Les actions de Robinhood Markets (HOOD) ont progressé le 30 septembre après que la société a approfondi son offensive dans le trading agentique lors du HOOD Summit, son événement annuel réunissant les traders les plus actifs de la plateforme. Le titre a gagné environ 5 % en séance à mesure que Robinhood présentait des agents IA intégrés à l'application aux côtés de futures perpétuels, de contrats sur les résultats et d'un trading d'actions le week-end prévu, prolongeant un récent rallye porté par l'essor continu de l'intelligence artificielle (IA). Ce déploiement constitue la dernière étape de la société pour apporter des outils automatisés pilotés par l'IA à sa clientèle de particuliers.

La pièce maîtresse de l'annonce est un agent IA intégré à l'application qui, selon la société, peut répondre aux questions sur le marché, élaborer une stratégie d'investissement à partir de zéro, puis passer des ordres même pendant le sommeil de l'utilisateur. L'agent sera capable de mener des recherches approfondies sur des entreprises et des cryptomonnaies et de présenter ses conclusions aux investisseurs sous un format facile à lire. Il pourra également exécuter la « Run the wheel strategy », une approche courante du trading d'options d'actions qui vise à générer des revenus en vendant des puts adossés à des liquidités et des calls couverts. Cette capacité d'exécution — agir sur une stratégie plutôt que de simplement résumer des informations — est ce qui distingue les outils agentiques des assistants de recherche IA classiques.

En commentant ce service, le directeur général Vlad Tenev a déclaré qu'il permettra aux investisseurs particuliers d'accéder à des outils autrefois réservés aux investisseurs institutionnels.

Ce lancement s'appuie sur le déploiement du trading agentique par Robinhood en mai, qui permettait aux clients de connecter des modèles IA tiers directement à sa plateforme. Le nouvel agent intégré étend ce concept en plaçant l'IA au sein même de l'interface de Robinhood plutôt qu'en s'appuyant sur des connexions côté client vers des modèles externes. La société indiqué compter déjà plus de 150 000 clients de trading agentique, ses outils recevant près de 30 millions d'appels d'agents par jour — une mesure de la fréquence à laquelle les clients recourent à ces fonctionnalités IA.

Cette initiative renforce également la position de Robinhood comme l'une des entreprises les plus innovantes du secteur des services financiers. Au fil du temps, elle a lancé une série de solutions, notamment le trading sans commission et le trading ludifié, et elle est devenue la première société à lancer à la fois sa propre plateforme de marché de prédictions et une chaîne de couche deux. Des données récentes montrent que Robinhood Chain est devenue la deuxième chaîne la plus populaire de l'industrie des échanges décentralisés (DEX).

L'administration Trump inscrit automatiquement des enfants aux Trump Accounts

Les actions Robinhood ont également progressé après un changement majeur concernant les Trump Accounts, le programme lancé il y a quelques mois qui permet aux familles d'investir pour tous les enfants nés depuis janvier de l'année dernière. La participation était facultative pour les parents depuis le lancement, mais l'administration fiscale américaine (IRS) s'est désormais engagée à inscrire 60 millions d'enfants au service, faisant passer le programme d'une adhésion volontaire à une inscription par défaut.

Cette évolution constitue une étape importante pour Robinhood, qui est l'un des rares partenaires du programme. BNY est le dépositaire du service, tandis que Robinhood a développé l'application pour le Trésor et assure le service client. Robinhood Securities, quant à elle, agit comme fiduciaire initial, détenant et administrant les actifs pour le compte des clients.

Attentes des analystes et valorisation

Par ailleurs, l'action HOOD pourrait également bénéficier de l'amélioration continue de l'industrie des cryptomonnaies, le Bitcoin et les altcoins ayant rebondi de deux chiffres depuis leurs plus bas de l'année.

Les analystes estiment que la société dispose encore d'une marge de croissance à court terme. L'estimation moyenne des analystes table sur un chiffre d'affaires de 1,39 milliard de dollars au troisième trimestre, en hausse de 8,85 % sur un an, tandis que les prévisions de chiffre d'affaires 2026 s'établissent autour de 5,21 milliards de dollars — des chiffres qui donnent aux investisseurs un point de référence pour le prochain rapport trimestriel de la société.

La principale réserve concerne la valorisation. HOOD se négocie avec un ratio cours/bénéfices anticipé de 45, bien supérieur à la médiane du secteur de 10 et au-dessus de sa moyenne sur cinq ans de 37. Le P/E anticipé compare le prix d'une action à ses bénéfices projetés, cet écart reflétant donc la richesse de la valorisation du titre par rapport à ses pairs.

Analyse technique de l'action HOOD

Le graphique journalier montre que l'action Robinhood a rebondi, passant d'un plus bas de 63,52 dollars en mars au niveau actuel d'environ 122 dollars. Un examen plus attentif révèle que le titre a formé un canal asc — un motif délimité par deux lignes de tendance parallèles ascendantes — et se situe désormais légèrement en dessous de sa bordure supérieure. L'action est restée au-dessus de sa moyenne mobile exponentielle (EMA) à 50 jours et au-dessus de l'indicateur nuage Ichimoku.

Selon cette lecture technique, cette configuration laisse présager une probable poursuite de la tendance haussière, avec un prochain objectif important à 150 dollars. Ce scénario serait confirmé si le titre franchit la bordure supérieure du canal.

Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier ou d'investissement. Les niveaux techniques et les estimations des analystes restent conditionnels.

Cet article est initialement paru sur The Market Periodical.