu’elles recueillent et revérifient périodiquement les données KYC, ce qui signifie que des demandes de vérification supplémentaires peuvent survenir même après l’achèvement des trois niveaux.

Le KYC modifie-t-il les frais HTX ?

Le fait de compléter le KYC ne modifie pas directement le pourcentage de frais de trading appliqué aux transactions d’un utilisateur. Les frais HTX sont déterminés par le barème des frais au comptant ou sur produits dérivés, l’éligibilité au niveau Prime, le volume de trading sur 30 jours, les avoirs sur le compte (y compris les soldes HTX et TRX) et toute remise de commission éligible liée à un jeton.

Un compte vérifié peut bénéficier de limites de retrait plus élevées et de fonctionnalités de compte élargies, mais le taux de frais de trading applicable reste lié au niveau de frais de l’utilisateur et non à son statut de vérification.

Foire aux questions

Le KYC est-il obligatoire sur HTX ?
HTX utilise un KYC par paliers pour offrir l’ensemble des fonctionnalités du compte et des limites de retrait plus élevées. Certaines fonctions de la plateforme peuvent rester restreintes jusqu’à la fin de la vérification d’identité.

Qu’est-ce que la vérification de base HTX Level 1 ?
Le niveau 1 demande la nationalité, le nom légal, la date de naissance et le numéro de pièce d’identité. Il s’agit de la première étape du processus de vérification d’identité de HTX.

Quels documents HTX accepte-t-il pour le KYC ?
HTX accepte généralement un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire pour la vérification de niveau 2, selon la disponibilité propre à chaque pays.

Qu’est-ce que la vérification avancée HTX Level 3 ?
Le niveau 3 ajoute une étape de reconnaissance faciale après l’achèvement des vérifications Basic et Primary. Il est associé à un accès de compte plus élevé.

Quelles sont les limites de retrait HTX après le KYC ?
HTX a publié des limites de retrait basées sur le BTC qui varient selon le statut de vérification et les contrôles de risque du compte. Le tableau de bord du compte en direct affiche la limite active pour chaque utilisateur.

Le KYC HTX modifie-t-il les frais de trading ?
Non. Le KYC affecte les autorisations et les limites du compte. Les frais de trading sont déterminés par le barème des frais, le niveau Prime, le volume de trading, les avoirs et les remises éligibles sur les jetons.